นักลงทุนที่มีมูลค่าสูงได้นำเอากลยุทธ์ของการวางตำแหน่งของส่วนของพวกเขาในสินทรัพย์ทางเลือกรวมถึงการลงทุนภาคเอกชน วิธีการกระจายความเสี่ยงนี้ได้รับแรงฉุดเนื่องจากประวัติผลตอบแทนสูงไม่สามารถทำได้ง่ายในตัวเลือกการลงทุนทั่วไป อย่างไรก็ตามตราสารทุนภาคเอกชนมีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างจากสินทรัพย์ประเภทอื่นเนื่องจากลักษณะของการลงทุนอ้างอิง
บริษัท เงินทุนเอกชนรวมเงินนักลงทุนกับแหล่งเงินทุนอื่น ๆ ที่ยืมมาเพื่อรับตำแหน่งความเป็นเจ้าของใน บริษัท ขนาดเล็กที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง แม้ว่านี่อาจดูเหมือนกลยุทธ์การลงทุนที่ชาญฉลาด แต่ก็มีความเสี่ยงหลายประการที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในธุรกิจที่มีการเติบโตน้อยโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องเป็นความกังวลสำหรับนักลงทุนในตราสารทุนภาคเอกชน การเติบโตใน บริษัท ขนาดเล็กอาจต้องใช้เวลาและนักลงทุนภาคเอกชนคาดว่าจะปล่อยให้กองทุนของพวกเขาอยู่กับ บริษัท หลักทรัพย์เอกชนระหว่างสี่ถึงเจ็ดปีโดยเฉลี่ย การลงทุนบางประเภทต้องการระยะเวลาถือนานกว่าก่อนที่จะได้รับผลตอบแทนใด ๆ ในประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นหุ้นของแต่ละ บริษัท กองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) นักลงทุนสามารถขายการลงทุนในเวลาไม่กี่วันหากมันลดลงอย่างรวดเร็ว ภาคเอกชนไม่ได้เสนอสิ่งที่หรูหรา
นักลงทุนภาคเอกชนยังเผชิญกับความเสี่ยงด้านตลาดมากขึ้นด้วยการลงทุนของพวกเขาเนื่องจากไม่มีการรับประกันว่า บริษัท ขนาดเล็กใด ๆ ที่ บริษัท หลักทรัพย์เอกชนลงทุนจะเติบโตขึ้น ความล้มเหลวนั้นเกิดขึ้นบ่อยมากใน บริษัท เหล่านี้โดยมีเพียงหนึ่งหรือสองในสิบเท่านั้นที่สร้างผลตอบแทนที่สำคัญให้กับ บริษัท และนักลงทุน แม้ว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นจะมีความเสี่ยงด้านตลาด แต่ความกังวลเกี่ยวกับการผิดนัดชำระหนี้มีน้อยกว่า บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นและปัญหาหนี้สินหรือตราสารทุน
โดยรวมแล้วความเสี่ยงของการลงทุนในตราสารทุนภาคเอกชนสูงกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น แต่ผลตอบแทนมีศักยภาพที่จะสูงขึ้นอย่างเห็นได้ชัด สำหรับนักลงทุนที่มีกองทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ตราสารทุนภาคเอกชนอาจเป็นการลงทุนที่มีกำไรสำหรับส่วนของพอร์ตการลงทุน
