Kiting คืออะไร
Kiting เป็นการใช้เครื่องมือทางการเงินอย่างฉ้อฉลเพื่อรับเครดิตเพิ่มเติมที่ไม่ได้รับอนุญาต การหลอกลวงบนโลกไซเบอร์ครอบคลุมการฉ้อโกงสองประเภท
- การออกหรือเปลี่ยนแปลงเช็คหรือดราฟท์ธนาคารที่มีเงินทุนไม่เพียงพอแสดงให้เห็นถึงมูลค่าของเครื่องมือทางการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการขยายภาระสินเชื่อหรือเพิ่มภาระทางการเงิน
ประเด็นที่สำคัญ
- Kiting เกี่ยวข้องกับการใช้เครื่องมือทางการเงินอย่างผิดกฎหมายในการฉ้อโกงรับ บริษัท เครดิตเพิ่มเติมว่า "ว่าว" หากพวกเขาล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสำนักงานกลต. เกี่ยวกับการได้รับหลักทรัพย์ในเวลาที่กำหนด
ตรวจสอบ Kiting ธนาคารที่เกี่ยวข้อง
ดำเนินการภายในระบบธนาคารโดยทั่วไปแล้วการมีบัญชีจะมีชุดของเช็คที่สถาบันธนาคารสองแห่งขึ้นไปโดยใช้บัญชีที่มีเงินไม่เพียงพอ ตามเวลาลอยตัวที่ต้องใช้สำหรับเช็คที่ฝากไว้ที่ธนาคารหนึ่งเพื่อล้างที่อื่น Kiter มักจะเขียนเช็คที่ธนาคารแรกกับบัญชีที่อื่น
ก่อนที่เช็คจะถูกล้างออกเขาหรือเธอจะถอนเงินจากบัญชีธนาคารที่สองและฝากเงินกลับเข้าบัญชีแรก กระบวนการนั้นอาจทำซ้ำในลำดับที่ตรงกันข้ามบางครั้งซ้ำแล้วซ้ำอีก ผลลัพธ์สุทธิคือชุดของการถอนที่เป็นการฉ้อโกงที่อาศัยการก้าวไปข้างหน้าของการตรวจสอบการฉ้อโกงที่พวกเขาได้ทำการเคลียร์
เวลาที่ลดลงสำหรับการตรวจสอบเพื่อล้างได้ช่วยลดอุบัติการณ์ของการตรวจสอบที่เกี่ยวข้องกับธนาคารเช่นเดียวกับการปฏิบัติเช่นธนาคารวางไว้ในเงินฝากและการเรียกเก็บเงินสำหรับการตรวจสอบกลับ
ค้าปลีก Kiting
ชุดตรวจสอบชุดคิทเรียกว่า "ชุดค้าปลีก" วิธีนี้ขึ้นอยู่กับการใช้เช็คที่ไม่ดี (หมายเลขหนึ่ง) ที่ร้านค้าปลีกเพื่อซื้อสินค้า จากนั้นก่อนที่การตรวจสอบนั้นจะถูกยกเลิกพนักงานจะเขียนเช็คอีกฉบับหนึ่ง (หมายเลขสอง) ซึ่งอาจรวมถึง (หรือประกอบด้วยทั้งหมด) การชำระเงินคืน ในขณะที่เงินคืนส่วนใหญ่มักจะเกี่ยวข้องกับบัตรเดบิตผู้ค้าปลีกบางรายยังเสนอความสะดวกด้วยการตรวจสอบ
เงินสดจากเช็คหมายเลขสองจะถูกนำไปฝากไว้ในบัญชี การฉ้อโกงจะถูกทำซ้ำเพื่อให้ครอบคลุมการตรวจสอบหมายเลขสองและอาจได้รับการสนับสนุนเพื่อให้อยู่ก่อนการลอยตัวและได้รับชุดของรายการและการถอนเงินสดอย่างฉ้อฉล
เล่นกับหลักทรัพย์
การตีที่เกี่ยวข้องกับการแสดงหลักทรัพย์โดยทั่วไปมักเกิดขึ้นเมื่อ บริษัท หลักทรัพย์ออกกฎระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เกี่ยวกับการส่งมอบธุรกรรมซื้อและขายที่ตรงเวลาซึ่งจะต้องดำเนินการให้เสร็จสิ้นภายในระยะเวลาสามวัน หาก บริษัท ล้มเหลวในการรับหลักทรัพย์ภายในระยะเวลาดังกล่าว บริษัท จะต้องซื้อการขาดแคลนในตลาดเปิดและเรียกเก็บ บริษัท ที่ค้างชำระสำหรับค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง
บริษัท ที่ค้างชำระจะถือว่าเป็นการฝึกการฉ้อโกงของการหลอกหากไม่สามารถซื้อหลักทรัพย์ในตลาดเปิดและรักษาตำแหน่งสั้นการส่งมอบล่าช้าหรือมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมที่ตรงกันข้ามกับการตั้งถิ่นฐานของการค้าที่เหมาะสม
