Y-Shares เป็นหุ้นประเภทสถาบันที่เสนอขายในกองทุนเปิด การกำหนดเป้าหมายนักลงทุนสถาบันระดับหุ้นมักจะมีการลงทุนขั้นต่ำสูงเริ่มต้นที่ประมาณ $ 25, 000 ชั้นแบ่งนี้ยังให้ประโยชน์ของการยกเว้นหรือค่าธรรมเนียมการโหลด จำกัด และค่าธรรมเนียมรายปีเปรียบเทียบที่ต่ำกว่า
ทำลาย Y-Share
Y-Shares เป็นทางเลือกของ I-Shares ซึ่งอยู่ในประเภทของกองทุนรวมที่เสนอขายบ่อยที่สุดสำหรับนักลงทุนสถาบัน Y-share มีคุณสมบัติและคุณลักษณะที่ปรับให้เข้ากับสถาบัน
การลงทุนขั้นต่ำที่สูงเป็นหนึ่งในลักษณะที่โดดเด่นที่สุดของ Y-Shares และชั้นเรียนหุ้นสถาบันอื่น ๆ โดยทั่วไปการลงทุนขั้นต่ำเริ่มต้นที่ $ 25, 000 และสูงถึง 5 ล้านเหรียญ โดยทั่วไปปริมาณการซื้อขายไม่จำเป็นสำหรับหุ้น Y ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสถาบันสามารถซื้อและขายหุ้นได้โดยไม่เสียค่าคอมมิชชั่น เนื่องจาก Y-Shares ไม่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายในการขายตัวกลางพวกเขามักจะไม่จ่ายค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่ายหรือค่าธรรมเนียม 12b-1 จากค่าใช้จ่ายของกองทุน หากไม่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยรวมจะต่ำกว่าประเภทหุ้นอื่น ๆ ในกองทุนซึ่งเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนสถาบัน
แผนการเกษียณอายุ
แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วหุ้น Y จะถูกสงวนไว้สำหรับนักลงทุนสถาบัน แต่อาจอนุญาตให้มีการลงทุนจากนักลงทุนในแผนการเกษียณอายุในบางกรณี กองทุนรวมส่วนใหญ่จะกำหนดประเภทหุ้นเกษียณอายุด้วยสิทธิประโยชน์ที่คล้ายคลึงกับหุ้นของสถาบัน กองทุนที่ไม่มีคลาสแบ่งการเกษียณอายุอาจอนุญาตให้มีการลงทุนในกองทุนรวมใน Y-Shares จากแผนการเกษียณอายุซึ่งเป็นการแสวงหาการลงทุนในกองทุนรวม นี่จะเป็นประโยชน์อย่างมากต่อผู้ถือหุ้นที่เกษียณอายุซึ่งจะมีส่วนร่วมในการออมจากค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าของระดับหุ้น
การลงทุนพัท
Putnam Investments เป็นผู้จัดการการลงทุนคนหนึ่งที่เสนอขายหุ้น Y ในกองทุนหลายแห่งในฐานะหุ้นหลักสำหรับนักลงทุนสถาบัน กองทุนหุ้น Putnam Global Equity มีตัวอย่างหนึ่ง กองทุนนี้เสนอขายหุ้น A, B-Shares, C-Shares, M-Shares, R-Shares, R6-Shares, T-Shares และ Y-Shares
กองทุน Y-share ของ Putnam Global Equity Fund ไม่มีการคิดค่าคอมมิชชั่นการขายจาก front-end หรือ back-end ระดับหุ้นยังไม่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งจะช่วยให้มีหนึ่งในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีต่ำสุดในกองทุนโดยรวมอยู่ที่ 0.92% เปรียบเทียบกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนรวมประจำปีที่ 1.92% สำหรับหุ้น B และหุ้น C ผลการดำเนินงานสำหรับหุ้น Y ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 เป็นหนึ่งในกองทุนสูงสุดที่ 1.24% ในหนึ่งปี สำหรับห้าปีประสิทธิภาพสำหรับหุ้น Y คือ 9.93% และสำหรับ 10 ปีประสิทธิภาพเป็น 2.72%
