นักวิเคราะห์การลงทุนดำเนินการวิจัยสร้างแบบจำลองทางการเงินและจัดทำรายงานการวิเคราะห์และคำแนะนำเกี่ยวกับหุ้นประเภทเฉพาะพันธบัตรหรือหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนอื่น ๆ นักวิเคราะห์การลงทุนทำงานให้กับ บริษัท หลายประเภทในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์รวมถึงนายหน้าธนาคาร บริษัท จัดการเงินกองทุนป้องกันความเสี่ยงและกองทุนบำเหน็จบำนาญ ผู้เชี่ยวชาญในสาขานี้รู้จักกันในชื่อนักวิเคราะห์หลักทรัพย์หรือนักวิเคราะห์ทางการเงิน
นักวิเคราะห์การลงทุนจัดทำข้อเสนอแนะวิจัยและซื้อ - ขายสำหรับการใช้งานสองแบบที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับนายจ้าง ในธนาคารหรือนายหน้านักวิเคราะห์การลงทุนโดยทั่วไปจะให้คำแนะนำสำหรับตัวแทนของ บริษัท ที่ใช้ข้อมูลเพื่อขายการลงทุนให้กับลูกค้ารายบุคคลและสาธารณะโดยรวม บริษัท เหล่านี้ดำเนินการด้านขายของตลาด ในด้านการซื้อของตลาดซึ่งรวมถึงกองทุนเฮดจ์ฟันด์กองทุนบำเหน็จบำนาญและ บริษัท บริหารความมั่งคั่งนักวิเคราะห์มักจะผลิตงานวิจัยและคำแนะนำสำหรับผู้จัดการการลงทุนของ บริษัท ที่ใช้ข้อมูลเพื่อซื้อและขายหลักทรัพย์โดยตรง
เส้นทางอาชีพ
นักวิเคราะห์การลงทุนอาวุโสหลายคนเริ่มทำงานในสาขานี้เมื่อนักวิเคราะห์รุ่นใหม่รวบรวมข้อมูลสร้างและอัปเดตสเปรดชีตทางการเงินและเรียนรู้เกี่ยวกับอาชีพภายใต้การดูแลของสมาชิกอาวุโสของทีมวิเคราะห์ ตำแหน่งระดับเริ่มต้นจะต้องมีวุฒิปริญญาตรี หลังจากหลายปีของการทำงานและการเรียนรู้ในตำแหน่งจูเนียร์นักวิเคราะห์หลายคนมุ่งหน้ากลับไปที่โรงเรียนเพื่อสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทเพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับความก้าวหน้าในสาขาต่อไป การจ้างงานใหม่ที่จบการศึกษาระดับปริญญาโทที่เหมาะสมมักเริ่มต้นในบทบาทนักวิเคราะห์อาวุโสโดยไม่คำนึงว่าเขาหรือเธอทำงานเป็นนักวิเคราะห์รุ่นน้องหรือไม่
นักวิเคราะห์อาวุโสส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่ประเภทของหลักทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงและพัฒนาความเชี่ยวชาญระดับสูงในพื้นที่เมื่อเวลาผ่านไป หน้าที่การทำงานรวมถึงการปรับปรุงข้อมูลการวิจัยเพื่อตอบสนองต่อการพัฒนาใหม่การวางแผนและการดำเนินการโครงการวิจัยใหม่การสื่อสารกับผู้ติดต่อในอุตสาหกรรมที่มุ่งเน้นและนำเสนอผลการวิจัยเพื่อการจัดการ บริษัท ตัวแทนขายหรือลูกค้า นักวิเคราะห์อาวุโสมักจะดูแลงานของนักวิเคราะห์รุ่นใหม่
นักวิเคราะห์อาวุโสที่มีประสิทธิภาพสูงสามารถเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอใน บริษัท ด้านซื้อที่ดูแลพอร์ตการลงทุนทุกด้าน ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนกำหนดกลยุทธ์การลงทุนและเลือกส่วนผสมเฉพาะของหลักทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอตามผลงานของนักวิเคราะห์อาวุโส การจัดการพอร์ตโฟลิโอมักจะเป็นจุดสิ้นสุดของเส้นทางอาชีพ
คุณสมบัติทางการศึกษา
ตำแหน่งระดับเริ่มต้นในสาขานั้นต้องได้รับปริญญาตรี วิชาที่เกี่ยวข้องรวมถึงสาขาวิชาธุรกิจที่มีองค์ประกอบเชิงปริมาณเช่นการเงินการบัญชีหรือเศรษฐศาสตร์และวิชาอื่น ๆ ที่ให้การฝึกอบรมทักษะการวิเคราะห์และเชิงปริมาณเช่นสถิติคณิตศาสตร์ฟิสิกส์หรือวิศวกรรม
ในขณะที่ปริญญาโทไม่จำเป็นต้องมีความก้าวหน้าในตำแหน่งนักวิเคราะห์อาวุโส แต่หลาย บริษัท ต้องการผู้สมัครงานที่มีปริญญาบัณฑิตที่เกี่ยวข้อง นักวิเคราะห์ขั้นสูงหลายตำแหน่งและตำแหน่งการจัดการการลงทุนต้องมีการศึกษาระดับปริญญาโท ปริญญาบัณฑิตที่เกี่ยวข้องรวมถึง MBA ที่มีความสำคัญเชิงปริมาณหรือระดับปริญญาโทด้านการเงิน
คุณสมบัติอื่น ๆ
โดยทั่วไปนักวิเคราะห์การลงทุนจะต้องได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติที่ดูแลการกำกับดูแลของ บริษัท หลักทรัพย์และนายหน้าในสหรัฐอเมริกา ในการขอรับใบอนุญาตที่เหมาะสมผู้สมัครจะต้องได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างที่มีคุณสมบัติ ดังนั้นกระบวนการออกใบอนุญาตจะเกิดขึ้นหลังจากที่ผู้สมัครได้รับการว่าจ้างในฐานะนักวิเคราะห์การลงทุน
การแต่งตั้งนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) ซึ่งได้รับรางวัลจากสถาบัน CFA เป็นประกาศนียบัตรวิชาชีพสำหรับนักวิเคราะห์ที่มีวุฒิปริญญาตรีและมีประสบการณ์วิชาชีพอย่างน้อยสี่ปีในสาขานี้ นายจ้างส่วนใหญ่คาดว่านักวิเคราะห์ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการดำเนินการและรับรอง CFA หลายคนต้องการการรับรอง CFA เพื่อความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องในตำแหน่งระดับสูงใน บริษัท การรับรองผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบสามชุด
