ซิกฟีกกับทุนส่วนตัว: ไหนดีที่สุดสำหรับคุณ?

สารบัญ

• ตั้งเป้าหมาย
• ประเภทบัญชี
• คุณสมบัติและการเข้าถึง
• ค่าเล่าเรียน
• พอร์ตการลงทุน
• การลงทุนที่เน้นภาษี
• ความปลอดภัย
• บริการลูกค้า
• ของเรา

SigFig และทุนส่วนบุคคลเป็นที่ปรึกษาโบที่ไม่ซ้ำใครในสาขาที่มีผู้คนมากมายคล้ายกับคู่แข่ง SigFig โดดเด่นในประเภทของโบลต์ออนที่ปรึกษาที่โบรกเกอร์บางรายเสนอ วิธีการเสริมนี้ช่วยให้ SigFig ไม่ต้องสร้างสิ่งต่าง ๆ เช่นศูนย์การศึกษาช่วยให้แพลตฟอร์มสามารถมุ่งเน้นไปที่การช่วยเหลือคุณด้วยพอร์ตโฟลิโอของคุณ เงินทุนส่วนบุคคลนั้นมีลักษณะเฉพาะในทิศทางตรงกันข้ามเกือบทั้งหมดนำเสนอแพลตฟอร์มที่แข็งแกร่งเป็นพิเศษซึ่งออกแบบมาโดยเฉพาะกับลูกค้าที่มีมูลค่าสูง ความจริงที่ว่าบัญชีขั้นต่ำเริ่มต้นที่ $ 100, 000 ทำให้เงินทุนส่วนบุคคลพ้นจากมือสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก ที่กล่าวว่าเราจะดูที่แพลตฟอร์มที่เป็นเอกลักษณ์ทั้งสองนี้เพื่อดูว่าแพลตฟอร์มใดเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณ

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 2, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.25% (ฟรี 10, 000 เหรียญแรก)

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

• เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีบัญชีปัจจุบันที่ Schwab, Fidelity หรือ TD AmeritradeIdeal สำหรับผู้ที่ต้องการจับมือเนื่องจากพวกเขาสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินและใช้แอป Guidance ที่ออกแบบมาเพื่อดึงดูดนักลงทุนหน้าใหม่ด้วยการจัดการสินทรัพย์ฟรี เกิน $ 10, 000

เปิดบัญชี

• บัญชีขั้นต่ำ: $ 100, 000
• ค่าธรรมเนียม: 0.89% ถึง 0.49% สำหรับบัญชีมากกว่า $ 1 ล้าน

อ่านความคิดเห็นฉบับเต็มเปิดบัญชี

• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนและมีมูลค่าสุทธิสูงออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนที่ร่ำรวยมีความหลากหลายในราคาที่แข่งขันได้มากเมื่อเทียบกับการบริหารความมั่งคั่งระดับสูงแบบดั้งเดิมโปรแกรมเงินสดส่วนบุคคลควรดึงดูดนักลงทุนที่มองหาดอกเบี้ย FDIC

ตั้งเป้าหมาย

SigFig ถามคำถามเกี่ยวกับอายุรายได้ความเสี่ยงและ ขอบเขต การลงทุน ไม่มีเครื่องมือเครื่องคิดเลขหรือพังทลายเป้าหมายและขอบฟ้าการลงทุนจะถูก จำกัด ในระยะสั้นระยะกลางและระยะยาว ส่วนการเกษียณอายุและการสร้างความมั่งคั่งสามารถช่วยคุณในการวางแผนเป้าหมายและบล็อกที่มีประชากรดี แต่เก่าอาจหายากเพราะมันเชื่อมโยงไม่ดีกับหน้าหลัก ลูกค้าที่คาดหวังสามารถปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินเป็นเวลา 15 นาทีก่อนที่จะระดมทุนในบัญชีในขณะที่ลูกค้าที่ใช้งานที่มีสินทรัพย์ที่มีการจัดการอย่างน้อย $ 10, 000 สามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาได้ตลอดเวลา

เนื้อหาบล็อกมีหัวข้อการวางแผนเป้าหมายที่หลากหลาย แต่มีเครื่องคิดเลขหรือเครื่องมือเพียงเล็กน้อย อินเทอร์เฟซการจัดการบัญชีมีการถือครองมากมายผ่านแอพแนะนำรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับระดับการระดมทุนและผลงานผสมหากเป้าหมายของคุณไม่ได้ติดตาม นอกจากนี้คุณยังสามารถตรวจสอบธุรกรรมรายเดือนพอร์ตการลงทุนรูปแบบการค้ากระดาษและสร้างรายการเฝ้าดูที่ครอบคลุมผ่านแพลตฟอร์ม

