กลุ่มของหลักทรัพย์ที่มีลักษณะทางการเงินที่คล้ายคลึงกันและประพฤติตนเหมือนกันในตลาดเรียกว่าประเภทของสินทรัพย์ ตัวอย่างของคลาสสินทรัพย์ที่สำคัญ ได้แก่ ตราสารทุนพันธบัตรตลาดเงินและอสังหาริมทรัพย์
ผู้ถือหุ้นเสนอความเป็นเจ้าของในธุรกิจ คำที่คุ้นเคยสำหรับหุ้นคือหุ้น ตราสารหนี้ที่รู้จักกันในนามพันธบัตรจ่ายผลตอบแทนคงที่เป็นระยะตามระยะเวลาที่กำหนดหลังจากที่ส่งคืนเงินต้นของผู้ลงทุน การลงทุนในตลาดเงินซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์รัฐบาลและบัตรเงินฝาก (CD) จ่ายอัตราดอกเบี้ยคงที่และสามารถชำระบัญชีได้อย่างง่ายดาย สุดท้ายมีอสังหาริมทรัพย์ สินทรัพย์ที่จัดประเภทเป็นอสังหาริมทรัพย์ ได้แก่ ที่อยู่อาศัยของบุคคลอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าหรือเพื่อการลงทุนเช่นเดียวกับการถือครองอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
เหตุใดตราสารทุนจึงเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงที่สุด
โดยทั่วไปตราสารทุนจะถูกพิจารณาว่าเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงที่สุด ไม่จ่ายเงินปันผลพวกเขาไม่รับประกันและเงินของนักลงทุนขึ้นอยู่กับความสำเร็จและความล้มเหลวของธุรกิจส่วนตัวในตลาดที่มีการแข่งขันสูง
การลงทุนในตราสารทุนเกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นใน บริษัท เอกชนหรือกลุ่ม บริษัท การทำเช่นนี้จะเป็นการขยายความเป็นเจ้าของใน บริษัท เหล่านั้นไปยังนักลงทุน เมื่อ บริษัท เพิ่มมูลค่าการลงทุนของผู้ถือหุ้นใน บริษัท ก็จะเพิ่มมูลค่าเช่นกัน อย่างไรก็ตามเมื่อ บริษัท สูญเสียมูลค่าดังนั้นพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนที่ลงทุนใน บริษัท นอกเหนือจากเงินปันผล - การจ่ายเงินสดแบบคงที่ซึ่งผู้ถือหุ้นมีความสุข - หุ้นไม่มีการรับประกันการชำระเงินหรืออัตราผลตอบแทน นักลงทุนสามารถได้รับ 100% หรือมากกว่าจากการลงทุนในตราสารทุนในหนึ่งปี แต่พวกเขาก็สามารถสูญเสียเงินต้นทั้งหมดได้ มันขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพของ บริษัท ทั้งหมด
ผู้ลงทุนในตราสารทุนจะต้องชั่งน้ำหนักความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น ในด้านการเงินความเสี่ยงและผลตอบแทนมีความสัมพันธ์เชิงบวก เงินมากขึ้นที่นักลงทุนสามารถทำในการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งยิ่งนักลงทุนเดียวกันก็จะสูญเสียจากมันเช่นกัน ตราสารทุนเสนอศักยภาพในการทำเงินเป็นจำนวนมากเนื่องจากนักลงทุนไม่ได้ผูกมัดกับอัตราผลตอบแทนคงที่เช่นร้อยละหกหรือร้อยละ 10
นักลงทุนที่ซื้อหุ้น บริษัท XYZ ในราคา $ 100 และขายต่อปีในราคา $ 150 จะได้รับผลตอบแทน 50 เปอร์เซ็นต์ เช่นเดียวกับนักลงทุนที่ไม่ได้ถูก จำกัด โดยผลตอบแทนคงที่พวกเขาไม่ได้รับการคุ้มครองจากมันเช่นกัน หาก บริษัท XYZ แบ่งหุ้นละ 50 เหรียญนักลงทุนสูญเสียเงินครึ่งหนึ่ง
อสังหาริมทรัพย์มีความเสี่ยงเพียงใด
หลังจากตราสารทุนอสังหาริมทรัพย์ต้องให้นักลงทุนเสี่ยงที่สุด การล่มสลายของปี 2008 แสดงให้เห็นว่าอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้ซาบซึ้งในคุณค่าเสมอไป อสังหาริมทรัพย์มาพร้อมกับความเสี่ยงเพิ่มเติมที่ไม่ได้มีอยู่ในสินทรัพย์ประเภทอื่น ความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและค่าบำรุงรักษาต้องคำนึงถึงผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นเมื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ที่มีความปลอดภัยนานกว่าหุ้นแสดงให้เห็นถึงด้านที่น่าเกลียดในช่วงปลายยุค 2000 เมื่อมูลค่าทรัพย์สินในหลายภูมิภาคของสหรัฐลดลงมากกว่าครึ่ง เช่นตราสารทุนอสังหาริมทรัพย์ไม่รับประกัน นอกจากนี้นักลงทุนจะต้องพิจารณาค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกิดเฉพาะกับอสังหาริมทรัพย์รวมถึงค่าบำรุงรักษาค่าธรรมเนียมและภาษีอสังหาริมทรัพย์ หลังคาไม่สามารถรั่วไหลจากการลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตร แต่สามารถรั่วไหลในคอนโดการลงทุนในฟลอริด้า
บรรทัดล่าง
โดยทั่วไปแล้วตราสารทุนและอสังหาริมทรัพย์จะทำให้นักลงทุนมีความเสี่ยงมากกว่าตลาดตราสารหนี้และตลาดเงิน พวกเขายังให้โอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นโดยกำหนดให้นักลงทุนทำการวิเคราะห์ต้นทุนและผลกำไรเพื่อกำหนดว่าเงินของพวกเขาอยู่ที่ไหน
