การรับรองทางการเงินที่ดีที่สุด

ดูเหมือนว่าการเพิ่มขึ้นของการกำหนดทางการเงินกำลังท่วมตลาดมืออาชีพ ด้วยความละเอียดที่เพิ่มขึ้นของอาชีพและวิวัฒนาการของตลาดการเงินทำให้ต้องมีความเชี่ยวชาญเฉพาะทางมากขึ้น การรับรองว่ามีประโยชน์เพียงใดกับผู้ถือและนายจ้างของเขาหรือเธอนั้นขึ้นอยู่กับความสนใจและความเข้มงวดและขอบเขตของการกำหนด

ใบอนุญาตเทียบกับ การรับรอง

ณ จุดนี้สิ่งสำคัญคือการแยกความแตกต่างระหว่างใบอนุญาตและการรับรอง ใบอนุญาตประกอบธุรกิจประเภทใดประเภทหนึ่งนั้นจะถูกมอบให้กับบุคคลโดยหน่วยงานของรัฐและเป็นขั้นต่ำที่จำเป็นในการฝึก ตัวอย่างเช่นประกันถูกควบคุมในระดับรัฐ ในการขายประกันชีวิตและสุขภาพและค่างวดคงที่และแปรผันในสหรัฐอเมริกาเราจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการศึกษาและจริยธรรมทั้งหมดและผ่านการสอบที่กำหนดโดยรัฐซึ่งมีแผนจะทำธุรกิจ หากต้องการพูดคุยให้ขายหลักทรัพย์ (หุ้น, พันธบัตร, อนุพันธ์) เพียงอย่างเดียวอย่างใดอย่างหนึ่งจะต้องผ่านซีรีส์ 7 ผู้แทนหลักทรัพย์ทั่วไปใบอนุญาตผู้มีอำนาจกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินกำกับดูแลให้ผู้สมัคร ผู้สมัครจะต้องผ่านการตรวจสอบประวัติและได้รับการสนับสนุนจากนายหน้า / ตัวแทนจำหน่ายที่ลงทะเบียน

คำแนะนำเกี่ยวกับการรับรองทางการเงิน

บริการค้าปลีก

ผู้ให้บริการทางการเงินค้าปลีกจัดการโดยตรงกับลูกค้ารายบุคคล ที่ปรึกษาทางการเงินตัวแทนที่ลงทะเบียนและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเป็นตัวอย่าง หากใบขับขี่ต่ำสุดที่ส่วนใหญ่ไม่สามารถแยกความแตกต่างของพนักงานในตลาดงานที่มีการแข่งขันแล้วอะไรจะเกิดขึ้น? ในขณะที่ความสามารถและพรสวรรค์ตามธรรมชาติช่วยได้อย่างแน่นอนการได้รับฉลากที่ถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญ ไม่จำเป็นต้องมีการรับรองสองประการ แต่เป็นที่ต้องการอย่างมากสำหรับการฝึกฝนกับลูกค้าที่ร่ำรวยคือนักวิเคราะห์การเงินและการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง

นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA)

เมื่อรักษาการจัดการการเงินของสถาบันแล้วกฎบัตร CFA ได้รับการร้องขอจากผู้จัดการความมั่งคั่งส่วนตัวที่กำลังมองหาขอบในการเข้าถึงลูกค้าที่มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อย ๆ ผู้ถือใบอนุญาต CFA จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านจริยธรรมมีประสบการณ์การทำงานที่เหมาะสมอย่างน้อยสี่ปีและดำเนินการสอบที่ยากสามครั้งในการวิเคราะห์หลักทรัพย์และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

สภาผู้ตรวจสอบของ CFA Institute เก็บหลักสูตรที่เกี่ยวข้องกับความท้าทายของตลาดและการพัฒนาองค์ความรู้ การเตรียมการคือการเรียนรู้ด้วยตนเอง หลักสูตรอยู่ในระดับบัณฑิตศึกษา ผู้ให้บริการด้านการเงินส่วนใหญ่ระบุกฎบัตร CFA ตามที่ต้องการหรืออย่างน้อยก็ต้องการอย่างมาก ค่าใช้จ่ายสำหรับโปรแกรมทั้งหมดขึ้นอยู่กับอัตรา 2012 จะอยู่ที่ประมาณ $ 2, 500 ค่าธรรมเนียมรายปีสำหรับสังคมแห่งชาติและท้องถิ่น โปรดอ้างอิง CFA Institute สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับโปรแกรม

Certified Financial Planner ™ (CFP®)

