ซึ่งกันและกัน

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมคืออะไร?

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมหรือที่เรียกว่าการรวมกองทุนรวมเป็นผลงานของกองทุนรวมที่ได้รับเลือกให้ตรงกับการจัดสรรสินทรัพย์ที่ตั้งไว้ล่วงหน้า รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่ตั้งไว้ล่วงหน้านั้นขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของนักลงทุนและนำเสนอในบัญชีการลงทุนเดียวพร้อมกับบริการของที่ปรึกษาการลงทุนมืออาชีพ

โดยทั่วไปนักลงทุนจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมแยกต่างหาก แต่ค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์เป็นระยะ ๆ (เช่นรายเดือน / รายไตรมาส / รายปี) ขึ้นอยู่กับมูลค่าเฉลี่ยของสินทรัพย์ที่มีอยู่ในบัญชี

คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนรวม

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมทำงานอย่างไร

ต่างจากบัญชีที่มีการจัดการที่ที่ปรึกษาทางการเงินมีดุลยพินิจอย่างเต็มที่ในการตัดสินใจลงทุนใด ๆ โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนทำงานร่วมกับที่ปรึกษาในการพัฒนากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ดีที่สุด ผู้ให้คำปรึกษาจะช่วยกำหนดรูปแบบที่ดีที่สุดตามปัจจัยต่าง ๆ เช่นเป้าหมายของนักลงทุนการยอมรับความเสี่ยงระยะเวลาและรายได้รวมถึงให้คำแนะนำและการสนับสนุนการลงทุนอย่างต่อเนื่อง

ประโยชน์ของโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวม

นักลงทุนในโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมจะได้รับประโยชน์จากต้นทุนการซื้อขายที่ลดลงและผลงานที่ได้รับการแนะนำอย่างมืออาชีพตามความสนใจในการลงทุนส่วนบุคคล ค่าธรรมเนียมห่อประจำปีมักจะทำเป็นชั้นตามสินทรัพย์ในโปรแกรม มันสามารถช่วงจากประมาณ 0.25% ถึง 3% ขึ้นอยู่กับโปรแกรมและนอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการดำเนินงานประจำปีที่เรียกเก็บโดยกองทุนในผลงาน

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนกับ Robo-Adviser

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมอาจเป็นทางเลือกการลงทุนที่ดีสำหรับนักลงทุน อย่างไรก็ตามการปรากฏตัวที่เพิ่มขึ้นของที่ปรึกษาโบได้สร้างการแข่งขันสำหรับโปรแกรมเหล่านี้ เป็นผลให้ บริษัท นายหน้าบริการเต็มรูปแบบจำนวนมากได้เริ่มเสนอทางเลือกที่ปรึกษาโบสำหรับลูกค้าของพวกเขา พอร์ตการลงทุนอัจฉริยะของ Schwab เป็นตัวอย่างหนึ่ง

โดยทั่วไปแล้วแพลตฟอร์มของ Robo-Adviser จะให้บริการสร้างโปรไฟล์การลงทุนและบริการสร้างพอร์ตเดียวกัน พวกเขาเสนอสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมบางประการในการให้บริการที่เป็นอัตโนมัติค่าธรรมเนียมอาจต่ำกว่าและขั้นต่ำการลงทุนมักจะต่ำกว่า ด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่าโปรแกรมห่อคำแนะนำ robo สามารถเสนอให้กับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการเพียง $ 5, 000 ปัจจุบันโปรแกรมห่อคำแนะนำ robo ส่วนใหญ่ใช้กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) มากกว่ากองทุนรวม

ประเด็นที่สำคัญ

• โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมหรือที่รู้จักกันในชื่อกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่ได้รับเลือกให้ตรงกับการจัดสรรสินทรัพย์ที่ตั้งไว้ล่วงหน้านักลงทุนทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเพื่อพัฒนากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ตรงกับความต้องการของนักลงทุน วัตถุประสงค์ผลประโยชน์การลงทุนการยอมรับความเสี่ยงและระยะเวลานักลงทุนในโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมจะได้รับประโยชน์จากต้นทุนการซื้อขายที่ลดลงและพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับการแนะนำอย่างมืออาชีพโดยพิจารณาจากความสนใจด้านการลงทุนส่วนบุคคล ทางเลือกสำหรับโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวม

ตัวอย่างโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวม

ยูบีเอสให้บริการ PACE (การให้คำปรึกษาและการประเมินสินทรัพย์ส่วนบุคคล) โปรแกรมการให้คำปรึกษากองทุนรวมแบบไม่คิดค่าใช้จ่ายซึ่งใช้วิธีการที่มีระเบียบวินัยในการเลือกและสร้างกองทุนรวมที่หลากหลาย นี่คือวิธีการทำงานของ PACE:

• ที่ปรึกษาทางการเงินสร้างโปรไฟล์นักลงทุนที่มีข้อมูลเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนกรอบเวลาและระดับความสะดวกสบายที่มีความเสี่ยงคุณและที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเลือกจากรายการกองทุนรวมคุณอาจเลือกที่ปรึกษา PACE หลายคน การโหลดหรือการยกเว้นกองทุนรวมที่มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ) หรือที่ปรึกษาการเลือก PACE (รายการที่ได้รับการปรับปรุงของกองทุนที่ไม่ได้โหลดให้กับคุณโดย UBS Global Asset Management) กองทุนรวมของคุณจะถูกตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการวิจัยของ UBS จะได้รับงบรายเดือน