คู่มือการวางแผนการเกษียณอายุ

การลงทุนที่มีคุณสมบัติเป็นการรอการตัดภาษีทำให้นักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมกับรายได้ก่อนหักภาษี

การทำให้กลายเป็นซ้ำคือการกลับรายการของการเปลี่ยนเป็น IRA เช่นจาก Roth IRA กลับไปเป็น IRA ดั้งเดิมโดยทั่วไปเพื่อให้ได้การบำบัดภาษีที่ดีขึ้น

redeposit คือการคืนสถานะที่จำเป็นของเงินที่ถอนออกจากกองทุนเพื่อการเกษียณอายุภายในระยะเวลาที่กำหนดเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษทางภาษี

อัตราการทดแทนคือเปอร์เซ็นต์ของรายได้ก่อนวัยเกษียณของคนงานที่จ่ายโดยโปรแกรมบำนาญเมื่อเกษียณอายุ

ผู้รับเงินที่เป็นตัวแทนคือบุคคลที่ทำหน้าที่เป็นผู้รับความพิการหรือเงินประกันสังคมสำหรับคนที่ไม่สามารถจัดการผลประโยชน์ของตนเองได้

วันที่เริ่มต้นที่ต้องการ (RBD) คือวันที่บุคคลที่มีแผนการเกษียณอายุจะต้องเริ่มต้นการกระจายที่จำเป็นจากบัญชีของพวกเขา

วิธีการกระจายขั้นต่ำที่ต้องการเป็นสูตรอิงตามอายุที่ใช้เพื่อกำหนดการกระจายขั้นต่ำในระดับจากแผนเกษียณอายุ

การกระจายขั้นต่ำที่ต้องการคือจำนวนเงินเฉพาะที่ผู้เกษียณต้องถอนออกจากบัญชีเกษียณอายุแบบเลื่อนภาษีในแต่ละปีหลังจากอายุ 70 ​​1/2

การเกษียณอายุหมายถึงช่วงเวลาของชีวิตเมื่อมีคนเลือกที่จะทิ้งพนักงานไว้เบื้องหลังอย่างถาวร

ผลงานการเกษียณอายุคือการจ่ายเงินเข้าสู่แผนการเกษียณอายุก่อนกำหนดหรือหลังหักภาษี

นักวางแผนการเกษียณอายุเป็นมืออาชีพฝึกหัดที่ช่วยให้บุคคลเตรียมและรักษาแผนการเกษียณอายุ

ความพร้อมในการเกษียณอายุคือสถานะและ / หรือระดับของความพร้อมสำหรับการเกษียณอายุ

การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุคือกระบวนการในการกำหนดเป้าหมายรายได้หลังเกษียณการยอมรับความเสี่ยงและการกระทำและการตัดสินใจที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น

กองทุนเพื่อการเกษียณอายุ (RIF) เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มุ่งเน้นการจ่ายผลตอบแทนตามที่ระบุไว้สำหรับผู้ที่ต้องการรายได้เพื่อการเกษียณอายุ

โปรไฟล์ความเสี่ยงเป็นการประเมินความเต็มใจและความสามารถของแต่ละบุคคลหรือองค์กร นอกจากนี้ยังสามารถอ้างถึงภัยคุกคามที่องค์กรสัมผัส

การโรลโอเวอร์อาจมีการกระทำหลายอย่างโดยส่วนใหญ่การโอนการถือครองของแผนการเกษียณอายุหนึ่งไปยังอีกแผนหนึ่งเป็นที่นิยมโดยไม่ต้องสร้างเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี

ตัวเลือก Roth มีให้ในบาง บริษัท แผนเกษียณอายุ 401 (k) อนุญาตให้พนักงานบริจาคเงินดอลลาร์หลังหักภาษีเข้าบัญชี

แผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่ลงทะเบียน (RRSP) เป็นเงินออมเพื่อการเกษียณอายุและยานพาหนะการลงทุนสำหรับพนักงานและผู้ประกอบอาชีพอิสระในแคนาดา เงินก่อนหักภาษีจะถูกวางใน RRSP และปลอดภาษีจนกว่าจะถอนออกซึ่งจะถูกเก็บภาษีในอัตราที่น้อยที่สุด

แผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่ลงทะเบียนแล้วเป็นสินทรัพย์ที่ลงทุนใน RRSP ในแคนาดา

การลดหย่อนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่สมัครสมาชิกที่ลงทะเบียนเป็นจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ซึ่งผู้เสียภาษีของแคนาดาจะได้รับอนุญาตให้ลงทุนในแผนการที่มีสิทธิ์

แผนเงินบำนาญที่จดทะเบียนเป็นรูปแบบของความไว้วางใจที่ให้ผลประโยชน์บำนาญแก่พนักงานของ บริษัท เมื่อเกษียณอายุ

