สารบัญ
- ขั้นตอนที่ 1: ประเมินสถานการณ์ปัจจุบัน
- ขั้นตอนที่ 2: สร้างเป้าหมายการลงทุน
- ขั้นตอนที่ 3: กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์
- ขั้นตอนที่ 4: เลือกตัวเลือกการลงทุน
- ขั้นตอนที่ 5: วัดและปรับสมดุล
มีบางสิ่งที่สำคัญและน่ากลัวมากกว่าการสร้างกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวที่สามารถทำให้แต่ละบุคคลลงทุนด้วยความมั่นใจและด้วยความชัดเจนเกี่ยวกับอนาคตของเขาหรือเธอ การสร้างพอร์ตการลงทุนนั้นจำเป็นต้องมีกระบวนการวางแผนการลงทุนที่รอบคอบและแม่นยำซึ่งทำตามห้าขั้นตอนสำคัญ
ประเด็นที่สำคัญ
- ในการวางแผนสำหรับอนาคตอันดับแรกจงดูเย็นชาอย่างหนักมองที่ปัจจุบันกลั่นกรองผ่านสินทรัพย์หมุนเวียนการลงทุนและหนี้สินใด ๆ จากนั้นกำหนดเป้าหมายทางการเงินของคุณในระยะสั้นและระยะยาวกำหนดความเสี่ยงและความผันผวนที่คุณเต็มใจทำและผลตอบแทนที่คุณต้องการสร้าง เมื่อสร้างโปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงคุณสามารถกำหนดมาตรฐานเพื่อติดตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอด้วยโปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงในสถานที่ถัดไปสร้างกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายและมีโครงสร้างเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุด ปรับกลยุทธ์เพื่อพิจารณาการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่เช่นการซื้อบ้านหรือเกษียณอายุเลือกว่าคุณต้องการการจัดการที่คล่องแคล่วซึ่งอาจรวมถึงกองทุนที่จัดการอย่างมืออาชีพหรือการจัดการเชิงรับซึ่งอาจรวมถึง ETF ที่ติดตามดัชนีเฉพาะเมื่อพอร์ตโฟลิโอเป็น ในสถานที่มันเป็นสิ่งสำคัญในการตรวจสอบการลงทุนและประเมินเป้าหมายทุกปีการเปลี่ยนแปลงตามความจำเป็น
ขั้นตอนที่ 1: ประเมินสถานการณ์ปัจจุบัน
การวางแผนสำหรับอนาคตต้องมีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบันของนักลงทุนเกี่ยวกับสถานที่ที่พวกเขาต้องการ ที่ต้องมีการประเมินอย่างละเอียดของสินทรัพย์หนี้สินกระแสเงินสดและการลงทุนในแง่ของเป้าหมายที่สำคัญที่สุดของนักลงทุน ต้องมีการกำหนดเป้าหมายและปริมาณอย่างชัดเจนเพื่อให้การประเมินสามารถระบุช่องว่างระหว่างกลยุทธ์การลงทุนในปัจจุบันและเป้าหมายที่ระบุไว้ ขั้นตอนนี้จำเป็นต้องมีการอภิปรายที่ตรงไปตรงมาเกี่ยวกับค่านิยมของนักลงทุนความเชื่อและลำดับความสำคัญซึ่งทั้งหมดนี้กำหนดไว้สำหรับการพัฒนากลยุทธ์การลงทุน
การวางแผนพอร์ตการลงทุนไม่ใช่ข้อเสนอที่ทำเสร็จแล้ว - มันต้องมีการประเมินและการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเมื่อคุณผ่านช่วงชีวิตที่แตกต่างกัน
ขั้นตอนที่ 2: สร้างวัตถุประสงค์การลงทุน
การสร้างศูนย์วัตถุประสงค์การลงทุนในการระบุโปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงของผู้ลงทุน การพิจารณาว่าความเสี่ยงที่นักลงทุนยินดีและสามารถคาดเดาได้และความเสี่ยงที่นักลงทุนสามารถทนได้นั้นเป็นกุญแจสำคัญในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่สามารถส่งมอบผลตอบแทนที่ต้องการโดยมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เมื่อมีการพัฒนาโปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงที่ยอมรับได้สามารถสร้างเกณฑ์มาตรฐานเพื่อติดตามผลงานของพอร์ตโฟลิโอ การติดตามผลงานของพอร์ตโฟลิโอเทียบกับมาตรฐานช่วยให้สามารถทำการปรับเปลี่ยนขนาดเล็กไปพร้อมกัน
ขั้นตอนที่ 3: กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์
