ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนคืออะไร
ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเป็นประเภทค่าธรรมเนียมการลงทุนที่กองทุนรวมบางแห่งเรียกเก็บจากผู้ถือหุ้นหากโอนไปยังกองทุนอื่นภายในกลุ่มเดียวกัน ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่ผู้ถือหุ้นอาจพบ ได้แก่ โหลดการขายค่าธรรมเนียมการซื้อคืนค่าธรรมเนียมการซื้อค่าธรรมเนียมบัญชีค่าธรรมเนียม 12b-1 และค่าธรรมเนียมการจัดการ
ทำลายค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน
ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนถูกเรียกเก็บโดย บริษัท การลงทุนเพื่อการจัดการที่อนุญาตให้นักลงทุนแลกเปลี่ยนหรือโอนหุ้นจากกองทุนรวมหนึ่งไปยังกองทุนรวมอื่นที่จัดการโดย บริษัท ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนไม่ซ้ำกันซึ่งจะเกิดขึ้นเมื่อมีการร้องขอธุรกรรมระหว่างกองทุน การแลกเปลี่ยนกองทุนรวมจะกล่าวถึงในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวมพร้อมกับค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่นักลงทุนจะจ่ายด้วยการลงทุนในกองทุน บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งไม่คิดค่าธรรมเนียมในการแลกเปลี่ยนหุ้น
การแลกเปลี่ยนหุ้นกองทุนรวม
โอกาสในการแลกเปลี่ยนกองทุนรวมมักเรียกว่าสิทธิ์ในการแลกเปลี่ยน สิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนสามารถเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเปลี่ยนการจัดสรรกองทุนรวมตามสภาวะตลาด ตัวอย่างเช่นนักลงทุนในกองทุนหุ้นเติบโตระหว่างตลาดกระทิงอาจต้องการแลกเปลี่ยนหุ้นสำหรับกองทุนตราสารหนี้หากมุมมองของพวกเขากลายเป็นหมีมากขึ้น นอกจากนี้นักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองอาจสามารถแลกเปลี่ยนกองทุนอัตโนมัติในวันที่เป้าหมายที่กำหนดเพื่อเปลี่ยนการจัดสรรความเสี่ยงที่สูงขึ้นเป็นกองทุนอนุรักษ์นิยมมากขึ้น
การแลกเปลี่ยนกองทุนรวมเป็นวิธีปฏิบัติทั่วไปที่ได้รับอนุญาตจาก บริษัท กองทุนส่วนใหญ่ที่มีการเสนอขายกองทุนหลายแห่ง อย่างไรก็ตามการทำธุรกรรมการแลกเปลี่ยนอาจต้องใช้ความขยันเนื่องจากเพื่อให้เสร็จสมบูรณ์ การแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่จะต้องทำผ่านคำขอพิเศษหรือกับตัวแทนที่ลงทะเบียน บางแพลตฟอร์มจะอนุญาตให้นักลงทุนทำการแลกเปลี่ยนทางออนไลน์ได้อย่างง่ายดาย แต่ละแพลตฟอร์มการซื้อขายและบัญชีกองทุนรวมมีวิธีการจัดการการแลกเปลี่ยนกองทุนรวมของตนเอง
การจ่ายค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน
รายละเอียดการแลกเปลี่ยนกองทุนสามารถดูได้จากหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม บ่อยครั้งที่สิทธิพิเศษในการแลกเปลี่ยนจะไม่มีค่าใช้จ่าย อย่างไรก็ตามการแลกเปลี่ยนหุ้นอาจท ข้อกำหนดด้านภาษีเป็นเรื่องธรรมดาที่สุดในการโอนเงินเป็นกองทุน แต่การแปลงประเภทหุ้นในกองทุนเดียวกันนั้นมักจะถือว่าเป็นเหตุการณ์ที่ไม่ต้องเสียภาษี
Vanguard เป็น บริษัท กองทุนรวมที่มีนโยบายการแลกเปลี่ยนแบบเปิดในกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมน้อยที่สุดโดยมีบทบัญญัติเฉพาะมุ่งเน้นไปที่ห้ามมิให้ทำการซื้อขายบ่อยครั้งซึ่งทำให้นักลงทุนไม่สามารถซื้อหรือแลกเปลี่ยนหุ้นเข้ากองทุนใน 30 วันถัดไป กองทุนดัชนีตลาดหลักทรัพย์ Vanguard Total ให้รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับนโยบายการแลกเปลี่ยนของ บริษัท ในหนังสือชี้ชวน นักลงทุนในกองทุนดัชนีตลาดรวม Vanguard Total สามารถแลกเปลี่ยนหุ้นจากกองทุนเป็นกองทุนพันธบัตรที่อนุรักษ์ได้ง่ายขึ้นเพื่อความปลอดภัยที่มากขึ้น
