ตัวอย่างของคำแถลงนโยบายการลงทุน

เมื่อไปที่ปลายทางใหม่จะช่วยในการระบุทิศทาง เมื่อคุณมาถึงมันเป็นเวลาที่ดีในการทำแผนกิจกรรม หากคุณกำลังจะไปที่อุทยานแห่งชาติเพื่อไต่เขาคุณจะต้องตัดสินใจว่าจะไปที่นั่นได้อย่างไรและเส้นทางไหนที่จะไปตามที่สวนสาธารณะ

คล้ายกับการสำรวจแถลงการณ์นโยบายการลงทุน (IPS) เป็นแนวทางสำหรับอนาคตทางการเงินของคุณ

นโยบายการลงทุน (IPS) คืออะไร?

IPS คือแผนที่ตารางกิจกรรมและเอกสารผลลัพธ์ระหว่างที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้า ส่วนแรกของคำแถลงนี้รวมถึงเป้าหมายและวัตถุประสงค์การลงทุนในวงกว้างของลูกค้า องค์ประกอบถัดไปกล่าวถึงเส้นทางที่ผู้ให้คำปรึกษาร่วมมือกับลูกค้าติดตามเพื่อบรรลุเป้าหมาย

รายละเอียดรวมถึงหัวข้อต่างๆเช่นการจัดสรรสินทรัพย์การยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงิน

(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: กำไรพร้อมกับนโยบายการลงทุน )

ตัวอย่างของ IPS

ลองดูตัวอย่างของคำแถลงนโยบายการลงทุนต่อไปนี้

คำแนะนำแรกของนักลงทุน, LLC แถลงนโยบายการลงทุนสำหรับ Juan Martinez

บทสรุปผู้บริหาร:

Juan Martinez, นักลงทุนรายบุคคล, อายุ 55 ปี

พอร์ตโฟลิโอ: ส่วนบุคคล, ต้องเสียภาษี

รัฐ: แคลิฟอร์เนีย

รหัสภาษี: xxx-xx-xxxx

สินทรัพย์หมุนเวียน: $ 500, 000

ผลตอบแทนเป้าหมาย: 6%

ขีด จำกัด การสูญเสียหนึ่งปี (สถานการณ์กรณีที่เลวร้ายที่สุด): 15-18%

วัตถุประสงค์:

• การเติบโตในระยะยาวและการอนุรักษ์เงินทุนรายละเอียดความเสี่ยง: ConservativeInternational

แก้ไขแล้ว

• พันธบัตรสหรัฐพันธบัตรรัฐบาลพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนที่เชื่อถือได้ (REIT) พันธบัตรทั่วโลก REITs ทั่วโลก

การปรับสมดุลของการจัดสรรสินทรัพย์:

จากข้อมูลจาก Vanguard ไม่มีการตกลงกันอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ ไม่มีข้อมูลแนะนำการปรับสมดุลบ่อยกว่ารายปี ดังนั้นพอร์ตโฟลิโอจะถูกปรับสมดุลทุกปีในขณะที่พยายามลดผลกระทบทางภาษีจากการขายสินทรัพย์

การตรวจสอบประสิทธิภาพ:

กองทุนรวมดัชนีแต่ละตัวหรือผลตอบแทนกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนจะถูกนำไปเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่เกี่ยวข้อง การเบี่ยงเบนใด ๆ จากมาตรฐานนั้นจะได้รับการประเมินและอภิปรายเป็นประจำทุกปี การถือครองจะถูกเปรียบเทียบกับกองทุนกลุ่มเพียร์

พารามิเตอร์สำหรับการขายกองทุนเนื่องจากผลประกอบการไม่ดีนั้นรวมถึงหนึ่งปีที่มีค่าเบี่ยงเบนมากกว่า 1% จากเกณฑ์มาตรฐานและ / หรือลดลงในครึ่งล่างของกลุ่มกองทุนหมู่

มีการตรวจสอบค่าใช้จ่ายเป็นประจำทุกปีเพื่อให้มั่นใจว่าต้นทุนรวมไม่เกิน 1% ของสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ทั้งหมด

อย่างน้อยปีละครั้งพอร์ตโฟลิโอโดยรวมจะถูกตรวจสอบเพื่อพิจารณาว่าเป้าหมายเริ่มต้นอยู่ในตำแหน่งหรือเปลี่ยนไป ประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียมจะรวมอยู่ในการประชุมครั้งนี้ นายมาร์ติเนซและที่ปรึกษาจะร่วมกันกำหนดทิศทางการลงทุนในอนาคต

บรรทัดล่าง

คำแถลงนโยบายการลงทุนเป็นข้อมูลส่วนบุคคลและเป็นรายบุคคลสำหรับสถานการณ์ของลูกค้าที่ปรึกษา ตัวอย่างก่อนหน้าคือ IPS ประเภทหนึ่ง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินแต่ละแห่งจะมีข้อความของตนเอง

ในที่สุด บริษัท นายหน้าการลงทุนขนาดใหญ่ก็มีแถลงการณ์นโยบายการลงทุนสำหรับกองทุนรวมของแต่ละบุคคลและ / หรือกลุ่มลูกค้า คำแถลงนโยบายการลงทุนทำให้ทั้งลูกค้าและที่ปรึกษาอยู่ในหน้าการลงทุนเดียวกันและถือที่ปรึกษาที่รับผิดชอบในมาตรฐานที่แน่นอน

(ดูเพิ่มเติมที่: มาตรฐานทางจริยธรรมที่คุณควรคาดหวังจากที่ปรึกษาทางการเงิน )