ผู้ปฏิบัติงานมีแนวโน้มที่จะใช้วิธีการแบบองค์รวมมากขึ้นในการวางแผนอาจมุ่งสู่การเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองซึ่งการจัดการการเงินเป็นเพียงแขนเดียว สหวิทยาการในขอบเขตที่ครอบคลุมบนโลกไซเบอร์ประกันภัยการศึกษาการจัดการสินทรัพย์ภาษีผลประโยชน์ของพนักงานและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ในการเป็นมืออาชีพCFP®ผู้สมัครจะต้องจบการศึกษาระดับวิทยาลัยการวางแผนทางการเงินที่สมบูรณ์หรือเทียบเท่าเทียบเท่ากับความต้องการประสบการณ์การทำงานสามปีตอบสนองความประพฤติมืออาชีพหรือมาตรฐานจริยธรรมและผ่านการสอบคณะกรรมการสองชั่วโมง 10 ชั่วโมง การรับรองCFP®มักเป็นเส้นทางสำหรับนักวางแผนทางการเงินที่คิดค่าธรรมเนียมซึ่งใช้มุมมองภาพใหญ่เกี่ยวกับการเงินของลูกค้า

ถึงแม้ว่ามืออาชีพส่วนใหญ่จะอยู่ในสหรัฐอเมริกาคณะกรรมการมาตรฐานทางการเงินที่ผ่านการรับรองได้ระบุความสนใจทั่วโลกในการทำเครื่องหมายโดยมอบหมายการบริหารการสอบนอกสหรัฐอเมริกาให้กับคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนทางการเงิน (FPSB) องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรแห่งนี้กำหนดมาตรฐานสำหรับการสอบในประเทศต่างๆที่บริหารมันเนื่องจากการวางแผนเป็นหน้าที่ของรหัสภาษีของประเทศและกฎหมายทางการเงินและภาษี ค่าใช้จ่ายในการสอบประมาณ $ 600 ค่าธรรมเนียมสองปีในปี 2012 อยู่ที่ $ 325 การศึกษาต่อเนื่องเป็นเวลา 30 ชั่วโมงในช่วงระยะเวลาสองปี สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่เว็บไซต์ของ CFP

Chartered Life Underwriter / ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (CLU / ChFC) ท่ามกลางการแต่งตั้งที่เก่าแก่ที่สุดในวิชาชีพบริการทางการเงิน CLU และ ChFC มีรากฐานในอุตสาหกรรมประกันภัยและได้รับการปรึกษาจากวิทยาลัยอเมริกัน เนื้อหาทั้งสองครอบคลุมเนื้อหาที่คาบเกี่ยวอย่างมีนัยสำคัญของการสอบCFP®แม้ว่าจะเน้นการวางแผนการประกันภัย ความแตกต่างคือการที่จะได้รับแต่ละคนต้องผ่านการทดสอบแบบปรนัยแปดทางแยกในหัวข้อต่าง ๆ เช่นภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการจัดการการลงทุน

นอกจากนี้การรับรองทั้งสองนี้ยังมุ่งเน้นไปที่การประกันภัยและผู้ผลิตหลักทรัพย์โดยมีเป้าหมายในการเพิ่มยอดขายผ่านความรู้ที่เพิ่มขึ้นในหลากหลายหัวข้อ ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของแต่ละคนอยู่ที่ประมาณ $ 2, 000 บ่อยครั้งที่ผู้ผลิตได้รับการรับรองทั้งสองเนื่องจากหลักสูตรส่วนใหญ่เป็นส่วนหนึ่งของหลักสูตรและค่าใช้จ่ายในการติดตามรวมน้อยกว่าแต่ละหลักสูตร จำเป็นต้องมีประสบการณ์การทำงานสามปีและการศึกษาต่อเนื่องสองปี โปรดดู The American College สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม

ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต

แม้ว่าจะไม่ใช่การรับรองทางเทคนิคใบอนุญาต CPA เป็นตัวสร้างความแตกต่างที่มีประสิทธิภาพในด้านการเตรียมภาษีการวางแผนธุรกิจและการวิเคราะห์ทางการเงิน นอกเหนือจาก CPA มีเพียงทนายความหรือตัวแทนที่ลงทะเบียนเท่านั้นที่สามารถเป็นตัวแทนของลูกค้าต่อกรมสรรพากร นอกจากนี้ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตมักจะมีบทบาทสำคัญในการดำเนินงานใน บริษัท ต่างๆ บทบาทเหล่านี้อาจเป็นหัวหน้าฝ่ายการเงิน (CFO) หรือหัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการ (COO) ในที่สุด CPAs นั้นมีความเชี่ยวชาญในระบบบัญชีสองทางทำให้พวกเขามีความเชี่ยวชาญอย่างมากในการวิเคราะห์งบการเงิน

