สารบัญ
- การกระจายการลงทุนอัตโนมัติ
- กองทุนรวมเพื่อการปรับแต่ง
- กองทุนรวมเพื่อรายได้ที่ต้องการ
- การเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง
- การจ่ายและสภาพคล่อง
- การจัดการอย่างมืออาชีพ
- กองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนที่ง่ายดาย
- กองทุนรวมและกลยุทธ์ด้านภาษี
- ข้อเสียของกองทุนรวม
- ให้ลูกค้าของคุณก่อน
- รู้ว่าเมื่อใดจะบอกว่าไม่มี
กองทุนรวมสามารถเพิ่มพอร์ตการลงทุนของลูกค้าของคุณได้อย่างยอดเยี่ยม แต่หลายคนโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุนไม่คุ้นเคยกับกองทุนรวมหรือสิ่งที่พวกเขาลงทุน
ในฐานะมืออาชีพคุณควรเสนอข้อมูลเกี่ยวกับประโยชน์ของกองทุนรวมและวิธีการที่ผลิตภัณฑ์เฉพาะเหล่านี้สามารถช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายการลงทุน การให้ข้อมูลประเภทที่มีอยู่ในเคล็ดลับเหล่านี้จะช่วยให้คุณขายกองทุนรวมให้กับลูกค้าที่สงสัยมากที่สุด
การกระจายการลงทุนอัตโนมัติ
ประโยชน์แรกของกองทุนรวมที่คุณควรเน้นคือความหลากหลายที่พวกเขาเสนอ อธิบายว่าการกระจายความเสี่ยงช่วยให้ลูกค้าของคุณหลีกเลี่ยงการสูญเสียอย่างรุนแรงและปกป้องพอร์ตการลงทุนในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำได้อย่างไรด้วยการกระจายการลงทุนทั้งหมดไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆในอุตสาหกรรมต่างๆ
การกระจายการลงทุนโดยไม่มีค่าใช้จ่าย
เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอย่างเหมาะสมที่สุดด้วยตนเองลูกค้าของคุณจะต้องลงทุนในหลักทรัพย์ที่หลากหลายจากภาคต่างๆ พอร์ทโฟลิโอที่มีการจัดการที่หลากหลายและมีการจัดการตนเองนั้นจำเป็นต้องใช้เวลาในการวิจัยและเงินทุนมหาศาล แม้ว่าคุณจะได้รับความช่วยเหลือในการเลือกสินทรัพย์ที่ทำกำไรลูกค้าของคุณก็จะมองหาค่าใช้จ่ายจำนวนมากในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
กองทุนรวมให้การกระจายการลงทุนอัตโนมัติแก่ผู้ถือหุ้นไม่ว่าจะเป็นในภาคอุตสาหกรรมหรือในส่วนเดียว กองทุนรวมยังช่วยให้ลูกค้าของคุณเลือกส่วนผสมของหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงผลตอบแทนสูงและสินทรัพย์เติบโตที่มั่นคงเพื่อกระจายความเสี่ยงและผลประโยชน์จากการลงทุนทั้งสองประเภท
การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ
กองทุนรวมสามารถเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการรับความเสี่ยงที่หลากหลายกับสินทรัพย์ประเภทใดก็ได้ ตัวอย่างเช่นตลาดต่างประเทศจำนวนมากโดยเฉพาะตลาดเกิดใหม่นั้นยากที่จะลงทุนโดยตรง น่าแปลกที่ตลาดในยุโรปหลายแห่งไม่ได้มีสภาพคล่องสูงหรือเป็นมิตรกับนักลงทุน ในกรณีนี้มันจ่ายให้มีผู้จัดการมืออาชีพในด้านของคุณเดินลุยผ่านความซับซ้อนทั้งหมด กองทุนรวมสามารถมีความเชี่ยวชาญในตลาดขนาดเล็กและเสนอความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่คุ้มค่ากับการจ่ายค่าธรรมเนียมของผู้จัดการที่ใช้งานอยู่
กองทุนรวมเพื่อการปรับแต่ง