เงินทุนส่วนบุคคล จัดทำบทความและคำแนะนำสำหรับการวางแผนเป้าหมาย เงินทุนส่วนบุคคลยังเผยแพร่บล็อกรายวันพร้อมข่าวการตลาดและการพัฒนา คุณได้รับพร้อมท์ให้นำเข้าบัญชีการเงินของบุคคลที่สามรวมถึงการธนาคารการลงทุนและบัตรเครดิตสร้างภาพรวมทางการเงินและการวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ในปัจจุบัน สิ่งนี้ใช้เพื่อช่วยในการวางแผนการเกษียณอายุซึ่งเป็นเป้าหมายหลักของการเสนอเงินทุนส่วนบุคคล คุณสามารถเพิ่มเป้าหมายที่ไม่ใช่การเกษียณอายุเข้าสู่แพลตฟอร์มแม้ว่าจะมีความช่วยเหลือเพียงเล็กน้อยในการตัดสินใจเกี่ยวกับขนาดของเป้าหมายหรือข้อกำหนดการบริจาค

การวางแผนเกษียณอายุ

เงินทุนส่วนบุคคล ส่องสว่างเมื่อพูดถึงทรัพยากรเพื่อการเกษียณอายุซึ่งรวมถึงเครื่องมือถอนเงินอัจฉริยะที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มรายได้จากการเกษียณอายุให้สูงสุดโดยแยกรายได้ที่ต้องเสียภาษีภาษีรอการตัดบัญชีและปลอดภาษี นอกจากนี้ทุนส่วนบุคคลจะแนะนำคุณเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ในบัญชี 401K และยังช่วยคุณในการเตรียมของขวัญเพื่อการกุศล การสนับสนุนของขวัญเพื่อการกุศลเป็นการเสนอที่หายากในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาโบ๊เบ๊ แต่มันเหมาะกับตลาดเป้าหมายส่วนบุคคลทุนในใจ

SigFig จัดทำบล็อกที่มีประโยชน์พร้อมบทความการวางแผนการเกษียณอายุมากมาย แต่ไม่มีเครื่องคิดเลขหรือเครื่องมือ อย่างไรก็ตามลูกค้ายังสามารถเข้าถึงทรัพยากรการวางแผนการเกษียณอายุอย่างกว้างขวางได้ที่ Fidelity, Schwab หรือ TD Ameritrade

ประเภทบัญชี

เงินทุนส่วนบุคคลและ SigFig ทั้งสองครอบคลุมประเภทบัญชีที่ใช้บ่อยที่สุด เงินทุนส่วนบุคคลในฐานะที่ปรึกษาเต็มรูปแบบที่ให้บริการเต็มรูปแบบมากกว่าการใช้โบลต์จะเสนอบัญชีที่หลากหลายรวมถึงแผนการออมทรัพย์ 529 วิทยาลัย แน่นอนว่าด้วยประเภทบัญชีจะเป็นเรื่องสำคัญที่ robo-advisor เสนอสิ่งที่คุณต้องการใช้เท่านั้น

ประเภทบัญชีทุนส่วนตัว:

• บัญชีที่ต้องเสียภาษีส่วนบุคคลบัญชีภาษีที่ต้องจ่ายร่วมบัญชีไออาร์เอแบบดั้งเดิมบัญชีไออาร์เอบัญชีไออาร์เอสเพื่อการเกษียณบัญชีที่น่าเชื่อถือบัญชีการจัดการเงินสด 529 แผนการออมของวิทยาลัย

ประเภทบัญชี SigFig:

• บัญชีภาษีส่วนบุคคลบัญชีภาษีร่วมบัญชีไออาร์เอแบบดั้งเดิมบัญชีไออาร์เอบัญชีไออาร์เอสบัญชีเกษียณ

