วางแผนเกษียณอายุ

คำจำกัดความของผู้วางแผนการเกษียณอายุ

นักวางแผนการเกษียณอายุเป็นมืออาชีพฝึกหัดที่ช่วยให้บุคคลเตรียมแผนการเกษียณอายุ ผู้วางแผนการเกษียณอายุจะระบุแหล่งที่มาของรายได้ประมาณการค่าใช้จ่ายดำเนินโครงการออมทรัพย์และช่วยจัดการสินทรัพย์ การประมาณกระแสเงินสดในอนาคตและสินทรัพย์ยังเป็นส่วนสำคัญของงานเกษียณอายุของนักวางแผน เขาหรือเธออาจใช้เครื่องคิดเลขบนเว็บหรือโปรแกรมซอฟต์แวร์ที่จะทำนายกระแสเงินสดในอนาคตและสินทรัพย์ตามข้อมูลที่ป้อน

ทำลายการวางแผนการเกษียณอายุ

แม้ว่านักวางแผนการเกษียณอายุส่วนใหญ่จะจัดการกับด้านการเงินของการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุนักวางแผนบางคนก็จัดการกับด้านที่ไม่ใช่ทางการเงินรวมถึงวิธีการใช้เวลาในการเกษียณอายุที่อยู่อาศัยและเมื่อออกจากงานเพื่อชื่อเพียงไม่กี่

วันนี้ผู้วางแผนการเกษียณอายุต้องพึ่งพาเครื่องมือออนไลน์และซอฟต์แวร์การวางแผนการเกษียณอายุอย่างมาก แต่เช่นเดียวกับการคาดการณ์ชนิดใด ๆ ข้อมูลที่ได้นั้นดีพอ ๆ กับข้อมูลที่ใช้ แผนที่สร้างขึ้นโดยนักวางแผนการเกษียณอายุนั้นไม่ได้เป็นตัวทำนายที่สมบูรณ์ของการใช้จ่ายเพื่อการเกษียณอายุหรือความต้องการรายได้ แต่ก็เป็นจุดเริ่มต้นที่ดี

หนังสือรับรองการเกษียณอายุ

ทุกคนสามารถเรียกตัวเองว่าเป็นผู้วางแผนการเกษียณอายุซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมผู้บริโภคจึงควรมองหาข้อมูลประจำตัวและการอ้างอิงก่อนที่จะจ้างงาน ต่อไปนี้เป็นข้อมูลสำคัญสามข้อที่ควรพิจารณา:

รายได้ที่ได้รับการรับรองการเกษียณอายุแบบมืออาชีพมีให้โดย American College of Financial Services

ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ถูกผูกมัดตามข้อกำหนดที่เข้มงวดที่กำหนดโดยคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐาน (Inc. Board CFP) การรับรอง CFP เริ่มต้นมีสี่ส่วน การศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรม ผู้สมัคร CFP จะต้องใช้เวลาเรียนไม่เกิน 1, 000 ชั่วโมงเพื่อทำหลักสูตรและการสอบให้เสร็จ ผู้สมัคร CFP จะต้องมีการศึกษาขั้นต่ำระดับปริญญาตรีและหลักสูตรในการวางแผนทางการเงิน

ข้อมูลรับรองการลงทุนอันทรงเกียรติของ Chartered Financial Analyst (CFA) ออกโดยสถาบัน CFA ที่เป็นที่ยอมรับในระดับสากล CFA มีความสำคัญอย่างยิ่งในด้านการวิจัยการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ คล้ายกับ CFP มีข้อกำหนดด้านการศึกษาประสบการณ์และการสอบที่เข้มงวดสำหรับ CFA “ ในการเป็นสมาชิกประจำของ CFA Institute คุณจะต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีจากสถาบันที่ได้รับการรับรองหรือมีวุฒิการศึกษาหรือประสบการณ์การทำงานเทียบเท่า” ตามเว็บไซต์ CFAinstitute.org ผู้ถือ CFA ต้องมีประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพที่เกี่ยวข้อง 48 เดือนในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน สิ่งที่ท้าทายที่สุดในการได้รับใบรับรอง CFA คือการสอบที่จำเป็นสามข้อ แต่ละหกชั่วโมงและต้องใช้เวลาหลายปี การสอบ CFA หัวข้อการทดสอบจากสาขาวิชาเหล่านี้: การบัญชี, เศรษฐศาสตร์, จริยธรรม, การเงินและคณิตศาสตร์

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) ได้รับการรับรองโดยสถาบันนักบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรองอย่างอเมริกัน (AICPA) มืออาชีพนี้เป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ที่มีความเชี่ยวชาญเพิ่มเติมในทุกด้านของการจัดการทางการเงินและความมั่งคั่ง PFS ศึกษาการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์การวางแผนการเกษียณอายุการลงทุนการประกันภัยและด้านอื่น ๆ ของการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล การกำหนดนี้ยังต้องใช้ประสบการณ์การทำงานสามปีการศึกษาต่อเนื่องที่เข้มงวดและมาตรฐานจริยธรรมสูง เช่นเดียวกับการรับรองระดับสูงก่อนหน้านี้ PFS จะต้องผ่านการสอบ