นอกเหนือจากการกระจายความได้เปรียบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของกองทุนรวมคือความหลากหลายที่ไม่มีที่สิ้นสุดอย่างแท้จริง การเลือกสรรผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายทำให้การหากองทุนที่ตรงกับความต้องการของลูกค้าเป็นเรื่องง่าย
เมื่อคุณพูดคุยเกี่ยวกับประโยชน์ของกองทุนรวมกับลูกค้าของคุณให้ถามเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนเฉพาะและประเมินความเสี่ยงของลูกค้า ความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับปัจจัยทั้งสองนี้จะช่วยพิจารณาว่ากองทุนใดที่คุณแนะนำและอาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและลูกค้าที่ไม่พอใจอย่างมาก
หากลูกค้าของคุณต้องการรักษาเงินลงทุนเริ่มต้นและพอใจกับอัตราผลตอบแทนคงที่ให้ชี้ไปที่กองทุนตลาดเงินหรือกองทุนพันธบัตรที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะยาวที่ได้รับการจัดอันดับสูง
กองทุนรวมเพื่อรายได้ที่ต้องการ
กองทุนรวมสร้างรายได้สองประเภท: กำไรและเงินปันผล แม้ว่ากำไรสุทธิใด ๆ ที่เกิดจากกองทุนจะต้องถูกส่งต่อไปยังผู้ถือหุ้นอย่างน้อยปีละครั้งความถี่ที่กองทุนแตกต่างกันทำให้การกระจายแตกต่างกันอย่างกว้างขวาง
หากลูกค้าของคุณกำลังมองหาที่จะเติบโตความมั่งคั่งในระยะยาวและไม่เกี่ยวข้องกับการสร้างรายได้ทันทีกองทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตของหุ้นและใช้กลยุทธ์การซื้อและถือที่ดีที่สุดเพราะพวกเขามักจะมีค่าใช้จ่ายที่ลดลงและ ผลกระทบทางภาษีต่ำกว่ากองทุนประเภทอื่น
หากรายได้การลงทุนอย่างสม่ำเสมอเป็นเป้าหมายหลักของลูกค้าคุณควรหารือเกี่ยวกับประโยชน์ของกองทุนเงินปันผลที่ลงทุนในหุ้นที่มีเงินปันผลและพันธบัตรที่มีดอกเบี้ย อธิบายว่ากองทุนที่หลากหลายสามารถเสนอรายได้ต่อปีที่สม่ำเสมอจากแหล่งต่าง ๆ ขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าของคุณ
หากพวกเขามุ่งเน้นไปที่การทำกำไรครั้งใหญ่อย่างรวดเร็วให้พูดคุยเกี่ยวกับกองทุนหุ้นที่อาจให้โอกาสที่ดีที่สุดในการทำกำไรอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตามต้องแน่ใจว่าได้หารือเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการสูญเสียที่มาพร้อมกับกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง ช่วยให้ลูกค้าของคุณเข้าใจว่าผลกำไรสูงไม่ได้มาโดยไม่มีราคา
การเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง
กองทุนรวมจะรวมการลงทุนของผู้ถือหุ้นหลายพันคนเพื่อให้พวกเขาสามารถลงทุนในหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่อาจไม่ได้อยู่ในช่วงราคาของลูกค้าของคุณหากพวกเขาลงทุนเป็นรายบุคคล การรวมกำไรครั้งนี้ช่วยให้ลูกค้าของคุณได้รับประโยชน์จากการเติบโตและการจ่ายเงินปันผลของสินทรัพย์ขนาดใหญ่เช่น บริษัท Coca-Cola, ตัวอักษรและ Costco Wholesale Corporation โดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมากในการซื้อการถือครองที่มีนัยสำคัญ.
