ผลงาน IRA ปกติจะต้องทำด้วยเงินสดหรือเช็ค ไม่อนุญาตให้มีส่วนร่วมในหลักทรัพย์ ส่วนประมวลรัษฎากรภายใน§ 219 (e) (1) และ IRS Publication 590-A ให้ข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับกฎการบริจาค IRA ข้อยกเว้นนำไปใช้กับการมีส่วนร่วมแบบโรลโอเวอร์ถ้าความปลอดภัยเดียวกันถูกกระจาย
คุณไม่สามารถให้ทุน IRA กับหุ้นได้ ต้องใช้เงินสดหรือเช็คเท่านั้น
ที่ปรึกษา Insight
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, ลอสแองเจลิส, แคลิฟอร์เนีย
คุณต้องใช้เงินสดหรือเช็คเพื่อจ่ายสมทบกองทุน Roth IRA ในปีนั้น ๆ การหาเหตุผลเข้าข้างตนเองสำหรับเรื่องนี้เป็นความจริงง่ายๆที่กำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นในหุ้นที่คุณลงทุนจะต้องตระหนักถึงบางจุดในบัญชีที่ไม่ผ่านการรับรอง นี่คือเหตุผลทั้งหมดและประโยชน์หลักสำหรับการระดมทุน Roth IRA: เพื่อหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากการลงทุนที่จะต้องมีการรับรู้ในอนาคต
ด้วยเหตุนี้คุณอาจต้องการพิจารณาการขายหุ้นที่มีมูลค่าลดลงและรับรู้ถึงการสูญเสียเนื่องจากเป็นประโยชน์ทางภาษี ในขณะเดียวกันให้พิจารณาการจัดสรรหุ้นที่มีความนิยมสูงสำหรับสิ่งต่าง ๆ เช่นการบริจาคเพื่อการกุศลหรือการเชื่อใจในส่วนที่เหลือของการกุศล การทำเช่นนี้จะช่วยลดภาษีของคุณ
