คำจำกัดความการเบิกจ่ายควบคุม

การเบิกจ่ายควบคุมคืออะไร?

การควบคุมการเบิกจ่ายเป็นเทคนิคที่ใช้กันทั่วไปในการจัดการเงินสดขององค์กรที่ช่วยให้องค์กรตรวจสอบและจัดโครงสร้างการชำระเงินของพวกเขาในขณะที่ได้รับประโยชน์มากที่สุดจากดอกเบี้ยที่ได้รับ การควบคุมการเบิกจ่ายถูกใช้เพื่อควบคุมการไหลของเช็คผ่านระบบธนาคารเป็นประจำทุกวันโดยปกติจะมีการสั่งจ่ายเช็คครั้งเดียวทุกวัน

การควบคุมการเบิกจ่ายโดยทั่วไปจะใช้เพื่อเพิ่มเงินสดของสถาบันที่มีอยู่สำหรับการลงทุนหรือการชำระหนี้ สิ่งนี้จะช่วยให้กองทุนส่วนเกินสามารถลงทุนในตลาดเงินได้นานที่สุด เทคนิคนี้เป็นวิธีที่ตรงกันข้ามกับการเบิกจ่ายล่าช้าหรือลอยตัว Federal Reserve

อธิบายการเบิกจ่ายควบคุม

การเบิกจ่ายควบคุมเป็นประเภทของบริการการจัดการเงินสดที่มีให้เฉพาะกับ บริษัท เท่านั้น ชื่อนี้มาจากหน้าที่: ช่วยให้ลูกค้าองค์กรของธนาคารสามารถดูรายจ่ายหรือการ เบิกจ่าย ในแต่ละวันซึ่งเป็นช่วงเวลาที่ ควบคุม ได้

การชำระเงินแบบควบคุมช่วยให้ บริษัท ต่างๆสามารถตรวจสอบและพิจารณาการเบิกจ่ายที่ค้างอยู่ที่อยู่ในบัญชีธนาคารของ บริษัท ในแต่ละวัน ในทางกลับกันนี้จะช่วยให้ บริษัท สามารถเพิ่มกระแสเงินสดสำหรับการลงทุนและการชำระหนี้ นอกจากนี้ยังช่วยให้พวกเขามีความสามารถในการเลือกชำระเงินและเงินทุนตามสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสูงสุดในการสร้างรายได้ สินทรัพย์ที่มีรายได้ดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสามารถถูกเก็บไว้เป็นระยะเวลานานขึ้นเพื่อสร้างผลกำไรต่อไปในขณะที่สินทรัพย์ที่มีรายได้ดอกเบี้ยต่ำสามารถใช้สำหรับการชำระเงินทันทีหรือในระยะสั้น

บริษัท มีแนวโน้มที่จะชอบการควบคุมการเบิกจ่ายเนื่องจากข้อได้เปรียบที่ให้ในแง่ของดอกเบี้ยที่ได้รับ มีสองวิธีที่จะได้รับประโยชน์:

1. ก่อนอื่นเพื่อเพิ่มศักยภาพในการได้รับผลประโยชน์สูงสุดโดยปกติแล้ว บริษัท มักจะซ่อนสินทรัพย์ของพวกเขาไว้ในบัญชีที่มีรายได้ดอกเบี้ยสูงจนกว่าพวกเขาจะต้องการในภายหลังเพื่อการชำระเงิน เทคนิคนี้ช่วยให้ บริษัท ได้รับดอกเบี้ยจำนวนมากในบัญชีของพวกเขาเนื่องจากสินทรัพย์ที่เก็บไว้ในพวกเขาเทคนิคที่สองสำหรับการรับผลประโยชน์จากการชำระเงินที่ควบคุมได้นั้นเกี่ยวข้องกับการได้รับประโยชน์จากเวลาลอยตัวของธุรกรรมทางการเงิน เวลาลอยตัวเป็นคำที่อ้างถึงระยะเวลาที่มีอยู่ระหว่างเมื่อทำการชำระเงินครั้งแรกและเมื่อจำนวนเงินจะถูกล้าง

ประเด็นที่สำคัญ

• การเบิกจ่ายควบคุมเป็นประเภทของบริการการจัดการเงินสดที่มีให้เฉพาะกับ บริษัท เท่านั้น จะช่วยให้ลูกค้าองค์กรของธนาคารเห็นค่าใช้จ่ายหรือการเบิกจ่ายในแต่ละวันซึ่งเป็นช่วงเวลาที่ควบคุมเวลาการเบิกจ่ายที่ควบคุมจะถูกใช้เพื่อควบคุมการไหลของเช็คผ่านระบบธนาคารเป็นประจำทุกวัน - การแจกเช็คประจำวัน

ตัวอย่างของการเบิกจ่ายควบคุม

ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท เขียนเช็คเพื่อชำระค่าสินค้าและบริการจะใช้เวลาสองสามวันในการเคลียร์ ความล่าช้านี้อาจเป็นประโยชน์สำหรับผู้ถือบัญชีเนื่องจากได้รับดอกเบี้ยขณะที่กองทุนอยู่ในบัญชีกำลังรอการถ่ายโอน บุคคลอาจไม่ได้รับมากจากสิ่งนี้เนื่องจากพวกเขาอาจมีเพียงเล็กน้อยในบัญชีเพื่อรับดอกเบี้ย แต่สำหรับ บริษัท ข้ามชาติข้อได้เปรียบมีขนาดใหญ่มากด้วยเงินจำนวนมากที่สะสมดอกเบี้ยอย่างมีนัยสำคัญแม้กระทั่งวันหรือสองวัน