การจ่ายและสภาพคล่อง
กองทุนรวมมีราคาไม่แพงมากนักสำหรับนักลงทุนทั่วไปมากกว่าสินทรัพย์ที่กองทุนรวมลงทุน ทำคณิตศาสตร์และแสดงให้ลูกค้าของคุณเห็นว่ากองทุนรวมอนุญาตให้พวกเขาลงทุนในสินทรัพย์เช่นเดียวกับ Warren Buffet โดยไม่ต้องมีมูลค่าสุทธิของเขา
อธิบายวิธีการทำงานของกองทุนเปิด กองทุนเปิดจะช่วยให้ลูกค้าของคุณชำระการถือครองของพวกเขาได้ตลอดเวลาทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงดอลลาร์เหล่านั้นได้ง่ายเมื่อพวกเขาต้องการ นอกจากนี้กองทุนจำนวนมากอนุญาตให้ลูกค้าของคุณตั้งค่ากำหนดการไถ่ถอนเพื่อให้พวกเขาสามารถเลิกกิจการบางส่วนในวันที่กำหนดในแต่ละไตรมาสไตรมาสหรือปีเพื่อให้มั่นใจว่ามีรายได้จากการลงทุนปกติ
การจัดการอย่างมืออาชีพ
กองทุนรวมมีการจัดการโดยมืออาชีพที่มีอาชีพทั้งหมดหมุนรอบผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้น ในขณะที่บทบาทของคุณยังคงช่วยให้ลูกค้าของคุณเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมการลงทุนในกองทุนรวมจะรับสมัครผู้มีประสบการณ์ในการลงทุนของคุณ คุณช่วยให้ลูกค้าของคุณเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมที่สุดกับความต้องการของพวกเขาและผู้จัดการกองทุนรับรองว่าคำแนะนำของคุณจะจ่ายออกไป
กองทุนรวมเพื่อการได้รับผลตอบแทนที่ง่ายดาย
ประโยชน์ของการจัดการแบบมืออาชีพนั้นผูกไว้กับประโยชน์ของกองทุนรวมหรือผลตอบแทนที่ง่ายดาย ในขั้นต้นแน่นอนว่ามีสิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายที่จะเข้าสู่การเลือกกองทุนที่เหมาะสม หลังจากทำการลงทุนลูกค้าของคุณสามารถนั่งดูผลตอบแทนของพวกเขาได้เป็นหลักเพราะรู้ว่าผู้จัดการกองทุนกำลังทำงานเพื่อให้กองทุนมีกำไร จนกว่าพวกเขาจะพร้อมที่จะขายหุ้นของพวกเขามีน้อยสำหรับคุณและลูกค้าของคุณที่จะทำยกเว้นการตรวจสอบประสิทธิภาพของกองทุนและผลกำไรสุทธิ
หากลูกค้าของคุณมีแนวโน้มที่จะจัดการพอร์ตการลงทุนด้วยตนเองคุณอาจชี้ให้เห็นจำนวนของการวิจัยและการมีส่วนร่วมในชีวิตประจำวันที่จะต้องจัดการสินทรัพย์ที่หลากหลายเช่นนี้ด้วยตัวเอง
กองทุนรวมและกลยุทธ์ด้านภาษี
เมื่อประเมินความเหมาะสมของกองทุนรวมสิ่งสำคัญคือการพิจารณาภาษี ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนในปัจจุบันรายได้จากกองทุนรวมอาจมีผลกระทบร้ายแรงต่อภาระภาษีประจำปีของเธอ ยิ่งเธอมีรายได้มากขึ้นในปีใดก็ตามยิ่งรายได้ปกติและวงเล็บภาษีกำไรของเธอสูงขึ้น
กองทุนที่มีเงินปันผลเป็นตัวเลือกที่น่าสงสารสำหรับผู้ที่ต้องการลดภาระภาษี แม้ว่ากองทุนที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนระยะยาวอาจจ่ายเงินปันผลที่มีคุณสมบัติซึ่งต้องเสียภาษีในอัตรากำไรที่ต่ำกว่า แต่การจ่ายเงินปันผลใด ๆ จะเพิ่มรายได้ที่ต้องเสียภาษีของนักลงทุนสำหรับปี
ทางเลือกที่ดีที่สุดคือนำพวกเขาไปยังกองทุนที่มุ่งเน้นไปที่ผลกำไรระยะยาวและหลีกเลี่ยงหุ้นปันผลหรือหุ้นกู้ที่มีดอกเบี้ย กองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรปลอดภาษีของรัฐบาลหรือพันธบัตรเทศบาลสร้างดอกเบี้ยที่ไม่ต้องเสียภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางและอาจเป็นทางเลือกที่ดี ยังคงไม่ใช่พันธบัตรปลอดภาษีทั้งหมดปลอดภาษีทั้งหมดดังนั้นโปรดตรวจสอบว่ารายได้เหล่านั้นต้องเสียภาษีรัฐหรือท้องถิ่น
กองทุนจำนวนมากเสนอผลิตภัณฑ์ที่จัดการโดยมีเป้าหมายเฉพาะเรื่องประสิทธิภาพภาษี กองทุนเหล่านี้ใช้กลยุทธ์ซื้อและถือครองและหลีกเลี่ยงการจ่ายเงินปันผลหรือหลักทรัพย์ที่จ่ายดอกเบี้ย พวกเขามีหลายรูปแบบดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องพิจารณาการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนเมื่อดูกองทุนที่มีประสิทธิภาพด้านภาษี
ข้อเสียของกองทุนรวม
แม้ว่าคุณจะไม่ได้มีหน้าที่ความไว้วางใจให้กับลูกค้าของคุณคุณควรทำราวกับว่าคุณทำ ซื่อสัตย์กับลูกค้าของคุณเกี่ยวกับแง่มุมที่น่าดึงดูดน้อยกว่าของกองทุนรวมเพื่อให้พวกเขาได้รับข้อมูลอย่างเต็มที่เมื่อทำการตัดสินใจ หัวหน้าข้อเสียเหล่านี้มีศักยภาพสำหรับภาษีที่เพิ่มขึ้นและค่าใช้จ่ายประจำปี
ข้อเสียค่าธรรมเนียม
เนื่องจากคุณควรมีความคิดที่ชัดเจนว่ากองทุนประเภทใดที่เหมาะกับความต้องการของลูกค้าของคุณพูดคุยกับพวกเขาเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายทั่วไปที่เกิดขึ้นจากการลงทุนประเภทนั้น ตัวอย่างเช่นหากพวกเขากำลังมองหากองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงกับผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่ให้อธิบายว่ากิจกรรมการซื้อขายที่เพิ่มขึ้นน่าจะหมายถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น
ข้อเสียภาษี
พูดคุยเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีของตัวเลือกการลงทุน ในขณะที่การลงทุนประเภทใดก็ตามจะส่งผลกระทบต่อภาระภาษีของลูกค้าในระดับหนึ่งมันเป็นสิ่งสำคัญที่จะร่างผลกระทบเฉพาะของประเภทกองทุนที่พวกเขากำลังพิจารณา หากพวกเขากำลังมองหากองทุนเงินปันผลพูดว่าคุณสามารถพูดคุยเกี่ยวกับการเก็บภาษีรายได้เงินปันผลและวิธีการลงทุนในกองทุนที่ใช้กลยุทธ์ซื้อและถือสามารถลดภาระภาษีโดยการจ่ายเงินปันผลที่มีคุณสมบัติซึ่งต้องเสียภาษีในอัตรากำไร กว่ารายได้ปกติ
ให้ลูกค้าของคุณก่อน
หลีกเลี่ยงการแนะนำผลิตภัณฑ์ตามสัญญาของค่าคอมมิชชั่นหรือข้อดีอื่น ๆ นำลูกค้าของคุณไปยังผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมที่สุดกับความต้องการเฉพาะเสมอโดยไม่คำนึงถึง บริษัท ที่เสนอให้
รู้ว่าเมื่อใดจะบอกว่า ไม่มี
การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องมีความสมดุลที่ละเอียดอ่อนของความทะเยอทะยานและความสมจริง ในขณะที่กองทุนรวมนั้นเหมาะสมอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนในวงกว้างคุณควรระวังสัญญาณว่าการลงทุนประเภทนี้อาจไม่เหมาะกับรูปแบบการลงทุนของลูกค้าของคุณ
หากลูกค้าของคุณสนุกกับการมีบทบาทอย่างแข็งขันในวิธีการและเวลาที่ลงทุนเงินกองทุนรวมอาจไม่เหมาะสำหรับพวกเขา ในขณะที่การจัดการกองทุนรวมแบบมืออาชีพนั้นเป็นข้อได้เปรียบอย่างมาก แต่ก็ยังเป็นการขจัดนักลงทุนออกจากกลไกความปลอดภัยและการวิเคราะห์ตลาดและการซื้อขายในแต่ละวัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าของคุณรู้สึกสะดวกสบายที่จะมอบความไว้วางใจในการลงทุนให้กับบุคคลอื่นดังนั้นจึงไม่สามารถควบคุมการจัดสรรสินทรัพย์และกลยุทธ์การซื้อขายได้
นอกจากนี้กองทุนรวมอาจไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายประจำปีเป็นหลัก ผู้ถือหุ้น - ในกองทุนรวมจะจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีซึ่งแตกต่างจากการดำรงตำแหน่งในแต่ละหุ้นหรือพันธบัตรกลายเป็นนักลงทุน - กล่าวอีกนัยหนึ่ง ซึ่งหมายความว่ากองทุนรวมใด ๆ จำเป็นต้องสร้างผลตอบแทนประจำปีมากกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพื่อให้ผู้ถือหุ้นมีกำไร
กองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงจำเป็นต้องมีรูปแบบการจัดการที่คล่องแคล่วซึ่งอาจหมายถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 2% -3% เพื่อชดเชยค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการซื้อขายสินทรัพย์บ่อยครั้ง พอร์ตการลงทุนที่จัดการอย่างอดทนอาจมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ามาก แต่สิ่งเหล่านี้มักจะสอดคล้องกับผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเนื่องจากกองทุนเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การเติบโตระยะยาวเป็นหลักแทนที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุด
