คำจำกัดความของที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนคืออะไร?

ที่ปรึกษาการลงทุนหมายถึงมืออาชีพที่ให้บริการผลิตภัณฑ์การลงทุนคำแนะนำและ / หรือการวางแผนแก่นักลงทุน ที่ปรึกษาการลงทุนดำเนินการในเชิงลึกเกี่ยวกับการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนสำหรับลูกค้าช่วยให้พวกเขาตอบสนองความต้องการและบรรลุเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา

ที่ปรึกษาการลงทุนมีประสบการณ์ในหลาย ๆ แง่มุมของโลกการเงินและอาจทำงานให้กับธนาคาร บริษัท ลงทุนหรือด้วยตนเอง พวกเขาได้รับการศึกษาตามปกติในสาขาการเงินจะต้องมีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมการบริการทางการเงินและจะต้องได้รับใบอนุญาตเพื่อทำงาน

ทำความเข้าใจกับที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อจัดทำกลยุทธ์การลงทุน ลูกค้าอาจเป็นบุคคลหรือธุรกิจ - ธุรกิจขนาดเล็กเพื่อองค์กรขนาดใหญ่ ที่ปรึกษาการลงทุนมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบสถานะทางการเงินของลูกค้าและวางแผนที่จะบรรลุเป้าหมายของพวกเขา หน้าที่บางอย่างของพวกเขารวมถึงการตรวจสอบการลงทุนของลูกค้าและทำงานร่วมกับพวกเขาเมื่อวัตถุประสงค์ทางการเงินเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา เนื่องจากลักษณะของงานของพวกเขาที่ปรึกษาการลงทุนหลายคนพัฒนาความสัมพันธ์ในการทำงานระยะยาวกับลูกค้าของพวกเขา

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านี้ทำงานในหลากหลายรูปแบบไม่ว่าจะเป็นธนาคาร บริษัท จัดการกองทุน บริษัท ลงทุนเอกชนหรืออาจทำงานอิสระ พวกเขาให้บริการที่สำคัญแก่ลูกค้าของพวกเขาช่วยให้พวกเขาจัดระเบียบทางการเงินและปรับปรุงของพวกเขา

สถานการณ์ทางการเงิน. ที่ปรึกษาการลงทุนจำนวนมากมักจะมีประสบการณ์ในการวางแผนภาษีและอสังหาริมทรัพย์การจัดสรรสินทรัพย์การจัดการความเสี่ยงการวางแผนการศึกษาและการเกษียณอายุ

การเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนต้องจบปริญญาตรีและมีประสบการณ์การทำงาน ทักษะที่สำคัญบางอย่างที่นักลงทุนต้องการคือการแก้ปัญหาคณิตศาสตร์และความสามารถในการสื่อสาร ทักษะสุดท้ายนี้มีความสำคัญเนื่องจากที่ปรึกษาอาจจำเป็นต้องอธิบายแนวคิดทางการเงินที่ซับซ้อนให้กับลูกค้า

ที่ปรึกษาการลงทุนจะได้รับค่าตอบแทนผ่านการคิดค่าธรรมเนียมและ / หรือค่าคอมมิชชั่นและอาจได้รับเงินเดือนที่กำหนดด้วย Payscale.com รายงานเงินเดือนประจำปีเฉลี่ยสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนคือ $ 67, 984 ซึ่งแปลเป็น $ 21.99 ต่อชั่วโมง อาชีพที่ใกล้ที่สุดกับที่ปรึกษาการลงทุนภายใต้สำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐเป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล ค่าเฉลี่ยจ่ายสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลในปี 2561 คือ 42.73 ดอลลาร์ต่อชั่วโมงหรือ 88, 890 ดอลลาร์ต่อปี ตลาดงานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคาดว่าจะเติบโต 15% t จาก 2016 เป็น 2026

ประเด็นที่สำคัญ

• ที่ปรึกษาด้านการลงทุนหมายถึงมืออาชีพที่ให้บริการผลิตภัณฑ์การลงทุนคำแนะนำและ / หรือการวางแผนแก่นักลงทุนพวกเขาทำงานในเชิงลึกเกี่ยวกับการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนสำหรับลูกค้าช่วยให้พวกเขาตอบสนองความต้องการและบรรลุเป้าหมายทางการเงิน การตรวจสอบการลงทุนของลูกค้าอย่างแข็งขันและทำงานร่วมกับพวกเขาเนื่องจากวัตถุประสงค์ทางการเงินของพวกเขาเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลาการขอคำปรึกษาด้านการลงทุนนั้นจำเป็นต้องมีวุฒิการศึกษาระดับวิทยาลัยและประสบการณ์การทำงานและพวกเขาจะต้องได้รับใบอนุญาตทำงาน