การใช้โปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงผู้ลงทุนสามารถพัฒนากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ เลือกจากประเภทสินทรัพย์และตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายนักลงทุนสามารถจัดสรรสินทรัพย์ในลักษณะที่ทำให้เกิดการกระจายการลงทุนที่เหมาะสมที่สุดในขณะที่กำหนดเป้าหมายผลตอบแทนที่คาดหวัง นักลงทุนยังสามารถกำหนดเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ประเภทต่างๆรวมถึงหุ้นพันธบัตรเงินสดและการลงทุนทางเลือกโดยพิจารณาจากความผันผวนที่ยอมรับได้สำหรับพอร์ตการลงทุน กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ขึ้นอยู่กับภาพรวมของสถานการณ์และเป้าหมายปัจจุบันของนักลงทุนและมักจะปรับตามการเปลี่ยนแปลงชีวิตเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่นยิ่งนักลงทุนใกล้ถึงวันที่กำหนดเป้าหมายการเกษียณอายุของเขาหรือเธอการจัดสรรที่มากขึ้นอาจเปลี่ยนแปลงเพื่อสะท้อนความอดทนน้อยลงสำหรับความผันผวนและความเสี่ยง
โปรไฟล์รางวัลความเสี่ยงของคุณจะเปลี่ยนไปในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและเอียงห่างจากความเสี่ยงยิ่งคุณเข้าใกล้เกษียณมากขึ้นเท่านั้น
ขั้นตอนที่ 4: เลือกตัวเลือกการลงทุน
การลงทุนส่วนบุคคลจะถูกเลือกตามพารามิเตอร์ของกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ ประเภทการลงทุนที่เลือกขึ้นอยู่กับส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับความต้องการของนักลงทุนสำหรับการจัดการที่ใช้งานหรือไม่โต้ตอบ ผลงานที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอาจรวมถึงแต่ละหุ้นและพันธบัตรหากมีสินทรัพย์เพียงพอที่จะบรรลุการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะมีสินทรัพย์มากกว่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ พอร์ตการลงทุนขนาดเล็กสามารถบรรลุการกระจายการลงทุนที่เหมาะสมผ่านกองทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพเช่นกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน นักลงทุนอาจสร้างพอร์ทฟอลิโอที่มีการจัดการที่มีกองทุนที่เลือกจากหมวดสินทรัพย์และภาคเศรษฐกิจต่างๆ
ขั้นตอนที่ 5: ตรวจสอบวัดและปรับสมดุล
หลังจากใช้แผนพอร์ตโฟลิโอกระบวนการจัดการจะเริ่มขึ้น ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบการลงทุนและการวัดผลงานของพอร์ตโฟลิโอเทียบกับมาตรฐาน มีความจำเป็นต้องรายงานผลการลงทุนอย่างสม่ำเสมอเป็นประจำทุกไตรมาสและทบทวนแผนลงทุนเป็นประจำทุกปี ปีละครั้งสถานการณ์และเป้าหมายของนักลงทุนจะได้รับการตรวจสอบเพื่อพิจารณาว่ามีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญหรือไม่ การทบทวนพอร์ตโฟลิโอจะพิจารณาว่าการจัดสรรยังคงเป็นไปตามเป้าหมายเพื่อติดตามโปรไฟล์รางวัลความเสี่ยงของผู้ลงทุนหรือไม่ หากไม่เป็นเช่นนั้นผลงานสามารถปรับสมดุลการขายการลงทุนที่ไปถึงเป้าหมายของพวกเขาและการซื้อการลงทุนที่มีศักยภาพสูงกว่า
เมื่อลงทุนเพื่อเป้าหมายตลอดชีวิตกระบวนการวางแผนพอร์ตจะไม่มีวันหยุด เมื่อนักลงทุนเคลื่อนตัวผ่านช่วงชีวิตของพวกเขาการเปลี่ยนแปลงอาจเกิดขึ้นเช่นการเปลี่ยนแปลงงานการเกิดการหย่าร้างการเสียชีวิตหรือช่วงเวลาที่หดตัวซึ่งอาจจำเป็นต้องปรับเปลี่ยนตามเป้าหมายโปรไฟล์ความเสี่ยงหรือการจัดสรรสินทรัพย์ เมื่อการเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นหรือตามสภาวะตลาดหรือภาวะเศรษฐกิจกระบวนการวางแผนการลงทุนเริ่มขึ้นใหม่โดยทำตามแต่ละขั้นตอนทั้งห้าเพื่อให้มั่นใจว่ากลยุทธ์การลงทุนที่ถูกต้องเหมาะสม
