คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าหนึ่งคนหรือไม่?

เป็นเวลาหลายปีที่สื่อและอุตสาหกรรมการเงินต่างกระตุ้นให้ผู้บริโภคเลือกที่ปรึกษาทางการเงินและพัฒนาแผนการเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ขณะนี้เป็นความคิดที่ดีลูกค้าบางรายได้ดำเนินการขั้นตอนต่อไปโดยใช้ที่ปรึกษามากกว่าหนึ่งคนเพื่อจัดการเงินของพวกเขา ในบางกรณีนี่อาจเป็นอีกการเคลื่อนไหวที่ฉลาด แต่ก็ไม่เสมอ

คำถามที่ว่าคุณต้องการที่ปรึกษามากกว่าหนึ่งคนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: วิธีที่ Gen X ควรวางแผนเพื่อการเกษียณ )

สองสามหัวดีกว่าหนึ่ง?

คำถามที่ตอบยากกว่าคือคุณต้องมีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มากกว่าหนึ่งรายหรือที่ปรึกษาการลงทุน หากคุณไม่แน่ใจว่าคุณได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากผู้จัดการเงินปัจจุบันของคุณคุณอาจต้องการพูดคุยกับคนอื่นเพื่อรับความเห็นที่สอง ปัจจัยสำคัญที่นี่คือประเภทของการลงทุนที่ผู้จัดการปัจจุบันของคุณใช้อยู่ ถ้าตอนนี้คุณลงทุนในกองทุนดัชนีราคาถูกที่มีรถถังเพราะมีตลาดหมีอยู่แล้วคุณอาจจะไม่ดีกว่าที่จะย้ายพอร์ตการลงทุนของคุณไปยังคนที่จะแลกเปลี่ยนเงินของคุณอย่างแข็งขันมากขึ้นเพราะนักวิชาการหลายคน การศึกษาแสดงให้เห็นว่าผู้จัดการเงินที่ใช้งานส่วนใหญ่ในที่สุดล่าช้าดัชนีตลาดในระยะเวลานาน

ดังนั้นหากคุณตัดสินใจที่จะย้ายเงินทุนบางส่วนหรือทั้งหมดไปยัง บริษัท หรือผู้จัดการรายอื่นอย่าลืมนึกถึงเหตุผลที่คุณทำเช่นนั้น หากคุณรู้สึกว่าปรัชญาการลงทุนของที่ปรึกษาคนที่สองนั้นมีความเหมือนจริงมากขึ้นหรือแสดงให้เห็นว่ามันอาจทำให้คุณได้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้นหรือผลลัพธ์เดียวกันโดยมีความเสี่ยงน้อยกว่าการเคลื่อนไหวอาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม แต่คุณควรจะสามารถหาเหตุผลว่าทำไมคุณถึงไม่พอใจกับที่ปรึกษาปัจจุบันก่อนที่จะตัดสินใจไปที่อื่น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ที่ปรึกษาสามารถเรียนรู้อะไรจากเศรษฐี NBA 2 คน )

ใครเป็นผู้รับผิดชอบ

บรรทัดล่าง

การมีที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าหนึ่งคนอาจจำเป็นในหลายกรณีโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสถานการณ์ทางการเงินของคุณซับซ้อนและต้องใช้ความเชี่ยวชาญหลายด้าน แต่สิ่งสำคัญคือที่ปรึกษาหรือนายหน้าของคุณทั้งหมดจะอยู่ในหน้าเดียวกันกับคุณเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่ทำงานร่วมกัน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการหาที่ปรึกษาทางการเงินหรือการมีที่ปรึกษามากกว่าหนึ่งคนเหมาะสมกับคุณโปรดไปที่เว็บไซต์สมาคมวางแผนการเงินที่ www.fpanet.org (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: เคล็ดลับการลงทุนสำหรับผู้ที่ใกล้เกษียณ )