โบรคเกอร์คืออะไร
นายหน้าเป็นบุคคลหรือ บริษัท ที่คิดค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นสำหรับการดำเนินการซื้อและขายคำสั่งซื้อที่ส่งโดยนักลงทุน นายหน้ายังอ้างถึงบทบาทของ บริษัท เมื่อมันทำหน้าที่เป็นตัวแทนสำหรับลูกค้าและเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับบริการของลูกค้า กระบวนการทั้งหมดนี้ได้รับการปฏิวัติโดยการปรับเปลี่ยนกระบวนทัศน์ที่เกิดจากอินเทอร์เน็ต
โบรกเกอร์
ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับนายหน้า
เช่นเดียวกับการดำเนินการตามคำสั่งของลูกค้าโบรกเกอร์อาจมอบการวิจัยแผนการลงทุนและข้อมูลการตลาด พวกเขายังอาจขายผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินอื่น ๆ ของพวกเขาที่ บริษัท นายหน้าเสนอเช่นการเข้าถึงข้อเสนอลูกค้าเอกชนที่ให้บริการโซลูชั่นที่ปรับแต่งให้กับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง ในอดีตผู้มั่งคั่งเท่านั้นที่สามารถเป็นนายหน้าซื้อขายและเข้าถึงตลาดได้ การเป็นนายหน้าซื้อขายออนไลน์ก่อให้เกิดการระเบิดของโบรกเกอร์ลดราคาซึ่งทำให้นักลงทุนสามารถซื้อขายได้ในราคาที่ต่ำกว่า แต่ไม่มีคำแนะนำส่วนตัว
ประเด็นที่สำคัญ
- นายหน้าเป็นบุคคลหรือ บริษัท ที่คิดค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นสำหรับการดำเนินการคำสั่งซื้อและขายโดยนักลงทุนนายหน้ายังสามารถอ้างถึงบทบาทของ บริษัท เมื่อมันทำหน้าที่เป็นตัวแทนสำหรับลูกค้าและค่านายหน้าลูกค้า สำหรับบริการของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ดำเนินการในนามของลูกค้า แต่โดยทั่วไปจะไม่ให้คำแนะนำการลงทุนโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบให้บริการดำเนินการเช่นเดียวกับคำแนะนำและแนวทางการลงทุนที่เหมาะสำหรับธุรกิจโบรกเกอร์จดทะเบียนกับ FINRA ในขณะที่ ก.ล.ต. ในฐานะ RIA
ส่วนลดกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ
โบรกเกอร์ที่มีส่วนลดสามารถดำเนินการซื้อขายหลายประเภทในนามของลูกค้าซึ่งพวกเขาคิดค่าคอมมิชชั่นที่ลดลงในช่วง $ 5 ถึง $ 15 ต่อการซื้อขาย โครงสร้างค่าธรรมเนียมต่ำของพวกเขาขึ้นอยู่กับปริมาณและต้นทุนที่ต่ำกว่า พวกเขาไม่เสนอคำแนะนำการลงทุนและโบรกเกอร์มักจะได้รับเงินเดือนมากกว่าค่านายหน้า โบรกเกอร์ลดราคาส่วนใหญ่เสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ซึ่งดึงดูดนักลงทุนที่กำกับตนเองจำนวนมากขึ้นเรื่อย ๆ
โบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบเสนอบริการที่หลากหลายรวมถึงการวิจัยตลาดคำแนะนำการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุซึ่งอยู่บนผลิตภัณฑ์การลงทุนอย่างเต็มรูปแบบ สำหรับสิ่งนั้นนักลงทุนสามารถคาดหวังว่าจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นสำหรับการซื้อขายของพวกเขา โบรกเกอร์จะได้รับค่าตอบแทนจาก บริษัท นายหน้าตามปริมาณการซื้อขายรวมถึงการขายผลิตภัณฑ์การลงทุน จำนวนโบรกเกอร์เพิ่มขึ้นนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่อิงค่าธรรมเนียมเช่นบัญชีการลงทุนที่มีการจัดการ
นายหน้าอสังหาริมทรัพย์
ในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์นายหน้าเป็นมืออาชีพด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งมักจะเป็นตัวแทนของผู้ขายอสังหาริมทรัพย์ หน้าที่ของนายหน้าเมื่อทำงานกับผู้ขายอาจรวมถึง:
- การกำหนดมูลค่าตลาดของคุณสมบัติรายการและการโฆษณาอสังหาริมทรัพย์เพื่อขายการขายทรัพย์สินให้แก่ผู้ซื้อที่คาดหวังแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับข้อเสนอบทบัญญัติและเรื่องที่เกี่ยวข้องการเสนอข้อเสนอทั้งหมดให้ผู้ขายพิจารณา
ไม่ใช่เรื่องแปลกที่จะมีนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ทำงานให้กับผู้ซื้อซึ่งในกรณีนี้นายหน้าจะรับผิดชอบ:
