ภาคการเงินเปิดโอกาสให้นักลงทุนมีส่วนร่วมในตราสารทุนและตราสารหนี้ของ บริษัท เช่นธนาคารกองทุนการลงทุนการดำเนินงานนายหน้า บริษัท ประกันภัยและ บริษัท อสังหาริมทรัพย์ที่ให้บริการด้านการเงิน บริษัท ที่ดำเนินธุรกิจในอุตสาหกรรมการเงินมีการควบคุมอย่างเข้มงวดซึ่งส่งผลให้เกิดความโปร่งใสสำหรับนักลงทุนและผู้ถือหุ้น การกำกับดูแลที่สอดคล้องกันของ บริษัท ทางการเงินยังให้โอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่มั่นคงตลอดระยะเวลาผ่านการรวมกันของการแข็งค่าของเงินทุนและการจ่ายเงินปันผล นักลงทุนในกองทุนรวมทางการเงินและทางเลือกการลงทุนแบบรวมกลุ่มอื่น ๆ จะได้รับประโยชน์จากการเข้าร่วมในอุตสาหกรรมที่มีความต้องการสูงจากผู้บริโภคในลักษณะที่การกระจายความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยง
ในขณะที่ บริษัท ที่ดำเนินงานในภาคการเงินให้ประโยชน์ที่เป็นเอกลักษณ์แก่นักลงทุน แต่มีความเสี่ยง ธนาคารระดับชาติและระดับภูมิภาค บริษัท รับจำนองผู้ให้บริการประกันภัยและ บริษัท อสังหาริมทรัพย์ล้วนมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านเครดิตที่สามารถนำไปสู่ผลตอบแทนที่ลดลงเมื่อเวลาผ่านไป ในทำนองเดียวกันการไหลเข้าของแพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมได้กำหนดขั้นตอนสำหรับการหยุดชะงักระหว่างองค์กรบริการทางการเงินทั่วไปเนื่องจากผู้บริโภคจำนวนมากหันมาใช้ตัวเลือกอินเทอร์เน็ตที่มีต้นทุนต่ำ นักลงทุนที่รวมกองทุนของภาคการเงินไว้ในพอร์ทการลงทุนควรเป็นส่วนเสริมของการถือครองตราสารหนี้และตราสารทุนอื่น ๆ และควรมีระยะเวลาการลงทุนระยะยาว
กองทุนรวมบริการทางการเงินระดับก
กองทุนรวมบริการทางการเงินระดับ A ได้รับการสนับสนุนโดย Franklin Templeton Investments ซึ่งเป็นผู้นำในการลงทุนในกองทุนรวมสำหรับนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนรายย่อย กองทุนก่อตั้งขึ้นในปี 1997 และบริหารงานโดย Andrew Sleeman ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2552 TFSIX พยายามสร้างผลตอบแทนรวมผ่านการแข็งค่าของเงินทุนโดยมุ่งเน้นไปที่รายได้ในปัจจุบันด้วยการลงทุนขั้นต่ำ 80% ของสินทรัพย์กองทุนในหลักทรัพย์ของ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน. Sleeman และทีมผู้บริหารการลงทุนมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ของกองทุน $ 605.84 ล้านใน บริษัท ที่เชื่อว่าจะมีมูลค่าเอียงขึ้นอยู่กับมูลค่าที่แท้จริงของพวกเขา
TFSIX ได้สร้างผลตอบแทนต่อปีนาน 10 ปีที่ 3.89% สำหรับนักลงทุน มันมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.44% ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่เล็กน้อยที่ 1.52% นักลงทุนจ่ายภาระการขายล่วงหน้า 5.75% สำหรับการซื้อกองทุนใด ๆ และต้องมีเงินขั้นต่ำ $ 1, 000 สำหรับการลงทุนครั้งแรก การถือครองอันดับต้นของ TFSIX รวมถึง American International Group ที่ 3.49%; CIT Group, Inc. ที่ 3.29%; XL Group PLC ที่ 2.95%; บริษัท Wells Fargo อยู่ที่ 2.22%; และ MetLife, Inc. ที่ 2.20%
กองทุนบริการทางการเงินของ Schwab
กองทุนบริการทางการเงินของ Schwab มีไว้สำหรับนักลงทุนผ่านตระกูลชาร์ลส์ชวาบของกองทุนรวมและก่อตั้งขึ้นในปี 2543 Wei Li เป็นผู้จัดการกองทุนของกองทุน การเติบโตของเงินทุนโดยการลงทุนส่วนใหญ่ของสินทรัพย์ 77.52 ล้านดอลลาร์ในตราสารทุนของ บริษัท ที่ดำเนินงานด้านการจัดการสินทรัพย์ การดำเนินงานของนายหน้า ธนาคารพาณิชย์ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน บริษัท ประกันภัย; ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือ REITs บริษัท และสมาคมการออมและสินเชื่อ
นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้น SWFFX ได้สร้างผลตอบแทน 10 ปีต่อปีที่ 3.32% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.90% มันไม่ได้กำหนดค่าขายล่วงหน้าหรือรอการตัดบัญชีกับนักลงทุน แต่ต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 100 สำหรับบัญชีที่มีคุณสมบัติและไม่มีคุณสมบัติ ผู้ถือครองอันดับสูงสุด ได้แก่ JPMorgan Chase & Co. ที่ 6.00%; บริษัท Wells Fargo และ 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. อยู่ที่ 5.48%; ธนาคารแห่งอเมริกาคอร์ปอเรชั่นที่ 5.32%; และซิตี้กรุ๊ปอิงค์ในอัตรา 5.27%