ประเภทของที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนแบ่งออกเป็นสี่ประเภทหลัก:

• ตัวแทนที่ลงทะเบียน: เหล่านี้คือที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับค่าคอมมิชชั่นในการขายการลงทุนและผลิตภัณฑ์ประกันภัยเช่นโบรกเกอร์และตัวแทนธนาคาร พวกเขาทำงานเพื่อสิ่งที่เรียกว่า บริษัท ด้านการขาย - องค์กรทางการเงินที่สร้างส่งเสริมและขายเครื่องมือทางการเงิน ตัวแทนที่ลงทะเบียนมักจะมีใบอนุญาต Series 6 หรือ Series 7 นักวางแผนทางการเงิน: ที่ ปรึกษาการลงทุนที่จัดการการเงินส่วนบุคคลของลูกค้าเป็นที่รู้จักในฐานะนักวางแผนทางการเงิน พวกเขาอาจพัฒนาแผนทางการเงินเพื่อช่วยลูกค้าจัดการค่าธรรมเนียมการเรียนในวิทยาลัย นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองมีการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) หรือการรับรองผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) ที่ปรึกษาทางการเงิน: ที่ปรึกษา การลงทุนเหล่านี้ให้คำแนะนำทางการเงินทั่วไปและส่วนบุคคล พวกเขาจะได้รับการชดเชยผ่านค่าธรรมเนียมการชาร์จและมักจะมีใบอนุญาตซีรีส์ 65 หรือ 66 ผู้จัดการเงิน: ที่ ปรึกษาการลงทุนที่ตัดสินใจลงทุนในนามของลูกค้าเรียกว่าผู้จัดการเงิน ผู้จัดการเงินทำงานให้กับ บริษัท บริหารสินทรัพย์ผู้จัดการกองทุนหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่งเรียกว่า บริษัท ด้านซื้อ

คุณสมบัติของที่ปรึกษาการลงทุน

ที่ปรึกษาการลงทุนมักจะมีวุฒิปริญญาตรีหรือสูงกว่าในสาขาวิชาที่เกี่ยวข้องกับการเงินเช่นการบัญชีธุรกิจหรือเศรษฐศาสตร์ แม้ว่ามันจะไม่ได้เป็นข้อกำหนด แต่พวกเขายังอาจทำหลักสูตรในการลงทุนภาษีการบริหารความเสี่ยงและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ที่ปรึกษาการลงทุนจะต้องได้รับใบอนุญาตให้ทำงานในสหรัฐอเมริกา

ในสหรัฐอเมริกาที่ปรึกษาการลงทุนส่วนใหญ่ได้รับอนุญาตจากองค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งเป็นหน่วยงานอิสระ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ดูแลกิจกรรมของที่ปรึกษาการลงทุนจากภาครัฐ

การเลือกที่ปรึกษาการลงทุน

วิจัยภูมิหลังของที่ปรึกษาการลงทุนก่อนจ้างงานบริการ ตรวจสอบบันทึกการปฏิบัติตามและตรวจสอบการละเมิดที่ร้ายแรง ตัวอย่างเช่นตรวจสอบเพื่อดูว่าพวกเขาได้รับการสอบสวนสำหรับการค้าภายใน นอกจากนี้ยังระมัดระวังในการตรวจสอบสถานะความไว้วางใจและบันทึกทางอาญาของพวกเขา

ตรวจสอบใบรับรองของที่ปรึกษาการลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าเขาหรือเธอมีใบอนุญาตถูกต้อง ประเมินการศึกษาและการเป็นสมาชิกของสมาคมเพื่อพิจารณาว่าพวกเขามีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญที่จำเป็นหรือไม่

ก่อนที่จะเลือกที่ปรึกษาด้านการลงทุนมันเป็นความคิดที่ดีเสมอที่จะจัดการประชุมด้วยตนเองเพื่อพิจารณาว่าพวกเขาเข้าใจเป้าหมายทางการเงินของคุณหรือไม่และสามารถเข้าถึงได้ ถามเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมและดูว่าพวกเขาได้รับค่าคอมมิชชั่นหรือไม่