Certified Trust และที่ปรึกษาทางการเงินคืออะไร
ได้รับการรับรองความน่าเชื่อถือและที่ปรึกษาทางการเงิน (CTFA) เป็นแบบมืออาชีพที่เสนอโดยสมาคมธนาคารอเมริกัน (ABA) ซึ่งให้การฝึกอบรมและความรู้เกี่ยวกับภาษีการลงทุนการวางแผนทางการเงินการลงทุนและอสังหาริมทรัพย์ ข้อมูลรับรอง CTFA นั้นเหมาะสมสำหรับมืออาชีพที่มีอาชีพด้านการธนาคารการเป็นนายหน้าการวางแผนทางการเงินการจัดเก็บภาษีหรือการบริหารความน่าเชื่อถือ
ประเด็นที่สำคัญ
- ผู้ได้รับการรับรองความน่าเชื่อถือและที่ปรึกษาทางการเงิน (CTFA) เป็นหนึ่งในหลาย ๆ อาชีพที่กำหนดโดย American Bankers Association (ABA) การกำหนด CTFA นั้นมีจุดประสงค์เพื่อประเมินและรับรองความรู้และความสามารถของผู้เชี่ยวชาญทางการเงินในด้านการเชื่อถือและคำแนะนำทางการเงิน ตีความผู้สมัครจะต้องตอบสนองความต้องการขั้นต่ำประสบการณ์การทำงานในอุตสาหกรรมการเงินและผ่านการตรวจสอบอย่างเข้มงวด CTFA ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำ
การทำความเข้าใจความน่าเชื่อถือที่ได้รับการรับรองและที่ปรึกษาทางการเงิน (CTFA)
การรับรอง CTFA แสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญของคุณในด้านความไว้วางใจและการเงินและอาชีพที่ปรึกษา ในการรับการรับรองความน่าเชื่อถือและการแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินผู้สมัครต้องมีประสบการณ์การทำงานการบริหารความมั่งคั่งขั้นต่ำและได้รับการอนุมัติโปรแกรมการฝึกอบรม ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบเรียบร้อยแล้ว การศึกษาต่อเนื่องเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อรักษาตำแหน่ง CTFA
ตามเว็บไซต์ของ ABA ประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งถูกกำหนดให้เป็นปฏิสัมพันธ์ของลูกค้าไม่ว่าโดยตรงหรือโดยอ้อมในการส่งเสริมการให้บริการที่น่าเชื่อถือที่เกี่ยวข้องกับการไว้วางใจ, นิคม, IRAs, แผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม, การดูแลและบัญชีการจัดการสินทรัพย์ ประสบการณ์นี้อาจรวมถึงการให้บริการพิเศษและโซลูชั่นในการบริหารจัดการการลงทุนภาษีกฎหมายการเงินและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ เป็นที่ยอมรับว่าบริการเหล่านี้สามารถส่งมอบในลักษณะรวมหรือเน้นเฉพาะ โปรดทราบว่าประสบการณ์ในความไว้วางใจของพนักงานผลประโยชน์ความไว้วางใจขององค์กรหรือการดำเนินงานด้านหลักทรัพย์ / ความน่าเชื่อถือและการปฏิบัติตามกฎระเบียบนั้นไม่ถือว่าเป็นประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่ง
ข้อกำหนดความน่าเชื่อถือและที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรอง
ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์สามปีในการบริหารความมั่งคั่งและตอบสนองหนึ่งในตัวเลือกการฝึกอบรมต่อไปนี้:
- ถือ Foundation, กลางและขั้นสูง ABA Trust Certificate สิ่งเหล่านี้สามารถรับได้ทางออนไลน์ที่โรงเรียน ABA Trust หรือโรงเรียนที่เชื่อถือได้ของ ABA นำโดย ABA Trust หรือทั้งสองอย่าง หากผู้สมัครกรอกใบรับรองทั้งสามออนไลน์ทางออนไลน์จะต้องมีหลักสูตรการเตรียมสอบ CTFA ของ ABA ด้วยเช่นกันสถาบันการเงินแคนนอนที่เชื่อถือได้ของโรงเรียนระดับ I, ระดับ II และระดับ III หลักสูตรที่เชื่อถือได้ของมหาวิทยาลัย Campbell และปริญญาด้านการจัดการการลงทุน
หรือมี:
- ประสบการณ์การจัดการความมั่งคั่งห้าปีและสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรี 10 ปีขึ้นไปประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่ง
ABA กำหนดประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งมืออาชีพในการให้คำแนะนำลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการไว้วางใจ, นิคม, IRAs, แผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม, การดูแลและบัญชีการจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคล การให้บริการพิเศษในการบริหารการจัดการการลงทุนภาษีกฎหมายการเงินและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ยังถือเป็นประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งมืออาชีพโดย ABA
นอกเหนือจากการปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้แล้วผู้สมัครจะต้องลงนามในคำชี้แจงจรรยาบรรณวิชาชีพของ ABA
การรับรองความน่าเชื่อถือและการสอบที่ปรึกษาทางการเงิน
ผู้สมัครจะต้องซื้อการสอบซึ่งเป็น $ 725 การสอบซ้ำมีค่าใช้จ่าย $ 425 การสอบมีระยะเวลาสี่ชั่วโมงและประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 200 ข้อ สาขาวิชาที่ทดสอบรวมถึงความไว้วางใจและความไว้วางใจกิจกรรมการวางแผนทางการเงินกฎหมายภาษีและการวางแผนการจัดการการลงทุนและจริยธรรม การสอบยังเป็นการทดสอบความสามารถของผู้สมัครในการประยุกต์ใช้ความรู้ของพวกเขากับตัวอย่างที่ใช้งานได้จริง ผู้สมัครไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้เครื่องคิดเลขหรืออุปกรณ์มือถือใด ๆ ในระหว่างการสอบ
ต่ออายุความน่าเชื่อถือและที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรอง
เพื่อรักษาตำแหน่ง CTFA ผู้ถือจะต้องกรอก 45 เครดิตซีอีทุก ๆ สามปีปฏิบัติตามจรรยาบรรณวิชาชีพประกาศนียบัตร ABA และจ่ายค่าธรรมเนียมการต่ออายุประจำปีของ $ 249 บุคคลที่มีใบรับรอง ABA สองคนขึ้นไปจะได้รับส่วนลดสำหรับต่ออายุ