กองทุนมรกตแบงกิ้งแอนด์ไฟแนนซ์
กองทุนเพื่อการธนาคารและการเงินเอมเมอรัลด์ Class A เปิดให้บริการสำหรับนักลงทุนผ่านกลุ่มการลงทุนของ Emerald และมีวันเริ่มก่อตั้งปี 1997 Steven E. Russell เป็นผู้จัดการกองทุนโดยดำรงตำแหน่งตั้งแต่เดือนมีนาคม 2012 HSSAX เปิดโอกาสให้นักลงทุนเข้าถึงตลาดตราสารทุน ของ บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินโดยการลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ $ 218.58 ล้านในหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิของ บริษัท ที่ดำเนินธุรกิจด้านการธนาคารหรือบริการทางการเงิน วัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุนคือการเติบโตระยะยาวด้วยการเพิ่มทุนโดยมีรายได้ปัจจุบันเป็นเป้าหมายรอง
HSSAX ให้ผลตอบแทน 10 ปีต่อปีที่ 3.45% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.60% มันเรียกเก็บเงินจากการขายล่วงหน้าโหลด 4.75% จากการลงทุนใหม่ แต่ไม่ได้กำหนดค่าใช้จ่ายการขายรอการตัดบัญชีจากการไถ่ถอนหุ้น นักลงทุนจะต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 000 สำหรับบัญชีที่ไม่มีคุณสมบัติ ณ เดือนกันยายน 2558 ผู้ถือครองอันดับสูงสุด ได้แก่ Bank of the Ozarks ที่ 3.42%; Tree.com, Inc. ที่ 2.98%; สาธารณรัฐแคลิฟอร์เนียที่ 2.89%; PacWest Bancorp ที่ 2.69%; และ FCB Financial Holdings, Inc. อยู่ที่ 2.62%
กองทุนบริการทางการเงินต. โรว์ราคา
กองทุนบริการทางการเงิน T. Rowe Price ก่อตั้งขึ้นในปี 1996 และบริหารงานโดย Gabriel Solomon มันพยายามที่จะสร้างการเติบโตระยะยาวของเงินทุนและระดับรายได้เล็กน้อยโดยการลงทุนขั้นต่ำ 80% ของสินทรัพย์ 652.61 ล้านดอลลาร์ของกองทุนในหุ้นสามัญของ บริษัท ที่ดำเนินงานภายในภาคบริการทางการเงิน ผู้จัดการกองทุนมีความสามารถในการลงทุนใน บริษัท ที่จัดหาซอฟต์แวร์ทางการเงินหรือ บริษัท ที่มีรายได้อย่างน้อย 50% ของรายได้จากการทำธุรกิจในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน บริษัท ที่รวมอยู่ใน PRISX ได้รับการวิเคราะห์จากล่างขึ้นบนในความพยายามที่จะประเมินศักยภาพในการเพิ่มทุนในช่วงเวลา
นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้น PRISX ได้สร้างผลตอบแทน 10 ปีต่อปีที่ 5.56% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.87% ไม่มีการประเมินค่าใช้จ่ายการขายล่วงหน้าหรือรอการตัดบัญชีกับนักลงทุน แต่ต้องมีขั้นต่ำ $ 2, 500 เป็นเงินลงทุนเริ่มต้นในบัญชีที่ไม่มีคุณสมบัติ ผู้ถือครองอันดับสูงสุด ได้แก่ JPMorgan Chase & Co. ที่ 4.84%; ซิตี้กรุ๊ปอิงค์ 4.77%; ธนาคารแห่งอเมริกาคอร์ปอเรชั่นที่ 4.11%; คอร์ปอเรชั่นสเตตสตรีทที่ 3.21%; และกลุ่มการเงินแรกของไนแองการ่าที่ 3.02%
Fidelity เลือกพอร์ตการธนาคาร
กองทุน Fidelity Select Banking เป็นกองทุนที่บริหารโดย John Sheehy และก่อตั้งขึ้นในปี 2529 โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้นักลงทุนมีการแข็งค่าของเงินทุนโดยการลงทุนในหุ้นสามัญของ บริษัท ที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมการธนาคาร Sheehy และทีมผู้บริหารการลงทุนลงทุนขั้นต่ำ 80% ของสินทรัพย์ 670.92 ล้านดอลลาร์ของกองทุนใน บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์ทั้งในและต่างประเทศซึ่งแต่ละแห่งผ่านการวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อกำหนดเสถียรภาพทางการเงินและสถานะของอุตสาหกรรม
FSRBX สร้างผลตอบแทนรายปี 10 ปี 2.03% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.79% นักลงทุนจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าใช้จ่ายล่วงหน้าหรือการขายรอการตัดบัญชีสำหรับการซื้อหรือไถ่ถอนหุ้น แต่ต้องมีการลงทุนเริ่มต้น $ 2, 500 สำหรับบัญชีที่ไม่มีคุณสมบัติและบัญชีที่ผ่านการรับรอง ผู้ถือครองสูงสุด ได้แก่ Wells Fargo & Company ที่ 10.49%; US Bancorp ที่ 7.15%; ธนาคารแห่งอเมริกาคอร์ปอเรชั่นที่ 5.79%; JPMorgan Chase & Co ที่ 4.92%; และซิตี้กรุ๊ปอิงค์ที่ 4.90%