แผนการออมเพื่อการออมเพื่อการเกษียณอายุที่ลงทะเบียน จำกัด จำนวนรวมสูงสุดที่แคนาดาอนุญาตให้ผู้เสียภาษีสามารถหักจากรายได้เมื่อคำนวณภาระภาษี

กฎ 72 (t) ที่ออกโดย Internal Revenue Service อนุญาตให้ถอนได้โดยไม่ต้องเสียค่าปรับจากบัญชี IRA และบัญชีอื่นที่ระบุว่าเสียภาษี

วิธีการถอนเงินอย่างปลอดภัย (SWR) เป็นวิธีการหนึ่งที่ผู้เกษียณใช้ในการกำหนดจำนวนเงินที่สามารถถอนออกจากบัญชีของพวกเขาในแต่ละปีโดยไม่ต้องใช้เงินหมด

เงินสมทบการลดเงินเดือนเป็นเงินสมทบของแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะเป็นร้อยละของค่าตอบแทนพนักงาน

การลดเงินเดือนแบบง่ายเงินบำนาญของพนักงาน - SARSEP เป็นแผนเกษียณอายุก่อนหักภาษีสำหรับพนักงานของ บริษัท ขนาดเล็กซึ่งถูกยกเลิกหลังจากปี 1996

อัตราการออมคือเปอร์เซ็นต์ของเงินที่นำมาจากรายได้ส่วนบุคคลและการออม

กำกับตนเอง RRSP เป็นประเภทของ RRSP (แผนการออมเพื่อเกษียณอายุที่ลงทะเบียน) ซึ่งช่วยให้เจ้าของสามารถควบคุมและความยืดหยุ่นในการจัดการบัญชีได้มากขึ้น

เงินบำนาญส่วนบุคคลที่ลงทุนด้วยตนเองคือบัญชีออมทรัพย์เกษียณอายุที่มีให้ในสหราชอาณาจักรที่ให้ความยืดหยุ่นในการจัดสรรสินทรัพย์แก่ผู้เข้าร่วม

บำนาญของพนักงานที่เรียบง่ายคือแผนการเกษียณอายุที่นายจ้างหรือบุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระสามารถสร้าง

ความเสี่ยงจากการเรียงลำดับเป็นอันตรายที่ระยะเวลาในการถอนออกจากบัญชีเกษียณอายุจะเป็นอันตรายต่ออัตราผลตอบแทนโดยรวมของนักลงทุน

แผนการชำระเงินตามระยะเวลาที่เท่าเทียมกันอย่างมีนัยสำคัญช่วยให้บุคคลที่มีแผนเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการถอนเงินก่อนอายุ 59 1/2 โดยไม่มีการลงโทษ

แผนการเกษียณอายุผู้บริหารเพิ่มเติมเป็นรูปแบบของแผนการจ่ายผลตอบแทนรอตัดบัญชีที่ใช้ในการให้รางวัลและรักษาผู้บริหารคนสำคัญ

แผนจับคู่เงินออมเพื่อการออมสำหรับพนักงานของนายจ้างขนาดเล็ก (SIMPLE) เป็นประเภทของบัญชีเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง

การจ่ายเงินแบบ Single-Life ในบำนาญหมายความว่าเฉพาะพนักงานเท่านั้นที่จะได้รับการชำระเงินสำหรับส่วนที่เหลือของชีวิตของเขา / เธอ

สถานพยาบาลที่มีทักษะเป็นศูนย์ฟื้นฟูสมรรถภาพผู้ป่วยในซึ่งมีเจ้าหน้าที่คอยดูแลตลอดเวลาพร้อมด้วยผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการฝึกอบรม

ประกันสังคมเป็นโครงการประกันที่ดำเนินการโดยรัฐบาลกลางซึ่งให้ผลประโยชน์แก่ผู้เกษียณอายุชาวอเมริกันผู้รอดชีวิตและคนงานที่พิการ

ผลประโยชน์ประกันสังคมคือเงินที่จ่ายให้แก่ผู้เกษียณอายุและคนพิการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมรวมถึงคู่สมรสบุตรหลานและผู้รอดชีวิต

พระราชบัญญัติประกันสังคมกฎหมายตราสามดวงในปี 1935 สร้างระบบการชำระเงินการโอนที่อายุน้อยกว่าคนที่ทำงานสนับสนุนผู้สูงอายุและผู้เกษียณ

กองทุนรักษาความปลอดภัยทางสังคมหมายถึงบัญชีสองบัญชีที่รัฐบาลสหรัฐอเมริกาใช้เพื่อจัดการการมีส่วนร่วมในระบบประกันสังคม