กองทุนไฮบริดคืออะไร
กองทุนไฮบริดคือกองทุนรวมที่มีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์สองประเภทขึ้นไป กองทุนเหล่านี้มักจะลงทุนในหุ้นและพันธบัตร พวกเขาอาจถูกเรียกว่ากองทุนการจัดสรรสินทรัพย์
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนไฮบริดคือการจัดประเภทกองทุนรวมหรืออีทีเอฟที่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ หรือประเภทสินทรัพย์เพื่อผลิตพอร์ตลงทุนกองทุนที่มีหุ้น 60% และพันธบัตร 40% เป็นตัวอย่างทั่วไปของกองทุนไฮบริด กองทุนที่ผสมการเติบโตและมูลค่าหุ้นเป็นอีกตัวอย่างกองทุนผสม
ทำความเข้าใจกับกองทุนไฮบริด
กองทุนไฮบริดให้บริการนักลงทุนหลากหลายประเภท คำว่าไฮบริดบ่งชี้ว่ากลยุทธ์กองทุนรวมการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท โดยทั่วไปอาจหมายถึงว่ากองทุนใช้วิธีการจัดการแบบผสมทางเลือก
กองทุนลูกผสมเป็นที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์ ในตลาดการลงทุนกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์สามารถนำไปใช้ได้หลายอย่าง กองทุนเหล่านี้เสนอทางเลือกให้นักลงทุนในการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทผ่านกองทุนเดียว
กองทุนไฮบริดมีวิวัฒนาการมาจากการใช้ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัยในการจัดการกองทุน กองทุนเหล่านี้สามารถเสนอระดับการยอมรับความเสี่ยงที่แตกต่างกันไปตั้งแต่ระดับอนุรักษ์นิยมจนถึงปานกลางและก้าวร้าว
- กองทุนที่ มีความ สมดุล เป็นประเภทของกองทุนไฮบริด กองทุนที่มีความสมดุลมักตามสัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์มาตรฐานเช่น 60/40 กองทุนเป้าหมายวันที่ หรือกองทุนระยะเวลาการลงทุนยังสอดคล้องกับหมวดหมู่ไฮบริด กองทุนเหล่านี้ลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อกระจายความเสี่ยง กองทุนวันที่เป้าหมายแตกต่างจากกองทุนไฮบริดมาตรฐานที่ส่วนพอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นด้วยการจัดสรรที่ก้าวร้าวมากขึ้นและปรับสมดุลเพื่อการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้นสำหรับการใช้งานตามวันที่ใช้ที่ระบุ กองทุนผสมผสาน (หรือกองทุนผสม) ซึ่งรวมถึงการผสมผสานทั้งมูลค่าและการเติบโต กองทุนเหล่านี้มอบการกระจายความเสี่ยงของนักลงทุนในรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมเหล่านี้ในพอร์ตเดียว
ในทุกกรณีกองทุนไฮบริดจะรวมการผสมผสานของสินทรัพย์สองประเภทขึ้นไป ในกองทุนที่มีความเสี่ยงและเป้าหมายที่สมดุลการจัดสรรโดยทั่วไปจะยังคงอยู่ในสัดส่วนคงที่ ในกองทุนที่กำหนดวันที่ใช้ประโยชน์ที่ระบุสัดส่วนของการผสมผสานสินทรัพย์จะแตกต่างกันไปตามเวลา ในกองทุนทั้งหมดผู้จัดการการลงทุนอาจจัดการการถือครองแต่ละประเภทในแต่ละประเภทของสินทรัพย์เพื่อตอบสนองต่อสภาพตลาดที่เปลี่ยนแปลงและโอกาสในการเพิ่มทุน
ตัวอย่างของกองทุนไฮบริด
ผู้จัดการการลงทุนมีตัวเลือกหลากหลายสำหรับกองทุนไฮบริด ด้านล่างเป็นสองตัวอย่าง
กองทุนรวมดัชนี Vanguard Balanced (VBINX)
กองทุนนี้มีความสมดุล 60/40 สำหรับหุ้นและพันธบัตร ส่วนหุ้นของพอร์ตโฟลิโอพยายามที่จะทำซ้ำดัชนีตลาดรวมของ CRSP US ส่วนพันธบัตรของพอร์ตโฟลิโอพยายามที่จะทำซ้ำดัชนีปรับตัวของดัชนีมวลรวมของสหรัฐใน Bloomberg Barclays กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.19%
กองทุนเปิดโรว์ไพรซ์เพื่อการเลี้ยงชีพ 2060 (TRRLX)
กองทุน T. Rowe Price Retirement 2060 เป็นกองทุนวันที่กำหนดเป้าหมายลูกผสม ณ วันที่ตุลาคม 2017 มันมีพอร์ตการลงทุน 86% ในหุ้นและประมาณ 11% ในพันธบัตร กองทุนใช้วิธีการของกองทุนกับ 19% ของพอร์ตการลงทุนในกองทุนหุ้นที่เติบโต กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.74%