คุณสมบัติและการเข้าถึง

เงินทุนส่วนบุคคลและ SigFig ทั้งเสนอสัมผัสของมนุษย์เป็นคุณสมบัติหลัก SigFig มาพร้อมกับการให้คำปรึกษาฟรี 15 นาทีกับที่ปรึกษาก่อนที่จะระดมทุนบัญชีพร้อมกับการเข้าถึงปกติหลังจากสมัคร ลูกค้าทุนส่วนบุคคลทั้งหมดจะได้รับการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินไม่ จำกัด ตามที่คาดหวังด้วยการให้คำปรึกษาชั้นนำ SigFig เสนอแอพมือถือที่มีคุณสมบัติครบถ้วนสำหรับ iOS และ Android รวมถึงการเข้าถึง Fidelity, Schwab หรือ TD Ameritrade ในขณะที่แอพส่วนบุคคลหายไปจากฟีเจอร์สำคัญบางอย่างที่มีในเว็บไซต์เท่านั้น อย่างไรก็ตามไม่มีผู้ชนะที่ชัดเจนในแง่ของคุณสมบัติเนื่องจากมันขึ้นอยู่กับคุณสมบัติที่คุณจะใช้งานจริง

เงินทุนส่วนบุคคล:

• นักวางแผนทางการเงิน: ลูกค้าสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาเฉพาะด้านได้ตลอดเวลาราคาที่แข่งขันได้สำหรับบุคคลที่มีรายได้สูง: โปรแกรมแข่งขันได้ดีกับบริการการบริหารความมั่งคั่งที่คล้ายกันในระดับชั้นนำของคู่แข่งการลงทุนที่ใส่ใจ และอีทีเอฟที่ใส่ใจต่อสังคม

SigFig:

• การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน: ลูกค้าที่มีสินทรัพย์ที่มีการจัดการอย่างน้อย $ 10, 000 สามารถปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินได้ตลอดเวลาตัวติดตามพอร์ตฟรี: ตัวติดตามพอร์ตที่มีประโยชน์ช่วยให้ลูกค้าที่คาดหวัง "เตะยาง" โดยไม่มีข้อผูกมัด สินทรัพย์หมุนเวียนที่ Schwab Fidelity หรือ TD Ameritrade ขณะที่เปิดบัญชีใหม่ที่ TD Ameritrade

ค่าเล่าเรียน

ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.89% ของเงินทุนส่วนบุคคล และเงินฝากขั้นต่ำ $ 100, 000 จำกัด การให้บริการสำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงอย่างมีประสิทธิภาพ ค่าธรรมเนียมลดลงเป็น 0.79% สำหรับสินทรัพย์ระหว่าง 1, 000, 000 ถึง 10, 000, 000 ดอลลาร์และ 0.49% สำหรับสินทรัพย์มากกว่า $ 10 ล้าน ค่าธรรมเนียมดังกล่าวครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการซื้อขายของคุณ แต่คุณอาจต้องเสียค่าใช้จ่ายในการยกเลิกหากโอนเงินและคุณจ่ายค่าใช้จ่าย ETF เฉลี่ย 0.08% เป็นที่น่าสังเกตว่าเครื่องมือการวางแผนฟรีของทุนส่วนบุคคลไม่จำเป็นต้องมีข้อผูกพันทางการเงิน

SigFig คิดค่าธรรมเนียม 0.25% สำหรับสินทรัพย์ที่มีการจัดการสูงกว่า $ 10, 000 และต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด ลูกค้ายังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมในอีทีเอฟด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เฉลี่ยระหว่าง 0.07% และ 0.15% SigFig ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมการเลิกจ้าง แต่การขาย ETF อาจสร้างค่าใช้จ่ายในการยกเลิกก่อนกำหนด

ฝากขั้นต่ำ

เงินทุนส่วนบุคคลและ SigFig อยู่ห่างกันมากเมื่อพูดถึงเงินฝากขั้นต่ำ เงินทุนขั้นต่ำ $ 100, 000 ส่วนบุคคลจะบังคับให้นักลงทุนจำนวนมากมองหาที่อื่นในขณะที่ SigFig ขั้นต่ำ $ 2, 000 ช่วยให้ลูกค้าสามารถตรวจสอบคุณสมบัติที่สำคัญที่มีความเสี่ยง จำกัด

• เงินทุนส่วนบุคคล: $ 100, 000SigFig: $ 2, 000

พอร์ตการลงทุน

เงินทุนส่วนบุคคลและ SigFig มีวิธีการที่กว้างเหมือนกันในการสร้างและรักษาพอร์ตโฟลิโอ แต่เงินทุนส่วนตัวมีทั้งวิธีการที่แข็งแกร่งกว่าและการเลือกสินทรัพย์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น วิธีการวิเคราะห์ความปลอดภัยเงินทุนส่วนบุคคลรวมถึง:

