สไตล์การลงทุนคืออะไร
สไตล์การลงทุนเป็นกลยุทธ์หรือทฤษฎีที่ครอบคลุมโดยนักลงทุนเพื่อกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์และเลือกหลักทรัพย์เพื่อการลงทุน
ทำลายสไตล์การลงทุน
รูปแบบการลงทุนสำหรับนักลงทุนรายย่อยมักถูกสร้างขึ้นจากความเสี่ยงที่ยอมรับได้ซึ่งโดยทั่วไปสามารถจำแนกได้ว่าเป็นแบบอนุรักษ์นิยมปานกลางหรือเชิงรุก ความเสี่ยงมักเป็นความกังวลหลักสำหรับนักลงทุนรายย่อยเมื่อพิจารณารูปแบบการลงทุนและการตัดสินใจลงทุน ความเสี่ยงมักเป็นปัจจัยสำคัญของการเปิดเผยข้อมูลสำหรับนักลงทุนเมื่อวิเคราะห์กองทุนที่มีการจัดการเพื่อการลงทุน
วิธีการเลือกรูปแบบการลงทุนของคุณ
พอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด
ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนควรนำไปใช้ในการกระจายการลงทุนเพื่อให้เกิดความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เหมาะสม แต่ด้วยความเสี่ยงในการพิจารณาเบื้องต้นนักลงทุนยังคงมีการลงทุนจำนวนมากสำหรับการสร้างพอร์ตโฟลิโอส่วนตัวของแต่ละหลักทรัพย์หรือกองทุนที่มีการจัดการ ในจักรวาลการลงทุนนักลงทุนจะพบลักษณะการรายงานหลักทรัพย์และกองทุนที่เหมาะสมกับสไตล์การลงทุนของนักลงทุน
หลักทรัพย์ส่วนบุคคล
เมื่อลงทุนในหลักทรัพย์ส่วนบุคคลนักลงทุนมักมองหาหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ แต่ละคนมีระดับความเสี่ยงและลักษณะการลงทุนที่แตกต่างกัน นักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมอาจแสวงหาหลักทรัพย์เพื่อรายได้ หุ้นขนาดใหญ่ที่มีเสถียรภาพและมีขนาดใหญ่จ่ายเงินปันผลที่จัดทำขึ้นเพื่ออนุรักษ์ความเสี่ยงในระดับปานกลางและรายได้ที่มั่นคง พันธบัตรอาจเป็นการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้เนื่องจากพวกเขาให้การจ่ายเงินที่คงที่จากการจ่ายคูปอง
ในหมวดสินทรัพย์แต่ละประเภทนักลงทุนจะพบหมวดย่อยสินทรัพย์ที่สามารถเป็นแนวทางในการลงทุน ภายในหุ้นกลุ่มสินทรัพย์ย่อยอาจรวมถึงการเติบโตหรือมูลค่า ภายในพันธบัตรนักลงทุนอาจเลือกลงทุนในสเปกตรัมความเสี่ยงด้วยพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงหรืออนุรักษ์ด้วยพันธบัตรที่มีคุณภาพสูง
บัญชีที่จัดการและกองทุน
ผู้ให้บริการด้านการเงินและผู้จัดการการลงทุนทั่วทั้งอุตสาหกรรมให้ทั้งบัญชีที่มีการจัดการและกองทุนที่มีการจัดการที่สามารถรองรับรูปแบบหรือการลงทุนเฉพาะเรื่อง
บัญชีที่จัดการ
Robo advisors, wrap บัญชีและบัญชีที่จัดการแยกต่างหากเป็นตัวเลือกทั้งหมดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการสนับสนุนในการจัดการกับรูปแบบการลงทุนบางอย่าง ที่ปรึกษา Robo และบัญชีที่ห่อมักจะอิงการลงทุนในรูปแบบความเสี่ยงของนักลงทุนด้วยการจัดการที่แอคทีฟยังเสนอทางเลือกรูปแบบการลงทุนที่กำหนดเอง การลงทุน Motif เป็นหนึ่งใน บริษัท ที่ให้คำแนะนำแก่นักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองตามความชอบส่วนบุคคลและธีม บริการสนับสนุนการลงทุนเฉพาะเรื่องและการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
กองทุนที่จัดการ
การลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการสามารถเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในรูปแบบในขณะที่ยังได้รับประโยชน์จากการกระจายความเป็นมืออาชีพ กองทุนรวมส่วนใหญ่และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) จะใช้รูปแบบการลงทุนที่สอดคล้องกัน สำหรับปีพ. ศ. 2483 กองทุนนั้นรูปแบบการลงทุนของผู้จัดการต้องชัดเจนและเปิดเผยในหนังสือชี้ชวนของกองทุนซึ่งยื่นต่อเมื่อมีการลงทะเบียน
ในอุตสาหกรรมการลงทุนกองทุนที่มีการจัดการนักลงทุนจะพบตัวเลือกรูปแบบการลงทุนทุกประเภทที่โดยทั่วไปจะอยู่ในประเภทการยอมรับความเสี่ยง
นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมักจะมองหาผลิตภัณฑ์ที่มีรายได้คงที่เช่นกองทุนตลาดเงินกองทุนสินเชื่อและกองทุนตราสารหนี้ กองทุนเหล่านี้ยังเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้เนื่องจากจ่ายเงินอย่างสม่ำเสมอ รูปแบบการลงทุนในกลุ่มอนุรักษ์นิยมนี้อาจแตกต่างกันไปตามระยะเวลาระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวรวมถึงคุณภาพสินเชื่อ
นักลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางมักถูกดึงดูดไปที่หุ้นขนาดใหญ่หุ้นบลูชิปและการลงทุนที่คุ้มค่า หุ้นชิปสีน้ำเงินขนาดใหญ่ที่มีข้อได้เปรียบของธุรกิจที่เติบโตและการจ่ายเงินปันผลปกติ การลงทุนที่คุ้มค่าถูกระบุว่ามีมูลค่าต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงและสามารถเสนอเงินปันผลด้วยการแข็งค่าของเงินทุนในระยะยาวการให้บริการและการถือครองระยะยาว
นักลงทุนเชิงรุกจะแสวงหารูปแบบการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงในตลาดเช่นกองทุนการเติบโตกองทุนการเติบโตเชิงรุกกองทุนโอกาสเงินทุนและรูปแบบการลงทุนกองทุนป้องกันความเสี่ยงทางเลือกที่มีความยืดหยุ่นในวงกว้างในการใช้ประโยชน์จาก ตลาดหุ้นต่างประเทศเช่นกองทุนที่มุ่งเน้นไปที่ตลาดเกิดใหม่ประเทศ BRIC หรือเอเชียนอกญี่ปุ่นก็สามารถเป็นรูปแบบการลงทุนที่น่าดึงดูดสำหรับนักลงทุนที่มีความก้าวร้าวมากขึ้น
Passive กับ Active
ในบรรดาความเสี่ยงทุกประเภทนักลงทุนจะพบว่ากองทุนแฝงกับกองทุนที่ใช้งานอยู่ นักลงทุนบางคนอาจเลือกรูปแบบการลงทุนแบบพาสซีฟที่มีการเปิดรับส่วนต่าง ๆ ของตลาดบ่อยครั้งด้วยต้นทุนที่ต่ำลงและความเสี่ยงต่ำ
ขยันเนื่องจาก
นักลงทุนแต่ละคนจะมีรูปแบบการลงทุนและวิธีการจัดการการลงทุนของตัวเอง นักลงทุนที่ต้องทำด้วยตัวเองจะใช้แนวทางที่เป็นอิสระมากขึ้นในขณะที่นักลงทุนที่ใช้แพลตฟอร์มการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบเต็มรูปแบบมักจะพึ่งพาคำแนะนำจากมืออาชีพมากขึ้นเพื่อช่วยหล่อหลอมรูปแบบการลงทุนของพวกเขา
ไม่คำนึงถึงรูปแบบการลงทุนที่นักลงทุนติดตามเนื่องจากความขยันเป็นสิ่งสำคัญในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนเป็นไปตามรูปแบบของนักลงทุนและเพื่อรักษารูปแบบการลงทุน การเลือกกองทุนที่มีวัตถุประสงค์ตามสไตล์การลงทุนที่ชัดเจนสามารถช่วยให้นักลงทุนจัดการพอร์ตโฟลิโอเป้าหมาย การทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือบริการการลงทุนที่ปรับสมดุลการใช้งานปกติสามารถช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงการเบี่ยงเบนสไตล์
