นักลงทุนกองทุนดัชนีสามารถสูญเสียทุกสิ่งได้หรือไม่?

นักลงทุนกองทุนดัชนีมีพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วยกองทุนรวมที่สร้างขึ้นเพื่อจับคู่หรือติดตามองค์ประกอบของดัชนีตลาดการเงินเช่นดัชนี 500 ของ Standard & Poor (S&P 500) กองทุนรวมดัชนีมีการเปิดเผยตลาดอย่างกว้างขวางค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ำและผลประกอบการที่ต่ำ นักลงทุนกองทุนดัชนีเฉลี่ยกำลังซื้อ บริษัท S&P 500 ทั้งหมดในราคาที่ต่ำ

คนที่มีบัญชีการเกษียณอายุมีแนวโน้มที่จะลงทุนในกองทุนดัชนีเพราะพวกเขาได้รับการพิจารณาว่าเป็นการถือครองที่เหมาะสำหรับแต่ละบัญชีการเกษียณอายุ (IRAs) และ 401 (k) บัญชี

ประเด็นที่สำคัญ

• นักลงทุนกองทุนดัชนีกำลังซื้อ บริษัท S&P 500 ทั้งหมดในกลุ่มที่มีต้นทุนต่ำการลงทุนกองทุนเหมาะสำหรับบัญชีเกษียณอายุเช่นบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRAs) และบัญชี 401 (k) มูลค่าทางบัญชีทั้งหมดของทั้งหมด หุ้นพื้นฐานในดัชนีคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในระยะยาว

กองทุนดัชนีและการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น

มีความมั่นใจน้อยมากในโลกการเงิน แต่มีโอกาส เกือบ เป็นศูนย์ที่กองทุนดัชนีใด ๆ อาจสูญเสียมูลค่าทั้งหมด

มีเหตุผลบางประการสำหรับเรื่องนี้ ประการแรกกองทุนดัชนีแทบทั้งหมดมีความหลากหลายสูง กองทุนดัชนีส่วนใหญ่พยายามที่จะสะท้อนตะกร้าขนาดใหญ่หรือดัชนีหุ้นเช่น S&P 500 เพียงแค่ซื้อและถือน้ำหนักที่เท่ากันของหุ้นแต่ละตัวเป็นดัชนี ดังนั้นเนื่องจากการถือครองกองทุนดัชนีมีความหลากหลายเป็นอย่างดีจึงเป็นไปไม่ได้เลยที่ราคาตลาดทั้งหมดของผู้ถือครองเหล่านี้จะลดลงจนเป็นศูนย์ทำลายมูลค่าของดัชนีทั้งหมด

พิจารณาการสุ่มเลือก 100 บริษัท อัตราต่อรองที่ บริษัท เดียวของ 100 ล้มละลายจะค่อนข้างสูง อย่างไรก็ตามโอกาสที่แต่ละ บริษัท จาก 100 บริษัท จะล้มละลายและทำให้ผู้ถือหุ้นไม่มีส่วนได้เสีย ดังนั้นการลงทุนในกองทุนดัชนีทั่วไปมีโอกาสน้อยมากที่จะทำให้เกิดการสูญเสีย 100%

เนื่องจากกองทุนดัชนีมีความเสี่ยงต่ำนักลงทุนจะไม่ทำกำไรจำนวนมากที่พวกเขาอาจจะมาจากหุ้นรายบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง

การธนาคารเกี่ยวกับมูลค่าทางบัญชี

อีกเหตุผลหนึ่งที่กองทุนดัชนีมีความเสี่ยงต่ำคือตลาดหุ้นโดยรวม กองทุนดัชนีส่วนใหญ่เป็นตัวแทนอย่างน้อยส่วนหนึ่งหรือส่วนใดส่วนหนึ่งของตลาดโดยรวม ตลาดโดยรวมเกือบจะแน่นอนว่าจะสร้างมูลค่าที่เป็นรูปธรรมในระยะยาว ดังนั้นมูลค่าทางบัญชีทั้งหมดของหุ้นอ้างอิงทั้งหมดในดัชนีจึงคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในระยะยาว สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่ากองทุนดัชนีที่มีความหลากหลายใด ๆ จะไม่ลดมูลค่าลงอย่างมีนัยสำคัญในระยะยาว

ข้อเท็จจริงอย่างรวดเร็ว

เนื่องจากกองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะกระจายอย่างน้อยภายในกลุ่มใดกลุ่มหนึ่งพวกเขาจึงไม่น่าจะสูญเสียคุณค่าทั้งหมด

กองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะลงทุนที่น่าสนใจสำหรับพอร์ตที่สมดุล นอกเหนือจากการกระจายการลงทุนและการลงทุนในวงกว้างกองทุนเหล่านี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำซึ่งหมายความว่ากองทุนเหล่านี้มีราคาไม่แพงเมื่อเทียบกับการลงทุนประเภทอื่น กองทุนดัชนีหลากหลายประเภทช่วยให้นักลงทุนสามารถจุ่มนิ้วเท้าของพวกเขาเป็นจำนวนอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันภาคและประเภทของหุ้นโดยไม่ต้องทำการตรวจสอบสถานะของหุ้นแต่ละตัว

สำหรับนักลงทุนมือใหม่นักลงทุนระยะยาวและผู้ที่ไม่ต้องการใช้เวลาในการจัดการพอร์ตโฟลิโอมากนักกองทุนดัชนีเสนอวิธีที่มีความเสี่ยงต่ำในการลงทุนและรับความเสี่ยงจากหุ้นที่หลากหลาย