• การคัดกรองตะกร้าหลักทรัพย์หรือดัชนีที่เกี่ยวข้องเพื่อเลือกคุณลักษณะที่ต้องการการประเมินความสัมพันธ์ทางประวัติศาสตร์ของหลักทรัพย์หรือส่วนตลาดที่เกี่ยวข้องซึ่งกันและกันการประเมินมูลค่าหลักทรัพย์ตามผลการดำเนินงานทางประวัติศาสตร์ในอดีตและที่คาดการณ์กำหนดความต้องการขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพของปัญหาภายในราคา วงจร

เงินทุนส่วนบุคคลเสนอพอร์ตการลงทุน 12 ประเภทโดยส่วนใหญ่อิงตามทฤษฎี Modern Portfolio Theory (MPT) แบบคลาสสิกและปรับให้เข้ากับกลยุทธ์ที่ไม่ จำกัด และความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า คุณจะไม่เห็นคำแนะนำของพอร์ตโฟลิโอจนกว่าคุณจะได้พูดคุยกับที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมายในช่วงเวลาของการตั้งค่าบัญชี พอร์ตการลงทุนจะได้รับการตรวจสอบและปรับสมดุลเมื่อออกนอกขอบเขตการจัดสรรสินทรัพย์ เป้าหมายโดยรวมสำหรับผลประกอบการของพอร์ตการลงทุนคือ 15% หรือน้อยกว่าซึ่งมีจุดประสงค์เพื่อเพิ่มการประหยัดภาษีให้สูงสุด

ปรัชญาการลงทุนของแคปิตอลแคปปิตอลก้าวไปไกลกว่าการเก็บเกี่ยวเพื่อลดความสูญเสียเพื่อค้นหาภาระทางภาษีของลูกค้า พอร์ตการลงทุนได้รับการออกแบบให้ประหยัดภาษีและที่ปรึกษาใช้หลักทรัพย์แต่ละตัวเพื่อเพิ่มมูลค่าเมื่อพูดถึงเรื่องภาษี การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงจะถูกใส่ไว้ใน IRAs และบัญชีภาษีรอตัดบัญชีอื่น ๆ ทุกครั้งที่ทำได้เพื่อลดตั๋วภาษี กองทุนรวมไม่ได้ใช้ในพอร์ตการลงทุนใด ๆ

วิธีการลงทุนที่อิงกับ MPT ของ SigFig มีองค์ประกอบดังต่อไปนี้:

• ค้นหาคลาสสินทรัพย์ที่ทำงานได้ดีในตลาดและสภาพเศรษฐกิจที่แตกต่างกันเลือกการลงทุนที่ให้การกระจายในราคาที่ต่ำกว่าสร้างพอร์ตการลงทุนที่ตรงกับช่วงความเสี่ยงที่ยอมรับได้ความเสี่ยงการลงทุนที่สมดุลกับผลตอบแทนที่คาดหวัง

กระบวนการดังกล่าวเป็นไปตามวิธีการ MPT ทั่วไปเพิ่มความเสี่ยงต่อการจัดสรรที่มีการหดตัวต่ำกว่าเป้าหมายในขณะที่ลดความเสี่ยงต่อการจัดสรรที่ขยายไปเหนือเป้าหมาย คุณไม่สามารถเพิ่มหรือลบออกจากพอร์ตการลงทุนได้ แต่ข้อตกลงคำแนะนำอนุญาตข้อ จำกัด ที่สมเหตุสมผลซึ่งอาจแทนที่ ETF หนึ่งรายการด้วยสินทรัพย์ทางเลือกที่คล้ายกัน สถานะการพิมพ์ที่ดีที่การปรับสมดุลอาจเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับลักษณะพอร์ตการลงทุน

SigFig เติมพอร์ตการลงทุนด้วยค่าใช้จ่ายต่ำและไม่มีค่าคอมมิชชั่น ETFs ในรายการความปลอดภัยที่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ถือครองทรัพย์สินของลูกค้า พอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลอาจรวมถึงหุ้นแต่ละตัว (หุ้นสหรัฐ), ETFs, การลงทุนในตราสารหนี้และหุ้นเอกชนสำหรับนักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

