ไม่ว่าคุณจะลงทุนด้วยวัตถุประสงค์ใดพันธบัตรมักมีบทบาทสำคัญ กองทุนบางอย่างเช่น ETF Market Vanguard Total Bond ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เข้าถึงยานพาหนะที่สร้างรายได้หลากหลายในขณะที่ลดต้นทุน กองทุนพันธบัตรหลายแห่งมีความเหมาะสมสำหรับการถือครองหลักสำหรับนักลงทุน ที่นี่เรามาดูห้ากองทุนพันธบัตรยอดนิยมสำหรับนักลงทุนระยะยาว
1. กองทุน Fidelity Total Bond (FTBFX)
กองทุน Fidelity Total Bond พยายามที่จะให้รายได้ในระดับสูงแก่นักลงทุน กองทุนใช้ดัชนี Bloomberg Barclays US Universal Bond เพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจจัดสรรและใช้เป็นดัชนีอ้างอิง กองทุนลงทุนประมาณ 80% ของสินทรัพย์ในตราสารหนี้ที่หลากหลาย จากนั้นลงทุนประมาณ 20% ของสินทรัพย์ในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือลดลง ตราสารหนี้คุณภาพต่ำเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงกว่าพันธบัตรเกรดการลงทุน แต่ยังให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า กองทุนมีส่วนร่วมในการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าซึ่งช่วยให้ยกระดับเพิ่มขึ้น แต่ยังมีความเสี่ยงประเภทเฉพาะ สัญญาซื้อขายล่วงหน้าประกอบด้วยสัญญาแลกเปลี่ยนทางเลือกและสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
กองทุน Fidelity Total Bond Fund มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) มูลค่า 26.1 พันล้านเหรียญสหรัฐโดยมีอัตราผลตอบแทนหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ระยะเวลา 30 วันที่ 2.49% ณ เดือนพฤศจิกายน 2562 ตราสารหนี้ในกองทุนมีระยะเวลาเฉลี่ย 5.23 ปี ในอดีตกองทุนมีความผันผวนต่ำ มีสินทรัพย์กว่า 82% ในพันธบัตรเกรดการลงทุนโดยจัดสรรกว่า 32% ให้กับพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ มันมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เหมาะสม 0.45% และไม่มีความต้องการลงทุนขั้นต่ำ
2. ETF (BND) ตลาดตราสารหนี้แนวหน้า
ETF Market Vanguard Total Bond มอบความเสี่ยงในระดับสูงต่อพันธบัตรเพื่อการลงทุนของสหรัฐฯ ณ วันที่พฤศจิกายน 2562 กองทุนลงทุนประมาณ 63% ของสินทรัพย์ในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐในทุกช่วงอายุ ส่วนที่เหลืออีก 37% ถูกจัดขึ้นในพันธบัตรเกรดการลงทุนอื่น ๆ มันมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากที่ 0.035% ซึ่งต่ำกว่า 90% ต่ำกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนที่มีการถือครองที่คล้ายกัน กองทุนแนวหน้าเป็นที่รู้จักกันว่ามีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม
กองทุนรวมตลาดตราสารหนี้ Vanguard Total มีทรัพย์สินสุทธิ 245.5 พันล้านดอลลาร์ (46.7 พันล้านเหรียญสหรัฐใน ETF) โดยมีอัตราผลตอบแทนจาก ก.ล.ต. 2.26% มันมี 9, 010 โฮลดิ้งที่มีอายุเฉลี่ยที่มีประสิทธิภาพ 8.2 ปีและระยะเวลาเฉลี่ย 6.2 ปี เนื่องจากเป็น ETF จึงไม่มีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ
3. กองทุนดอดจ์แอนด์ค็อกซ์ (DODIX)
กองทุนรายได้ดอดจ์และค็อกซ์พยายามที่จะให้อัตรารายได้ในปัจจุบันที่สูงและมั่นคงในขณะที่ยังคงรักษาเงินทุนระยะยาว ประมาณ 80% ของสินทรัพย์อยู่ในหลักทรัพย์ที่มีระดับการลงทุนโดยมีภาระผูกพันหนี้สินต่ำกว่าระดับการลงทุนสูงสุดถึง 20% DODIX ถือเป็นแกนหลักที่ค่อนข้างปลอดภัยแม้ว่ามันจะไม่ได้รับการจดจำแบรนด์เดียวกันกับ Vanguard หรือ BlackRock
กองทุนรายได้ดอดจ์แอนด์ค็อกซ์มีอัตราผลตอบแทน ก.ล.ต. 2.67% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.42% มีสินทรัพย์สุทธิ 62.3 พันล้านดอลลาร์ในพอร์ต ณ เดือนกันยายน 2562 กองทุนนี้ต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้น 2, 500 ดอลลาร์
4. กองทุนรวมนครหลวงเวสเทิร์นเทิร์นบอนด์ (MWTRX)
กองทุนรวมพันธบัตร Metropolitan West Total Return ถูกออกแบบมาให้เป็นกองทุนพันธบัตรหลัก เป้าหมายของมันคือการมีประสิทธิภาพสูงกว่าดัชนี Bloomberg Barclays US Aggregate Bond ในขณะที่ยังคงความเสี่ยงที่ใกล้เคียงกับดัชนีดังกล่าว Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index ติดตามการลงทุนในพันธบัตรเกรด
กองทุนรวมตราสารแห่งทุนนครหลวงเวสต์เทิร์นรีเทิร์นลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทตราสารหนี้ที่หลากหลายรวมถึงตราสารอนุพันธ์ที่อาจใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยง กองทุนนี้มี AUM สูงกว่า 79.9 พันล้านดอลลาร์ใน AUM โดยมีอัตราผลตอบแทนจาก SEC ที่ 2.04% ณ เดือนพฤศจิกายน 2562 และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.67% สำหรับหุ้นของนักลงทุน การถือครองหลักทรัพย์ในระยะเวลาเฉลี่ย 5.75 ปีและอายุเฉลี่ย 7.69 ปี กองทุนดังกล่าวต้องการการลงทุนครั้งแรกค่อนข้างสูงถึง $ 5, 000
5. Loomis Sayles Core Plus Bond (NEFRX)
กองทุน Loomis Sayles Core Plus Bond พยายามสร้างผลตอบแทนรวมที่สูงขึ้นโดยการลงทุนในพันธบัตรที่มีคุณภาพและพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ กองทุนมีความเสี่ยงในระดับที่สูงกว่ากองทุนตราสารหนี้อื่น ๆ เนื่องจากเป็นตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงและจากตลาดเกิดใหม่ มีสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 7.43 พันล้านเหรียญสหรัฐโดยมีอัตราผลตอบแทนหลักทรัพย์ 1.87% ณ เดือนพฤศจิกายน 2562
กองทุนรวมพันธบัตรลูมิสสเซล์คอร์พลัสมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่อนข้างสูงที่ 0.73% จะต้องดำเนินการได้ดีขึ้นเพื่อปรับค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนอื่น การถือครองกองทุนมีผลระยะเวลา 6.17 ปีอายุเฉลี่ย 8.52 ปี กองทุนต้องลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 500