บริการด้านสถาบัน

ด้วยบริการของสถาบันลูกค้าเป็นสถาบันเช่นกองทุนบริจาคหรือกองทุนบำเหน็จบำนาญ นักวิเคราะห์ในขอบเขตของการฝึกปฏิบัติงานแบบมืออาชีพนี้มุ่งเน้นไปที่ประเด็นใหญ่ของการเลือกความปลอดภัยนโยบายการลงทุนการวัดประสิทธิภาพและการจัดการความเสี่ยง พื้นที่เหล่านี้เป็นพื้นที่อนุรักษ์ดั้งเดิมของ CFA ทว่าในช่วง 15 ปีที่ผ่านมาหนังสือรับรองสองฉบับได้เกิดขึ้นเพื่อจัดการกับส่วนย่อยของโลกการลงทุน

นักวิเคราะห์การลงทุนทางเลือกชาร์เตอร์ด (CAIA)

บริหารและจัดการโดยสมาคม CAIA ตั้งแต่ปี 2546 โครงการนักวิเคราะห์การลงทุนทางเลือกของ Chartered ครอบคลุมผู้สมัครในพื้นฐานและการศึกษาขั้นสูงเกี่ยวกับการซื้อขายล่วงหน้ากองทุนเฮดจ์ฟันด์อสังหาริมทรัพย์ภาคเอกชนและเครดิตลับ (เครดิตอนุพันธ์และผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง)

ผู้สมัครแสดงให้เห็นถึงความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และการประยุกต์ใช้ของพวกเขามากกว่าสองระดับอดีตครอบคลุมภูมิประเทศของผลิตภัณฑ์และหัวข้อการศึกษาขั้นสูงเพิ่มเติมหลังที่สร้างขึ้นบนสิ่งที่นักเรียนเรียนรู้ในระดับแรก ส่วนที่สำคัญของการสอบคือองค์ประกอบด้านจริยธรรมที่ยืมหลักจรรยาบรรณและมาตรฐานการดำเนินงานของ CFA Institute แต่ละระดับจะดำเนินการในเดือนกันยายนและมีนาคม ค่าใช้จ่ายของโปรแกรมทั้งหมดต่ำกว่า $ 3, 000 และใช้เวลาประมาณสองปีจึงจะเสร็จสมบูรณ์ ใช้ประสบการณ์การทำงานและข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่อง โปรดดูเว็บไซต์ของ CAIA สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม

ผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM®)

สมาคมผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงระดับโลก (GARP) เป็นผู้ดูแลจัดการโปรแกรม Financial Risk Manager (FRM®) และให้การรับรองผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงินแก่ผู้สมัครที่สำเร็จการสอบสองทางเลือกในการจัดการความเสี่ยงด้านการลงทุน ความยากอยู่ในระดับบัณฑิตศึกษา ระดับที่ฉันเน้นพื้นฐานของการวิเคราะห์เชิงปริมาณตลาดและผลิตภัณฑ์การประเมินและความเสี่ยงและพื้นฐานของการบริหารความเสี่ยง

ระดับที่สองเป็นการต่อยอดจากรากฐานนี้โดยมุ่งเน้นที่ตลาดความเสี่ยงด้านเครดิตและการดำเนินงานการจัดการความเสี่ยงและการจัดการการลงทุนและปัญหาปัจจุบันในตลาดการเงิน สร้างขึ้นในปี 1997 ข้อมูลประจำตัวมีการพัฒนาจากระดับหนึ่งถึงสองในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเพื่อตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทางการเงินของปี 2008 มองอย่างกว้างขวางว่าเป็นการบริหารความเสี่ยง

ผู้ถือ FRM ทำงานให้กับสถาบันการเงินหน่วยงานกำกับดูแลและ บริษัท ที่ปรึกษา ค่าใช้จ่ายของโปรแกรมทั้งหมดอยู่ที่ประมาณ $ 2, 000 และจะแล้วเสร็จภายในสองปี มีประสบการณ์การทำงานและความต้องการการศึกษาต่อเนื่อง โปรดดูที่เว็บไซต์ของ GARP สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม

บรรทัดล่าง เพื่อทราบว่าหนังสือรับรองใดที่เหมาะสมที่สุดมืออาชีพจำเป็นต้องเข้าใจสิ่งที่เขาหรือเธอทำหรือต้องการทำ บ่อยครั้งที่การรับรองที่ถูกต้องช่วยปิดช่องว่างนี้และสามารถนำไปสู่อาชีพและความก้าวหน้าของเงินเดือน สำหรับคนที่มีความทะเยอทะยานมากกว่าหนึ่งคนอาจมีความเหมาะสมและเป็นหนทางที่จะทำให้ตัวเองมีความสามารถทางการตลาดที่มากขึ้นเรื่อย ๆ ในการให้บริการทางการเงินที่ซับซ้อนและซับซ้อนมากขึ้นเรื่อย ๆ