ความไว้วางใจส่วนบุคคล

นิยามของความน่าเชื่อถือส่วนบุคคล

ความไว้วางใจส่วนบุคคลคือความไว้วางใจที่แต่ละคนสร้างขึ้นอย่างเป็นทางการตั้งชื่อเขาหรือเธอเป็นผู้รับผลประโยชน์ ความเชื่อถือส่วนบุคคลเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากที่มีอำนาจในการซื้อขายถือครองและจัดการทรัพย์สินเพื่อประโยชน์ของผู้ดูแลผลประโยชน์

ทำลายความไว้วางใจส่วนบุคคล

ความไว้วางใจส่วนบุคคลซึ่งสามารถเพิกถอนหรือเพิกถอนไม่ได้อยู่หรือเป็นพยานหลักฐานอาจถูกนำมาใช้เพื่อกองทุนสาเหตุที่สมควรเช่นการศึกษาที่สูงขึ้นในขณะที่ช่วยลดหรือกำจัดภาษีที่ดินพร้อมกัน นอกจากนี้พวกเขาสามารถแยกได้ทั้งนิติบุคคลที่ต้องเสียภาษีหรือหน่วยงานที่ผ่านซึ่งผ่านภาษีของพวกเขาผ่านรหัสภาษีเงินได้บุคคลธรรมดามากกว่ารหัสองค์กร

ประเด็นที่สำคัญ

- ความไว้วางใจส่วนบุคคลคือบัญชีที่แต่ละบุคคลสร้างขึ้นซึ่งบุคคลเดียวกันนั้นได้รับการตั้งชื่อผู้รับผลประโยชน์ด้วย

- ความไว้วางใจเหล่านี้สามารถใช้เพื่อเป็นทุนการศึกษาระดับสูงของผู้เยาว์หรือเพื่อเป็นเงินทุนสำหรับสาเหตุที่มีค่าอื่น ๆ

- ความไว้วางใจส่วนบุคคลส่วนใหญ่มีที่ปรึกษาการลงทุนที่ทุ่มเทซึ่งจัดการสินทรัพย์ภายในกองทรัสต์ตามนโยบายการลงทุนที่มีรายละเอียดภายในข้อตกลงทรัสต์

เพื่อสร้างความไว้วางใจส่วนตัวที่เอาคืนไม่ได้เพื่อจุดประสงค์ในการจ่ายเงินเพื่อการศึกษาของตนเองหรือของบุตรหลานผู้ดูแล (หรือที่รู้จักกันในชื่อ จุดประสงค์นี้ ผู้ดูแลทรัพย์สินมักจะขอคำแนะนำจากทนายความที่ไว้วางใจหรือทนายความด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อดำเนินการขั้นตอนการจัดตั้งให้เสร็จสมบูรณ์ จากนั้นผู้ดูแลทรัพย์สินจะจัดหาผู้รับฝากทรัพย์สินซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่รับผิดชอบในการปกป้องทรัพย์สินของลูกค้า

ในที่สุดบ่อยครั้งที่ผู้ดูแลจะแต่งตั้งที่ปรึกษาการลงทุนเพื่อบริหารความน่าเชื่อถือของพวกเขาจนกว่าจะถึงเวลาที่จะถอนทรัพย์สินที่ถืออยู่ภายใน สิ่งนี้มักจะเกี่ยวข้องกับการถกเถียงอย่างถี่ถ้วนก่อนเพื่อแยกแยะนโยบายการลงทุนที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ความเสี่ยงและระยะเวลา ที่ปรึกษาการลงทุนจะปรับรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ให้เหมาะสมซึ่งอาจมีจำนวนหุ้นที่เติบโตหุ้นรายได้และการลงทุนตราสารหนี้ที่แตกต่างกัน

เมื่อจ้างที่ปรึกษาการลงทุนผู้ดูแลควรพยายามจัดหาผู้ปฏิบัติงานที่น่าเชื่อถือพร้อมประวัติที่ผ่านการพิสูจน์แล้วว่าเคารพความรับผิดชอบในการดูแลความไว้วางใจของพวกเขาในการจัดการความเชื่อมั่นในผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้า บ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาการลงทุนซื้อและขายหุ้นเพียงเพื่อสร้างคอมมิชชั่นและใส่เงินในกระเป๋าของตัวเอง ด้วยเหตุผลนี้ผู้ดูแลควรทำให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาปฏิบัติตามมาตรฐานนโยบายการลงทุนที่ได้ตกลงกันไว้ตามที่ระบุไว้ในข้อตกลงการเชื่อถือ

ตัวอย่างเช่นหากผู้ไว้วางใจระบุอย่างชัดเจนว่าหัวหน้าผู้มุ่งเน้นควรจะปกป้องสินทรัพย์ของเขาและรักษาอัตราเงินเฟ้อในขณะที่สร้างการเติบโตที่เจียมตัวที่ปรึกษาควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในโอกาสที่มีความเสี่ยงสูง / สูง - แม้ว่าพวกเขาจะ ศักยภาพในการรับผลตอบแทนสูงและสร้างความมั่งคั่งให้กับกองทุน

บริการความน่าเชื่อถือส่วนบุคคล

ผู้จัดการสินทรัพย์ Bellwether หลายคนเสนอบริการความน่าเชื่อถือส่วนบุคคล ตัวอย่างเช่น Charles Schwab ให้บริการดูแลในสามความสามารถต่อไปนี้:

1. ผู้จัดการมรดก บทบาทนี้ถือว่ารับผิดชอบด้านการลงทุนการบริหารและความไว้วางใจทั้งหมดของการจัดการความน่าเชื่อถือตามเงื่อนไขที่ผู้มอบหมายกำหนดไว้อย่างชัดเจน ผู้ดูแล ร่วม ในบทบาทนี้ชาร์ลส์ชวาบรับผิดชอบในการดูแลควบคู่ไปกับผู้จัดการมรดกคนอื่น ๆ ในข้อตกลงนี้ชาร์ลส์ชวาบจะรับผิดชอบการจัดการการลงทุนอย่างเต็มรูปแบบ แต่อาจแบ่งปันการตัดสินใจอย่างรอบคอบกับผู้ร่วมดูแล ผู้สืบทอดผู้ดูแล ในความสามารถนี้ บริษัท เข้ามามีส่วนร่วมในกรณีที่ผู้ดูแลหรือผู้ดูแลผลประโยชน์ร่วมเป็นบุคคลที่มีชื่อไม่เต็มใจหรือไม่สามารถให้บริการในบทบาทที่ตั้งใจไว้