การลงทุนที่เน้นภาษี

SigFig เสนอการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีในทุกบัญชีที่ต้องเสียภาษีโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม โดยค่าเริ่มต้นแพลตฟอร์มของ SigFig จะพิจารณาการสูญเสียเงินทุนและล้างกฎการขายก่อนการขายหลักทรัพย์ เงินทุนส่วนบุคคลให้บริการการลดหย่อนภาษีที่คล้ายคลึงกันและบริการเพิ่มประสิทธิภาพภาษีเพิ่มเติมสำหรับบัญชีที่มีมูลค่า 200, 000 ดอลลาร์หรือมากกว่าในสินทรัพย์ที่มีการจัดการ

ความปลอดภัย

ทั้ง SigFig และ Personal Capital ใช้การเข้ารหัส SSL แบบ 256 บิต ลายนิ้วมือการจดจำใบหน้าและการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยมีอยู่ในแอพมือถือที่คำแนะนำทั้งสองรวมถึงแอพโบรกเกอร์ของบุคคลที่สาม กองทุนส่วนบุคคลจัดขึ้นที่ Pershing Advisor Solutions LLC ให้บริการการคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ (SIPC) และการประกันภัยส่วนบุคคลส่วนเกิน สินทรัพย์ลูกค้าของ Sigfig จัดขึ้นที่ Fidelity, TD Ameritrade หรือ Schwab ผู้จัดหา SIPC และประกันส่วนบุคคลส่วนเกิน

บริการลูกค้า

ที่ปรึกษาเฉพาะจัดการปัญหาการบริการลูกค้า ส่วนบุคคล ดังนั้นจึงไม่มีหมายเลขโทรศัพท์ทั่วไปที่จะโทรหลังจากสร้างบัญชีแล้ว ลูกค้าที่คาดหวังสามารถพูดคุยกับตัวแทนฝ่ายขายหรือบริการทางโทรศัพท์ แต่ทุนส่วนบุคคลไม่ได้มีการแชทสด การโทรศัพท์ในช่วงเวลาทำการตลาดมีค่าเฉลี่ยช้า 4:14 เพื่อพูดคุยกับตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าที่มีความรู้

เวลาทำการของฝ่ายบริการลูกค้าของ SigFig ตั้งแต่ 6:00 น. ถึง 18:00 น. วันจันทร์ถึงวันศุกร์และคุณสามารถติดต่อทางโทรศัพท์การสนทนาสดหรืออีเมล อย่างไรก็ตามการติดต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่จะกระทำผ่านแอพการประชุมผ่านเว็บ เว็บไซต์ประกอบด้วยกล่องเล็ก ๆ ที่มีชายสองคนและคำว่า "คำถาม" ซึ่งนำไปสู่ลิงก์แชทสดที่พลาดได้ง่าย การโทรศัพท์ไปยังฝ่ายบริการลูกค้าในช่วงเวลาทำการตลาดเฉลี่ยค่อนข้างเร็ว 1:33 นาทีเพื่อคุยกับตัวแทนที่มีความรู้

ของเรา

เมื่อเปรียบเทียบเงินทุนส่วนบุคคลกับ SigFig มันก็ขึ้นอยู่กับความจริงที่ว่าคุณได้สิ่งที่คุณจ่ายไป เงินทุนส่วนบุคคลใช้วิธีการอย่างละเอียดมากในการสร้างความมั่นใจในความหลากหลายที่เหมาะสมที่สุดในพอร์ตโฟลิโอของคุณ อย่างไรก็ตามเรื่องใหญ่ที่กระทบทุนส่วนตัวคือคนส่วนใหญ่ไม่สามารถจ่ายได้ หากคุณเป็นบุคคลที่มีมูลค่าสูงกำลังมองหาที่ปรึกษาโบเพื่อแทนที่บูติกการจัดการความมั่งคั่งในราคาแพงทุนส่วนตัวคือคำแนะนำสำหรับคุณ นี่ไม่ใช่เรื่องแปลกเพราะเราเลือกโดยรวมสำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อน บริการที่มีความสำคัญเช่นการจัดการพอร์ตโฟลิโอการปรับภาษีให้เหมาะสมและการบริการลูกค้านั้นเหนือกว่าผู้ให้คำปรึกษาโดยเฉลี่ย

ระเบียบวิธี

Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา

ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง

ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา