ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคลคืออะไร?
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลเป็นหนังสือรับรองพิเศษสำหรับ CPAs ที่มีความเชี่ยวชาญในการช่วยเหลือบุคคลที่มีการจัดการความมั่งคั่งในทุกด้าน สถาบันนักบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรองของสหรัฐอเมริกา (AICPA) มอบประกาศนียบัตรผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคล (PFS) แก่ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) เท่านั้นพร้อมการศึกษาและประสบการณ์ด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่สำคัญ บุคคลที่แสวงหาข้อมูลประจำตัว PFS เพราะพวกเขาต้องการแสดงความเชี่ยวชาญและความรู้ของพวกเขาที่เกี่ยวข้องกับทุกด้านของการวางแผนทางการเงิน
ทำความเข้าใจกับผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคล
ผู้สมัครผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ประสบความสำเร็จ (PFS) จะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ PFS ซึ่งสามารถปรับปรุงโอกาสในการทำงานชื่อเสียงระดับมืออาชีพและการจ่ายเงิน ในคำพูดของ AICPA, "A PFS เป็นมากกว่านักวางแผนทางการเงิน - เขาหรือเธอเป็น CPA ด้วยการผสมผสานอย่างมีประสิทธิภาพของความเชี่ยวชาญด้านภาษีที่กว้างขวางและความรู้ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงิน"
ผู้สมัคร PFS ศึกษาการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์การวางแผนเกษียณอายุการลงทุนการประกันภัยและด้านอื่น ๆ ของการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล บุคคลที่มีตำแหน่ง PFS อาจทำงานกับ บริษัท บัญชี บริษัท ที่ปรึกษาหรือดำเนินกิจการของพวกเขาได้ ในการเป็น PFS ผู้สมัครจะต้องเป็นสมาชิกที่มีความกระตือรือร้นของ AICPA มีประสบการณ์การวางแผนทางการเงินอย่างน้อยสามปีปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดสำหรับการเป็น CPA รับคำแนะนำและผ่านการสอบข้อเขียน
ข้อกำหนด PFS
ผู้สมัครผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้:
- เป็นสมาชิก AICPA ถือใบรับรอง CPA ที่ยังไม่ผ่านการอนุมัติจากรัฐมีการสอนเต็มเวลาอย่างน้อยสองปีในการสอนเต็มเวลาหรือประสบการณ์ทางธุรกิจ (หรือเทียบเท่า 3, 000 ชั่วโมง) ในการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลภายในห้าปีก่อนหน้านี้ การศึกษาการวางแผนการเงินส่วนบุคคลอย่างน้อย 75 ชั่วโมงในช่วงห้าปีก่อนหน้าแอปพลิเคชันสำหรับ PFS
นอกจากนี้ทุกๆสามปีผู้เชี่ยวชาญของ PFS จะต้องสำเร็จการศึกษาอย่างต่อเนื่อง 60 ชั่วโมง ปีละครั้งพวกเขาจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหลายร้อยดอลลาร์เพื่อดำเนินการต่อโดยใช้ชื่อ
การสอบ PFS
การสอบ PFS ประกอบด้วยคำถาม 160 ข้อโดยครึ่งหนึ่งเป็นแบบทดสอบหลายตัวเลือก ส่วนที่เหลือเป็นกรณีศึกษาพร้อมคำถามแบบปรนัย เหล่านี้รวมถึงสถานการณ์จำลองสั้น ๆ ตามด้วยคำถามแบบปรนัย 2-5 ข้อและคำถามที่ยาวกว่าด้วยคำถามแบบปรนัย 12-18 คำถาม AICPA จัดทำวิดีโอสอนสั้น ๆ ที่มีเซสชันการสอบจำลอง การสอบดำเนินการโดยคอมพิวเตอร์ ผู้สมัครจะได้รับการจัดสรรห้าชั่วโมงเพื่อให้มันสมบูรณ์เช่นเดียวกับการแบ่ง 30 นาที
ได้รับการยกเว้นจากการสอบ PFS คือ CPAs ที่ผ่านการรับรอง Financial Planner (CFP) หรือ Chartered Financial Consultant (ChFC) สอบ พวกเขาถือว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของการสอบ
