มีสุภาษิตการลงทุนเก่า ๆ ที่ผู้จัดการเงินโยน: "มีความเสี่ยงที่หลากหลายไม่ใช่ความเสี่ยงที่น่ารังเกียจ" แต่แนวคิดที่น่าสนใจนี้หมายความว่าอะไรจริงๆและทำไมมันถึงสำคัญ?
ความเสี่ยงเป็นหัวใจของการลงทุนและเป็นสิ่งจำเป็น คุณไม่สามารถทำเงินโดยไม่ได้รับความเสี่ยง แต่ความเสี่ยงที่มากเกินไปหรือไม่มีเหตุผลอาจทำให้เกิดความเสียหายได้ ดังนั้นจึงไม่มีอะไรผิดปกติที่จะเป็นมิตรกับความเสี่ยงหรือไม่ชอบความเสี่ยง แต่มีบางอย่างผิดปกติกับความเสี่ยงที่ไม่ถูกต้องหรือมีการจัดการที่ไม่ถูกต้องหรือมีพอร์ตโฟลิโอที่ปราศจากความเสี่ยง
สุภาษิตข้างต้นทำให้จุดที่เฉพาะเจาะจงและเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่ง กล่าวคือหากคุณเต็มใจและสามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางคุณต้องทำอย่างสมเหตุสมผล ความเสี่ยงที่สูงขึ้นไม่ได้หมายความว่าการวางไข่ทั้งหมดไว้ในตระกร้าเดียวหรือการพนัน พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงสูงที่ดีจะยังคงประกอบด้วยสินทรัพย์หลายประเภทและสามารถจัดการได้อย่างกระตือรือร้นและสมเหตุสมผล
ในระดับหนึ่งคุณสามารถมีความเสี่ยงได้มากกว่าที่คุณคิดหากทำอย่างถูกต้อง ความเสี่ยงที่เป็นมิตรอย่างรอบคอบนั้นสมเหตุสมผล กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณไม่ควรหลีกเลี่ยงความเสี่ยง แต่ควรอยู่ห่างจากความเสี่ยงที่มากเกินไปหรือผิดประเภท
ค้นหาระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ
แน่นอนว่าคุณต้องมีระดับความเสี่ยงที่คุณรู้สึกสบายใจในแง่ของการยอมรับความเสี่ยงส่วนบุคคลของคุณเอง อย่างไรก็ตามคุณควรรู้สึกสะดวกสบายอย่างสมบูรณ์แบบด้วยพอร์ทฟอลิโอที่มีความหลากหลายและมีการจัดการที่ดีและมีความเสี่ยงสูงแทนที่จะปล่อยให้เงินของคุณในธนาคารที่อยู่เฉยๆเป็นเวลาหลายปี
แม้จะมีกรณีของผู้รับผลประโยชน์ฟ้องผู้ดูแลทรัพย์สินของพวกเขาออกจากหลายร้อยหลายพันดอลลาร์ในเงินสดหรือพันธบัตรเป็นเวลา 30 ปี หากคุณเปรียบเทียบผลลัพธ์ของพอร์ทการลงทุนที่หลากหลายมันเป็นเรื่องที่น่าตกใจว่าพอร์ตโฟลิโอที่ต่ำหรือไม่มีความเสี่ยงมีประสิทธิภาพเพียงใด
ในขณะเดียวกันกรรมาธิการก็ถูกฟ้องร้องเรื่องพอร์ตการลงทุนที่เกือบจะเป็นตราสารทุน นักลงทุนที่ไร้เดียงสาหลายคนคิดว่าผู้ดูแลหรือนายหน้าของพวกเขานั้นยอดเยี่ยมจนถึงปี 2000 หรือ 2008 หลังจากนั้นพอร์ตการลงทุนทั้งหมดก็พังทลายลงและโบรกเกอร์ก็ยืนอยู่ที่นั่นเหมือนกับจักรพรรดิที่ไม่มีเสื้อผ้า
ในระยะสั้นคุณไม่ต้องการสุดขั้วอย่างใดอย่างหนึ่งเหล่านี้ คุณต้องการสิ่งที่อยู่ตรงกลางหรืออาจมีความเสี่ยงมากกว่านั้นเล็กน้อย แต่จะดีกว่าหากมีการจัดการที่ดี
(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณคืออะไร )
สร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายอย่างสมเหตุสมผล
คุณอาจต้องการมีสินทรัพย์อย่างน้อยสามประเภทและอาจมากกว่านั้น ตราสารหนี้และการพูดอสังหาริมทรัพย์ (บวกเงินสด) ควรเป็นขั้นต่ำ และแน่นอนว่าคุณสามารถขยายขอบเขตนี้ไปยังส่วนของเอกชนกองทุนต่างประเทศกองทุนป้องกันความเสี่ยงและอื่น ๆ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตลาดความชอบและวัตถุประสงค์ของคุณ
คุณไม่ควรพยายาม "กำหนดเวลาตลาด" อย่างแม่นยำ แต่จับตาดูสินทรัพย์ทุกประเภทของคุณ - สิ่งที่คุณมีอยู่ตอนนี้และที่คุณอาจต้องการในอนาคต คุณจะต้องทิ้งบางส่วนและ / หรือลดการถือครองที่มีอยู่ของคุณเป็นครั้งคราว การจัดการการถือครองของคุณเป็นสิ่งสำคัญในการเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณ
สิ่งสำคัญก็คือต้องกำหนดข้อ จำกัด บางอย่างเช่นการเปิดเผยหุ้นสหรัฐหรือกลยุทธ์เฉพาะ
ตัวอย่างเช่นคุณอาจต้องการเงินทุนที่มีมูลค่าและบางอย่างที่เป็นเครื่องมือติดตามอย่างง่าย ในทำนองเดียวกันขั้นตอนการหยุดการขาดทุนมักจะขาดไม่ได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเพื่อหลีกเลี่ยงมูลค่าที่ร้ายแรง
คุณต้องรู้ด้วยว่ากลยุทธ์ที่แตกต่างกันของคุณมีปฏิสัมพันธ์กันอย่างไรและเข้าใจว่าการลงทุนที่ดีและไม่ดีกลายพันธุ์และพัฒนาไปตามกาลเวลาอย่างไร สาระสำคัญของเรื่องนี้คือการเริ่มต้นด้วยแฟ้มสะสมผลงานที่มีความหลากหลายและเพื่อให้มันมีความหลากหลายตามเวลา
(เรียนรู้เพิ่มเติมใน ปรับสมดุลผลงานของคุณให้อยู่ในการติดตาม )
ประเมินผลงานของคุณอีกครั้ง
มันอาจซับซ้อน แต่ไม่จำเป็นต้องเป็น หากคุณทำงานกับที่ปรึกษาที่ดีหรือด้วยตัวคุณเองคุณสามารถทำให้มันง่ายและยังทำได้ดี คุณไม่จำเป็นต้องใช้สินทรัพย์จำนวนมากเกินไปในการกระจายและการจัดการที่ใช้งานอยู่ไม่จำเป็นต้องเป็นสิ่งที่พบบ่อย
กระบวนการเก็บสต็อคที่กระฉับกระเฉงด้วยการซื้อและขายจำนวนมากอาจเป็นงานเต็มเวลาและได้รับผลประโยชน์มักจะเป็นงานที่ โง่ สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่คุณและ / หรือนายหน้าของคุณเพียงแค่ต้องพบกันทุก ๆ สองสามเดือน (อาจจะเป็นรายเดือน) หรือเฉพาะกิจถ้ามีอะไรเปลี่ยนแปลงในทันที คุณสามารถดูสิ่งที่คุณมีวิธีการทำและไม่ว่าจะมีสัญญาณอันตรายใด ๆ กับสินทรัพย์ปัจจุบันของคุณหรือสิ่งที่สัญญาว่าคุณยังไม่มี นี่ไม่ใช่เรื่องใหญ่และไม่เครียดเครียดหรือใช้เวลามาก
แต่ถ้าคุณปล่อยให้เงินซบเซาในธนาคารหรือลอยขึ้นหรือลงเหมือนเรือในมหาสมุทรคุณไม่น่าจะทำได้ดี นอกจากนี้คุณจะไม่ได้รับผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจากการรับความเสี่ยงในเวลาที่เหมาะสม
บรรทัดล่าง
การล่อลวงเพราะอาจเป็นเรื่องเหยียดหยามหรือผู้ที่ไม่สามารถรบกวนเงินของพวกเขาได้เพียงการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงไม่ใช่เรื่องที่ฉลาดและไม่ใช่คำตอบ เป็นไปไม่ได้ที่จะได้รับอัตราผลตอบแทนที่เหมาะสมเมื่อเวลาผ่านไปของพอร์ตโฟลิโอที่อนุรักษ์เกินไป มันจะหลีกเลี่ยงการสูญเสียในการเกิดปัญหา แต่ยังหลีกเลี่ยงผลกำไรในช่วงเวลาที่ดี โปรดจำไว้ว่ามีช่วงเวลาที่ดีและไม่ดีเสมอสำหรับหมวดสินทรัพย์แต่ละประเภท
เคล็ดลับที่แท้จริงคือการรับความเสี่ยงในปริมาณที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสม ไม่มีใครสามารถเข้าถึงจุดนี้ได้ทั้งหมด แต่คุณไม่จำเป็นต้องทำเช่นนั้นเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณเพียงแค่ต้องมีความหลากหลายในระดับที่เหมาะสมแม้ในระดับความเสี่ยงที่ค่อนข้างสูงและเต็มใจและสามารถตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอและดำเนินการเมื่อจำเป็น
(สำหรับเคล็ดลับเพิ่มเติมโปรดดู ความเสี่ยงและการกระจายการลงทุน: กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ )
