ในปี 2018 กลุ่ม Vanguard ซึ่งเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่จดทะเบียนของ Pa. ในที่สุดได้เปรียบการลงทุน Fidelity ในฐานะผู้นำในสินทรัพย์ 401 (k) ภายใต้การจัดการ (AUM) โดยมีมูลค่า 5.3 ล้านล้านเหรียญภายใต้การดูแลของมัน ความสำเร็จของกองหน้ามาจากความนิยมของกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำประกอบกับโต๊ะบริหาร 401 (k) บริการเต็มรูปแบบ
ตามหนังสือของ John Bogle ผู้สร้างกองทุนรวมดัชนีแรกในปี 1975 หลังจากที่เขาก่อตั้ง Vanguard Group และผู้ที่เสียชีวิตในเดือนมกราคม 2019 เมื่ออายุ 89 ปีความสำเร็จของกองทุนดัชนีน่าจะส่งผลให้เกิดการจัดการเงินเพียงหยิบมือเดียว บริษัท ที่ควบคุมหุ้นสหรัฐครึ่งหนึ่ง ในกรณีของ Vanguard การจับจ่ายซื้อของแบบครบวงจรดึงดูดผู้สนับสนุนแผนการเกษียณอายุได้เป็นจำนวนมาก
ประเด็นที่สำคัญ
- Vanguard Group เป็นผู้จัดการการลงทุนอันดับต้น ๆ ในแง่ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารโดยมีมูลค่า 5.3 ล้านล้านเหรียญภายใต้การบริหารของ Vanguard กลุ่มแนวหน้าเป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องของการเลือกกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำมากมายจากการสำรวจ พื้นที่ของประสิทธิภาพการลงทุนเว็บไซต์และบริการออนไลน์ค่าธรรมเนียมธุรกรรมกองทุนการแก้ไขปัญหาตัวเลือกการลงทุนและความโปร่งใสค่าธรรมเนียม
Vanguard 401 (k) บริการวางแผน
ผ่านกลุ่มนักลงทุนสถาบัน Vanguard นำเสนอบริการการจัดการ 401 (k) มากมายตั้งแต่การออกแบบแผนและการวิเคราะห์จนถึงการกำกับดูแลการจัดการการลงทุน ผู้สนับสนุนแผนได้รับมอบหมายให้เป็นผู้จัดการฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์ซึ่งให้การสนับสนุนแบบวันต่อวันในทุกด้านของการจัดการแผน
นอกจากนี้ที่ปรึกษากฎหมายว่าด้วยการเกษียณอายุเพื่อความมั่นคงของรายได้เพื่อการจ้างงาน (ERISA) พร้อมที่จะจัดการกับปัญหาด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามที่อาจเกิดขึ้น ในที่สุดฝ่ายทบทวนพอร์ตโฟลิโอของแวนการ์ดก็ทำงานอย่างใกล้ชิดกับผู้สนับสนุนแผนเพื่อตรวจสอบและติดตามผู้จัดการกองทุนภายนอกอย่างต่อเนื่อง
แวนการ์ดได้ลงทุนอย่างหนักในระบบแบ็คออฟฟิศเพื่อให้บริการการบริหารแผนและการเก็บบันทึกที่ทันสมัย เป็นผลให้ลูกค้าได้รับประโยชน์อย่างมากจากขั้นตอนที่มีความคล่องตัวมากขึ้นซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายและระบุพื้นที่สำหรับการปรับปรุงการมีส่วนร่วมของแผนที่อาจเกิดขึ้น
ในการศึกษาโดย Cogent Reports ที่ปรึกษาด้านการตลาดผู้เข้าร่วมวางแผนจัดอันดับแนวหน้าในระดับสูงสุดในด้านความพึงพอใจโดยรวม
กองหน้ากำลังทำในบริการการจัดการ 401 (k) อย่างไร?
จากการศึกษาโดย Cogent Reports ที่ปรึกษาด้านการตลาดผู้เข้าร่วมวางแผนได้คะแนนสูงสุดในระดับความพึงพอใจโดยรวมในระดับแนวหน้าโดยเฉพาะ
- ประสิทธิภาพการลงทุนเว็บไซต์และบริการออนไลน์ค่าธรรมเนียมธุรกรรมจำนวนมากความละเอียดของสัญลักษณ์ตัวเลือกการลงทุนความโปร่งใสดูการลงทะเบียน
เมื่อผู้สนับสนุนแผนถูกขอให้ประเมินความพึงพอใจโดยรวมกับผู้ให้บริการแผน 83% ของลูกค้า Vanguard แสดงความพึงพอใจสูงสุดกับบริการของพวกเขา ในขณะเดียวกันอัตราความพึงพอใจของผู้ให้บริการแผนโดยเฉลี่ยอยู่ที่เพียง 62% การสำรวจยังพบว่ากองหน้าอันดับแรกในพื้นที่ต่อไปนี้:
- ความถูกต้องและตรงเวลาของกระบวนการทำธุรกรรมการสนับสนุนการวางแผนการสนับสนุนรูปแบบการยื่น 550 การสนับสนุนคุณภาพของตัวเลือกการลงทุนอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเงินจำนวนมากคุณภาพและความชัดเจนของการเปิดเผยข้อมูลค่าธรรมเนียมความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมการวางแผนค่าธรรมเนียม
ผู้ให้การสนับสนุนแผนมีความรับผิดชอบแบบไว้วางใจได้เพื่อให้แน่ใจว่าค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุนมีความสมเหตุสมผลตามบริการที่มีให้ จากการสำรวจของ NerdWallet's Best IRA Accounts ในปี 2018 Vanguard ได้รับการจัดอันดับสูงสุดในด้านค่าใช้จ่ายโดยสปอนเซอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ
