Wahed Invest เป็นผู้เข้าร่วมล่าสุดในช่อง robo-advisor ที่กำหนดเป้าหมาย ผู้ให้คำปรึกษาที่ไม่เหมือนใครคนนี้อ้างว่าเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนอิสลามอัตโนมัติแห่งแรกของโลกที่ควบคุมโดย Sharia กฎหมายทางศาสนาที่ควบคุมไม่เพียง แต่พิธีกรรมทางศาสนาเท่านั้น Wahed ได้รับการรับรองว่าเป็นที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งตามหลักจริยธรรม การลงทุนจะถูกตรวจสอบโดยคณะกรรมการของนักวิชาการอิสลามและจริยธรรม และแพลตฟอร์มดังกล่าวออกแบบมาเพื่อดึงดูดชาวมุสลิม 2 พันล้านคนทั่วโลก
การเข้าถึงและการลงทุนนั้นเหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย บริการมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 7, 500 จากรายงานของซีอีโอ Junaid Wahed ในการแถลงข่าวเมื่อเร็ว ๆ นี้พอร์ตการลงทุนของ Wahed นั้นทำได้ดีกว่าโดยมีความเสี่ยงน้อยกว่าคู่แข่งดั้งเดิม ทดสอบเบต้าตั้งแต่ปี 2558 ปัจจุบันมีผลงานในสหรัฐอเมริกาโดยมีแผนที่จะขยายไปทั่วโลกในปี 2560 (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Robos ไฮบริดไปยัง Outpace ดั้งเดิม )
การลงทุนที่สอดคล้องกับ Sharia
การลงทุนที่สอดคล้องกับชาเรียหรือที่เรียกว่าการลงทุนฮาลาลอาจได้รับการพิจารณาว่าเป็นผู้ลงทุนรายย่อยที่มีจริยธรรมและมีความรับผิดชอบต่อสังคม ตรงกันข้ามกับเป้าหมายของการลงทุนแบบดั้งเดิมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนและลดความเสี่ยงการลงทุนที่สอดคล้องกับศาสนาอิสลามนั้นถูกออกแบบมาเพื่อให้สอดคล้องกับจริยธรรมและความเชื่อด้านสวัสดิการสังคมของศาสนาอิสลาม
คณะกรรมการปกครองวาเฮดใช้แนวทางที่เข้มงวดในการกลั่นกรองการลงทุนของแต่ละบุคคล วาเฮดไม่ได้ลงทุนใน บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินที่ไม่ใช่อิสลาม คณะกรรมการจริยธรรมหลีกเลี่ยงการลงทุนในผู้ให้บริการ / ผู้สนับสนุนสิ่งต่าง ๆ เช่นการพนันสุรายาสูบและสื่อลามก ในการปฏิบัติตามแนวทางการปล่อยสินเชื่อของอิสลาม Wahed จะไม่ลงทุนใน บริษัท ที่มีรายได้ดอกเบี้ยสูงกว่าประมาณ 5% ของรายได้ทั้งหมดยกเว้นส่วนที่เหลือมอบให้เพื่อการกุศล นอกจากนี้การลงทุนใน Wahed นั้นจำเป็นต้องรักษาอัตราส่วนของสินทรัพย์ที่ไม่เป็นของเหลว
Straightway Ethical Advisory LLC บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินของ Sharia เป็นผู้ดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และจรรยาบรรณทางการเงินของการถือครอง Wahed รายบุคคล ประเภทของการลงทุนในวาเฮดนั้นแตกต่างกันไป แต่วิธีการลงทุนนั้นคล้ายคลึงกับ บริษัท ที่ให้คำปรึกษาด้านโบ้อื่น ๆ หลายแห่ง
วิธีการลงทุนวา
นักลงทุนเริ่มต้นด้วยการตอบคำถามที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงหลายประการ ข้อความค้นหาเริ่มต้นมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายการลงทุนความต้องการสภาพคล่องระยะเวลาและระดับความเสี่ยงที่สะดวกสบาย ด้วยการใช้ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัยวิธีการวาเฮดจะปรับพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนด้วยการลงทุนที่สอดคล้องกับชาเรียซึ่งให้ผลตอบแทนมากที่สุดสำหรับความเสี่ยงขั้นต่ำ
หมวดการลงทุนในวงกว้างประกอบด้วยส่วนของโลกส่วนของตลาดเกิดใหม่ส่วนของสหรัฐ REITs สินค้าโภคภัณฑ์และตราสารหนี้ การใช้การลงทุนจากหมวดหมู่เหล่านี้จะมีการกำหนดเปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนในหมวดสินทรัพย์เฉพาะตามหมวดความเสี่ยงของพวกเขา:
- อนุรักษ์นิยมมากช่วยเร่งความเร็วก้าวร้าวก้าวร้าวก้าวร้าวก้าวร้าวมาก
ตัวอย่างเช่นพอร์ตโฟลิโอที่อนุรักษ์นิยมมากจะเป็นเจ้าของ 15%, ตราสารหนี้ 72.5%, ทอง 5%, 5% REIT และเงินสด 2.5% (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )
วิธีการปรับสมดุลของ Wahed คืออะไร
ความถี่ของการปรับสมดุลจะถูกกำหนดโดยปัจจัยหลายประการ หากเป้าหมายของนักลงทุนหรือการเปลี่ยนแปลงความเสี่ยงมีการปรับพอร์ตการลงทุน สินทรัพย์จะถูกปรับสมดุลเมื่อมีการเพิ่มหรือถอนเงินจากบัญชี การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในความผันผวนของตลาดอาจกระตุ้นให้เกิดการปรับสมดุล ผลงานอาจจะสมดุลถ้ามีการเบี่ยงเบนที่ดีจากผู้บริโภคคาดหวังผลตอบแทน
โครงสร้างค่าธรรมเนียม Wahed คืออะไร?
Wahed มีค่าธรรมเนียมในการปิดบัญชี เช่นเดียวกับที่ปรึกษาส่วนใหญ่ บริษัท จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์รวมของนักลงทุนภายใต้การจัดการโดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายและกิจกรรมอื่น ๆ นี่คือโครงสร้างค่าธรรมเนียมปัจจุบัน:
$ 7, 500 ถึง $ 49, 999—0.99%
$ 50, 000 ถึง $ 249, 999—0.79%
$ 250, 000 ถึง $ 499, 999—0.49%
$ 500, 000 ขึ้นไป - 0.29%
บรรทัดล่าง
สำหรับชาวมุสลิมในศาสนาที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ Sharia ซึ่งต้องการการปฏิบัติตามมาตรฐานทางศีลธรรมและจริยธรรมอย่างเข้มงวด Wahed Invest Inc. น่าจะเป็นแพลตฟอร์มต้อนรับในสภาพแวดล้อมของผู้ให้คำปรึกษา โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ขาดเงินก้อนใหญ่แพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัตินี้เปิดประตูสู่พอร์ตการลงทุนที่บริหารโดยมืออาชีพ แม้แต่ผู้ที่ไม่ใช่มุสลิมที่สนใจวิธีการลงทุนอย่างมีจริยธรรมก็อาจต้องการตรวจสอบการลงทุนของ Wahed (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: Betterment พูดว่า 'ลากภาษี' อัลกอริทึมใหม่จะเพิ่มผลตอบแทน )
