ลักษณะของคำแนะนำทางการเงินกำลังเปลี่ยนแปลง การเพิ่มขึ้นของเทคโนโลยีทางการเงินใหม่ ๆ และการเข้าถึงข้อมูลของลูกค้าพร้อมหมายความว่าที่ปรึกษาของวันนี้จะต้องมีความคล่องแคล่วและใส่ใจในการเพิ่มมูลค่าให้กับความสัมพันธ์ของพวกเขาอย่างต่อเนื่อง
ไม่เพียงแค่เรื่องของราคาและประสิทธิภาพเท่านั้นความกดดันด้านอุตสาหกรรมและภายนอก - กฎระเบียบใหม่และโซลูชั่นการลงทุนต้นทุนต่ำ - ได้บังคับให้ที่ปรึกษาอิสระต้องปรับตัวบริการอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากความต้องการที่ปรึกษาเติบโตอย่างต่อเนื่องและที่ปรึกษาเหล่านั้นตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไปจึงมีแนวโน้มที่จะกลายเป็นเรื่องยากยิ่งขึ้นสำหรับลูกค้าในการเปรียบเทียบผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน นักลงทุนแนะนำแล้วรายงานความพึงพอใจสูง: การศึกษาแนวหน้าเมื่อเร็ว ๆ นี้แสดงให้เห็นว่าแปดในสิบความไว้วางใจที่ปรึกษาปัจจุบันของพวกเขา
การวัดสิ่งไม่มีตัวตน
ทั้งหมดนี้หมายความว่ามันยากกว่าที่เคยสำหรับลูกค้าที่จะประเมินมูลค่าของคำแนะนำที่พวกเขาได้รับ ประสิทธิภาพการลงทุนนั้นค่อนข้างมีวัตถุประสงค์: ลูกค้ามักแสวงหาผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงได้ดีกว่า สามารถวัดประสิทธิภาพติดตามช่วงเวลาและเปรียบเทียบ
อย่างไรก็ตามคำแนะนำของที่ปรึกษานั้นยากกว่าในการหาปริมาณแม้ว่าการศึกษาจะวางมูลค่าไว้ที่ระหว่าง 3 เปอร์เซ็นต์ต่อปีและ 23 เปอร์เซ็นต์ตลอดอายุการใช้งาน การวางแผนทางการเงินเป็นความพยายามระยะยาวที่ลูกค้าส่วนใหญ่ไม่เคยมีประสบการณ์มาก่อน ในขณะที่ส่วนใหญ่สามารถประเมินประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องของที่ปรึกษาของพวกเขาคุณค่าของพวกเขาเป็นสิ่งที่ท้าทายมากขึ้น คุณจะเพิ่มมูลค่าให้กับลูกค้าของคุณนอกการลงทุนของพวกเขาที่ไหน? และคุณจะรักษาคุณค่านั้นเอาไว้ในใจสำหรับลูกค้าของคุณได้อย่างไร
ทำให้ชีวิตทางการเงินง่ายขึ้น
ผู้เชี่ยวชาญด้านที่ปรึกษาให้ความสำคัญกับคำถามของมูลค่าสุทธิซึ่งง่ายต่อการหาจำนวน แต่ที่ปรึกษาที่ดีที่สุดยังสามารถช่วยลูกค้าของพวกเขาปรับปรุงชีวิตของพวกเขาที่มีค่าในช่วงเวลาของความสัมพันธ์ของพวกเขา
ที่ปรึกษาเหล่านี้ช่วยให้ลูกค้าคิดนอกกรอบให้ความกระจ่างเกี่ยวกับคำถามตั้งแต่การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอจนถึงกระแสเงินสดและการวางแผน ลูกค้าส่วนใหญ่มีที่ปรึกษาด้วยคำถามเพียงไม่กี่ข้อเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุหรือการโอนความมั่งคั่ง: พวกเขาไม่เข้าใจว่าความสัมพันธ์ของพวกเขาจะเติบโตได้อย่างไร
ผู้ให้คำปรึกษาไม่เพียง แต่จะช่วยให้ลูกค้ามุ่งเน้นไปที่ภาพรวมที่ใหญ่ขึ้นเท่านั้น ลูกค้าที่เชื่อใจในที่ปรึกษาของพวกเขามีโอกาสน้อยที่จะกังวลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดในแต่ละวัน การศึกษาแสดงให้เห็นว่า "ความพึงพอใจของนักลงทุนในความสัมพันธ์ที่ปรึกษามีแนวโน้มที่จะมาจากความสนใจส่วนบุคคลมากกว่าจากผลตอบแทนทางการเงินที่เกิดขึ้นจริง"
ลูกค้าควรพบว่าชีวิตทางการเงินของพวกเขาง่ายขึ้น ในขณะที่จำนวนและความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์ทางการเงินยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องผู้ให้คำปรึกษาตัดเสียงรบกวนและให้คำแนะนำที่ตรงตามความเป็นจริงตั้งแต่โอกาสที่ตั้งเป้าหมายไปจนถึงค่างวดและประกัน
ให้มุมมอง
นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สมจริง ในขณะที่อัตราผลตอบแทนตลาดหุ้นทั่วโลกโดยเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 4% เมื่อเวลาผ่านไป ผู้ให้คำปรึกษาเติมช่องว่างนั้นโดยไม่เพียง แต่รีเซ็ตความคาดหวัง แต่ยังช่วยให้ผู้ออมหลีกเลี่ยงการตัดสินใจที่ไม่ดีเช่นพยายามให้เวลากับตลาดเพื่อล็อคกำไร
ที่ปรึกษาที่ดีที่สุดมอบมุมมองที่ลูกค้าอาจขาดให้แม้ว่าจะเป็นการตัดสินใจที่ไม่ได้ลงทุนก็ตาม ทางแยกที่เครียดเช่นไม่ว่าจะเปลี่ยนอาชีพจะง่ายกว่าหรือไม่เมื่อลูกค้าเข้าใจถึงผลกระทบทางการเงินจากการตัดสินใจของพวกเขา
นั่นหมายถึงความมั่นใจ: RAND Corporation รายงานว่าบุคคลที่ได้รับคำแนะนำทางการเงินไม่เพียง แต่มีแนวโน้มที่จะมีเป้าหมายในการเกษียณอายุเท่านั้น แต่ยังมีความมั่นใจในการเตรียมการเกษียณอายุด้วย
บรรทัดล่าง
ในตอนท้ายของวันแม้ลูกค้าที่ฉลาดที่สุดและเข้มงวดที่สุดก็มีปัญหาในการก้าวถอยหลัง ที่ปรึกษาช่วยให้นักลงทุนเข้าใจสิ่งที่อยู่ภายใต้การควบคุมของพวกเขา ซึ่งแตกต่างจากอัลฟาซึ่งง่ายต่อการหาปริมาณเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่ที่ปรึกษาทำงานอย่างต่อเนื่องเพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจถึงคุณค่าของคำแนะนำนี้ในการกำหนดเส้นทางชีวิตทางการเงินของพวกเขา
