ซีรี่ส์ 65 หรือที่รู้จักกันอย่างเป็นทางการว่าการสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนเครื่องแบบถูกออกแบบมาเพื่อทดสอบความรู้และความสามารถของแต่ละบุคคลในการให้คำแนะนำลูกค้าในด้านการลงทุนและเพื่อหารือเกี่ยวกับแนวคิดทางการเงินทั่วไป หากคุณมีความเข้าใจพื้นฐานด้านการเงินเศรษฐศาสตร์และการลงทุนคุณจะเริ่มต้นได้อย่างยอดเยี่ยม แต่ยังมีกฎหมายและข้อบังคับต่าง ๆ ที่ครอบคลุมทำให้เรียนยากขึ้น
ความต้องการของซีรี่ส์ 65 ใคร
บริษัท ทางการเงินหลายแห่งกำหนดให้ตัวแทนที่จดทะเบียนต้องให้คำแนะนำการลงทุน ชุดทดสอบความเข้าใจผู้สมัคร 65 ของแนวคิดทางการเงินและมีคุณสมบัติให้คำแนะนำการลงทุนและคิดค่าธรรมเนียมการทำเช่นนั้น หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐส่วนใหญ่ได้กำหนด Series 65 เป็นข้อกำหนดขั้นต่ำในการเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน (IAR)
บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIAs) ต้องการตัวแทนเหล่านี้ในการโต้ตอบกับลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าเป้าหมาย ดังนั้นหากคุณกำลังมองหาอาชีพในตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงิน Series 65 อาจเป็นทรัพย์สินของคุณได้ หากคุณยังไม่มีมันอาจเป็นความต้องการที่คุณจะได้รับเมื่อคุณได้รับการว่าจ้าง การทดสอบนั้นยากกว่าการกำหนดและใบรับรองที่ครอบคลุมมากขึ้นเช่นนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) หรือที่ปรึกษาด้านการลงทุนแบบเช่าเหมาลำ (CIC)
ใครไม่ต้องการซีรี่ส์ 65?
ใบรับรองและใบอนุญาตอื่น ๆ อาจถือได้ว่าเป็นการฝึกอบรมที่เพียงพอแทนซีรี่ส์ 65 และยกเว้นผู้ถือจากการไม่ต้องทำการทดสอบนี้ ตัวอย่างเช่นรัฐส่วนใหญ่จะได้รับการยกเว้นจาก Series 65 หากคุณมีใบรับรองการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP), นักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาต (CFA), ที่ปรึกษาทางการเงินเช่าเหมาลำ (ChFC), ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคล (PFS) หรือ (CIC)
นอกจากนี้หากคุณถือใบอนุญาต Series 7 และ Series 66 รัฐส่วนใหญ่จะยอมรับสิ่งนี้ว่าเป็นการฝึกอบรมที่เพียงพอและไม่จำเป็นต้องมีการสอบ Series 65 ในโอกาสที่หายากตัวแทนสามารถสมัครเพื่อยกเว้นการสอบ Series 65 และยังคงเป็นตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน แต่อาจต้องใช้ประสบการณ์ 15 ถึง 20 ปีในสาขานี้ โปรดทราบว่าคุณต้องอยู่ในสถานะที่ดีกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งดูแลการสอบและจำเป็นต้องตรวจสอบกับกฎระเบียบของรัฐเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้น
เหมาะ
คุณไม่จำเป็นต้องได้รับการว่าจ้างจากหรือสนับสนุนโดย บริษัท สมาชิก FINRA เพื่อลงทะเบียนและทำแบบทดสอบ 65 มันจะมีผลต่อแบบฟอร์มที่คุณต้องกรอกเมื่อลงทะเบียน: หากคุณได้รับการสนับสนุนคุณจะต้องกรอกฟอร์มและส่งฟอร์ม U4 หากคุณไม่ได้คุณจะต้องกรอกแบบฟอร์ม U10 ทั้งสองสามารถทำได้ทางอิเล็กทรอนิกส์บนเว็บไซต์ของ FINRA การสอบนี้เป็นหนึ่งในการสอบพื้นฐานเพิ่มเติมและไม่จำเป็นต้องมีข้อกำหนดเบื้องต้นอื่นใดที่จะมีสิทธิ์
เมื่อลงทะเบียนแล้วคุณมีเวลา 120 วันในการสอบก่อนที่คุณจะต้องลงทะเบียนอีกครั้ง นี่เรียกว่าหน้าต่างการสอบของคุณ หากคุณล้มเหลวคุณสามารถทำการสอบใหม่ได้หลังจากรอ 30 วัน แต่ถ้าคุณล้มเหลวสามครั้งคุณต้องรอ 180 วันหลังจากนั้นคุณสามารถลงทะเบียนอีกครั้ง ไม่ จำกัด จำนวนการสอบที่ผู้สมัครสามารถทำได้
เนื้อหาการสอบ Series 65
การสอบเป็นหนังสือปิดและครอบคลุมหัวข้อต่าง ๆ เช่น:
- ข้อมูลเศรษฐกิจและธุรกิจ (14%): รอบเศรษฐกิจรายงานทางการเงินและประเภทของความเสี่ยง ลักษณะของยานพาหนะเพื่อการลงทุน (24%): ประเภทของการลงทุนรวมถึงตราสารหนี้ตราสารทุนและหลักทรัพย์อื่น ๆ และการประเมินมูลค่า คำแนะนำและกลยุทธ์การลงทุนลูกค้า %): ประเภทของลูกค้าการพิจารณาภาษีการพัฒนาโปรไฟล์ลูกค้าและการใช้ความเข้าใจความเสี่ยงและทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอ กฎหมายกฎระเบียบและแนวทาง (31%): พระราชบัญญัติหลักทรัพย์แห่งสหพันธรัฐระเบียบพฤติกรรมจริยธรรม
ผู้สมัครตอบคำถาม 130 ข้อบวก 10 ข้อคำถามล่วงหน้าและมีเวลา จำกัด 180 นาที มันทำทางอิเล็กทรอนิกส์และคะแนนจะถูกนำเสนอทันทีหลังจากการสอบพร้อมกับการแบ่งการให้คะแนนในแต่ละส่วน ในการผ่านผู้สมัครจะต้องทำคะแนนอย่างน้อย 72% ซึ่งเป็น 94 คำตอบที่ถูกต้องจาก 130