- ค้นหาคุณสมบัติทั้งหมดในพื้นที่ที่ต้องการของผู้ซื้อซึ่งเรียงลำดับตามช่วงราคาและหลักเกณฑ์การเตรียมข้อเสนอเริ่มต้นและข้อตกลงการซื้อสำหรับผู้ซื้อที่ตัดสินใจทำคำเสนอซื้ออสังหาริมทรัพย์เจรจากับผู้ขายในนามของผู้ซื้อ และเจรจาต่อรองซ่อมช่วยผู้ซื้อผ่านการปิดและการครอบครองทรัพย์สิน
ระเบียบนายหน้า
โบรกเกอร์ลงทะเบียนกับ Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลตนเองของตัวแทนจำหน่าย ในการให้บริการลูกค้าโบรกเกอร์มีมาตรฐานการปฏิบัติตาม“ กฎความเหมาะสม” ซึ่งต้องมีเหตุผลที่เหมาะสมสำหรับการแนะนำผลิตภัณฑ์หรือการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง ส่วนที่สองของกฎทั่วไปเรียกว่า "รู้จักลูกค้าของคุณ" หรือ KYC กล่าวถึงขั้นตอนที่โบรกเกอร์ต้องใช้เพื่อระบุลูกค้าและเป้าหมายการออมของพวกเขาซึ่งช่วยให้พวกเขาสร้างเหตุผลที่เหมาะสมสำหรับข้อเสนอแนะ นายหน้าต้องใช้ความพยายามอย่างสมเหตุสมผลในการรับข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของลูกค้าสถานะภาษีวัตถุประสงค์การลงทุนและข้อมูลอื่น ๆ ที่ใช้ในการเสนอแนะ
มาตรฐานการปฏิบัตินี้แตกต่างจากมาตรฐานที่ใช้กับที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) ภายใต้พรบ. ที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483 RIA ถูกจัดให้อยู่ในมาตรฐานความไว้วางใจที่เข้มงวดเพื่อดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเสมอในขณะที่ให้การเปิดเผยค่าธรรมเนียมเต็มรูปแบบ
นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาได้รับอนุญาตจากแต่ละรัฐไม่ใช่โดยรัฐบาลกลาง แต่ละรัฐมีกฎหมายของตนเองที่กำหนดประเภทของความสัมพันธ์ที่สามารถมีอยู่ระหว่างลูกค้าและโบรกเกอร์และหน้าที่ของโบรกเกอร์ให้กับลูกค้าและสมาชิกของประชาชน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดูที่ "ที่ปรึกษาการลงทุนกับนายหน้า: ความแตกต่างคืออะไร")
ตัวอย่างโลกแห่งความจริงของโบรกเกอร์
โบรกเกอร์ที่มีการควบคุมสี่อันดับแรกของสหรัฐอเมริกาช่วยให้นักลงทุนและผู้ค้าสามารถเข้าถึงตลาดการเงินได้ อัตราค่านายหน้า ณ เดือนพฤษภาคม 2562
TD Ameritrade: TD Ameritrade Holding Corporation (AMTD) ให้บริการการซื้อขายหุ้นตัวเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) กองทุนรวมสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและการลงทุนในตราสารหนี้ บริการนายหน้าซื้อขายในโอมาฮาเนเบรสกา 11 ล้านบัญชีที่รวมสินทรัพย์มากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์และคิดอัตรา 6.95 ดอลลาร์ต่อการค้าหนึ่งครั้ง
Charles Schwab: The Charles Schwab Corporation (SCHW) อำนวยความสะดวกในการซื้อขายในตลาดการเงินส่วนใหญ่พร้อมกับการให้กู้ยืมเพื่อซื้อหลักทรัพย์และบริการบริหารเงินสด นายหน้าดำเนินกิจการมากกว่า 330 แห่งใน 46 รัฐและมีสินทรัพย์ของลูกค้าทั้งหมด 3.36 ล้านล้านดอลลาร์ ผู้ค้าจ่ายอัตราคงที่ $ 4.95 เพื่อซื้อขายหุ้น
E * TRADE: E * TRADE Financial Corporation (ETFC) ก่อตั้งขึ้นในปี 2525 ให้บริการการซื้อขายหลักทรัพย์ที่หลากหลายโดยมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์มากกว่า 3 ล้านบัญชีโดยมีสินทรัพย์ของลูกค้า 285 พันล้านเหรียญ โบรกเกอร์มอบทรัพยากรทางการศึกษาที่หลากหลายเกี่ยวกับการลงทุนให้กับลูกค้าซึ่งรับประกันว่าจะมีมูลค่าเท่ากับ $ 6.95 ต่ออัตราค่านายหน้าการค้า
โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ: Interactive Brokers Group, Inc. (IBKR) ซึ่งมีส่วนของลูกค้ามากกว่า 150 พันล้านเหรียญสหรัฐเสนอค่าคอมมิชชั่นต่ำสุดที่ $ 0.005 ต่อหุ้นโดยมีขั้นต่ำ $ 1 ต่อการค้า นายหน้าเชื่อมต่อกับการแลกเปลี่ยนทางอิเล็กทรอนิกส์ใด ๆ ทั่วโลกซึ่งช่วยให้การซื้อขายในหุ้นตัวเลือกและฟิวเจอร์ส ลูกค้าได้รับการเข้าถึงเครื่องมือมากมายสำหรับการติดตามและวิเคราะห์ตลาดการเงิน
