หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) กฎ 3210 ซึ่งแทนที่กฎ NYSE ที่ใช้ก่อนหน้านี้ 407 ได้รับการอนุมัติจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในเดือนเมษายนปี 2559 และเปิดตัวในเดือนเมษายน 2017 เพื่อรับรองว่า บริษัท สมาชิกโบรกเกอร์และที่ปรึกษา มาตรฐานทางจริยธรรม
ซึ่งหมายความว่ากฎมีการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมการลงทุนเมื่อมันมาถึงการประกาศผลประโยชน์ส่วนบุคคลในบัญชีที่เพิ่งเปิดใหม่ที่สถาบันการเงินอื่นนอกเหนือจากที่คุณอาจจะจ้างงานหรือลงทะเบียน ตาม FINRA กฎใหม่ 3210 แทนที่กฎ NASD 3050 กฎ NYSE Incorporated 407 และ 407A และ Incorporated NYSE Rule Interpretations 407/01 และ 407/02 ดูกฎใหม่และความหมายสำหรับที่ปรึกษาและนายหน้า
ข้อกำหนดอะไรบ้างภายใต้กฎใหม่?
แม้ว่ากฎอาจเป็นเรื่องใหม่ กฎนี้แทนที่กฎ 3050 ซึ่งบังคับใช้โดยสมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ (NASD) เช่นเดียวกับกฎที่คล้ายกันที่ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก กฎเดิมอ้างถึงธุรกรรมสำหรับหรือโดยบุคคลที่เกี่ยวข้องในขณะที่กฎใหม่ขยายตัวในนโยบายที่มีอยู่
กฎ 3210 มีวัตถุประสงค์เพื่อควบคุมบัญชีที่เปิดหรือจัดตั้งขึ้นโดยที่ปรึกษาและโบรกเกอร์ที่ บริษัท อื่นนอกเหนือจาก บริษัท สมาชิกที่พวกเขาถูกว่าจ้างหรือจดทะเบียน บัญชีที่ปรึกษาทางการเงินและนายหน้ามีกับนายจ้างได้รับการตรวจสอบอย่างง่ายดาย กฎใหม่มุ่งเน้นไปที่บัญชีภายนอกกับ บริษัท ตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์รายอื่น มันต้องมีพนักงานที่ได้รับอนุญาตทั้งหมดในการประกาศบัญชีการลงทุนที่จัดขึ้นกับสถาบันการเงินอื่น ๆ ภายใต้กฎใหม่ผู้ให้คำปรึกษาและนายหน้าจะต้องแจ้งให้นายจ้างทราบเป็นลายลักษณ์อักษรถึงเจตนาที่จะเปิดบัญชีใหม่รวมถึงประกาศบัญชีทั้งหมดที่พวกเขามีผลประโยชน์ทางการเงินหรือเป็นประโยชน์ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน: พวกเขาคือใครและทำอะไร )
พนักงานทุกคนต้องประกาศเจตนาและได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากนายจ้างหากพวกเขาต้องการเปิดหรือรักษาบัญชีการลงทุนที่สถาบันการเงินอื่น ๆ ที่มีการทำธุรกรรมหลักทรัพย์และพนักงานมีผลประโยชน์ในการเปิดและบำรุงรักษาบัญชี. ที่ปรึกษาและนายหน้าจะต้องแจ้งให้นายจ้างทราบเป็นลายลักษณ์อักษรถึงบัญชีใด ๆ ที่เปิดโดยบุคคลที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินอื่นนอกเหนือจากนายจ้าง บุคคลที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ ผู้ที่เกี่ยวข้องกับพนักงานเช่นคู่สมรสบุตรและสมาชิกในครอบครัวอื่น ๆ (ดูเพิ่มเติมที่: มาตรฐานทางจริยธรรมที่คุณควรคาดหวังจากที่ปรึกษาทางการเงิน )
กฎ 3210 มีความหมายอย่างไรต่อผู้ให้คำปรึกษาและโบรกเกอร์?
กฎใหม่จะทำงานร่วมกับการตรวจสอบการทำธุรกรรมมาตรฐานและแนวทางการตรวจสอบ (ตาม FINRA กฎ 3110 ที่มีอยู่) บริษัท สมาชิก FINRA มีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในธุรกิจของพวกเขาและดูแลการดูแลบัญชีตามกฎ FINRA
ในช่วงเวลาใดก็ตาม บริษัท สมาชิกสามารถขอให้พนักงานจัดเตรียมสำเนาของเอกสารบัญชีเช่นการยืนยันการทำธุรกรรมและใบแจ้งยอดบัญชี ดังนั้นที่ปรึกษาและโบรกเกอร์ควรเก็บบันทึกข้อมูลบัญชีและธุรกรรมทั้งหมด
ไม่เพียง แต่บัญชีที่เพิ่งจัดตั้งใหม่ที่อยู่ภายใต้กฎใหม่ หากพนักงานมีบัญชีที่มีอยู่และกลายเป็นพนักงานใหม่ของ บริษัท สมาชิกพวกเขาจะต้องประกาศบัญชีดังกล่าว ภายใน 30 วันตามปฏิทินของการเป็นลูกจ้างกับ บริษัท สมาชิก FINRA พนักงานต้องได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากนายจ้างเพื่อรักษาบัญชี พนักงานใหม่จะต้องแจ้งสถาบันการเงินที่มีบัญชีของสมาคมใหม่และการจ้างงานกับ บริษัท สมาชิก
(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: กฎ DOL Fiduciary อธิบายเมื่อวันที่ 10 เมษายน 2017 )
