นิยามคำแนะนำแบบครอบคลุม

คำแนะนำแบบครอบคลุมคืออะไร

คำแนะนำแบบครอบคลุมคือคำแนะนำที่ส่งโดยมืออาชีพด้านการเงินหรือสถาบันให้กับลูกค้าทุกคนเพื่อซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์หรือความปลอดภัยโดยเฉพาะไม่ว่าสินทรัพย์นั้นจะเข้ากันได้กับเป้าหมายการลงทุนหรือการยอมรับความเสี่ยงหรือไม่

ประเด็นที่สำคัญ

• คำแนะนำแบบครอบคลุมคือคำแนะนำให้กับลูกค้าทุกคนที่จะซื้อหรือขายหลักทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงซึ่งมักจะไม่ได้รับคำแนะนำเนื่องจากนักลงทุนมีโปรไฟล์ความเสี่ยงและสถานการณ์ที่แตกต่างกัน เป้าหมายคือเพื่อเตือนลูกค้าว่าหุ้นจะมีการเคลื่อนไหวครั้งใหญ่ในอนาคตอันใกล้

อธิบายข้อเสนอแนะแบบครอบคลุม

โดยทั่วไปคำแนะนำแบบครอบคลุมจะให้คำแนะนำว่าจะซื้อหรือขายหุ้นหรือภาคใด เป้าหมายอาจเป็นการเตือนลูกค้าว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหรือการวิจัยของสถาบันระบุว่าหุ้นหรือภาคธุรกิจที่มีปัญหานั้นมีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวในทิศทางที่แน่นอน หากการย้ายครั้งนี้เป็นไปในทางกลับกันนักลงทุนอาจคิดว่าเป็นการดีที่จะซื้อหุ้นของหุ้นหรือกองทุนเพื่อพยายามลงทุนให้เกิดประโยชน์ หากการย้ายที่คาดการณ์ไปถึงข้อเสียพวกเขาอาจพิจารณาหรือได้รับคำแนะนำให้ขายการรักษาความปลอดภัยโดยเฉพาะหรือพยายามใช้กลยุทธ์การลัดวงจร

คำแนะนำแบบครอบคลุมไม่ได้พิจารณาโปรไฟล์ความเสี่ยงระยะเวลาและเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุน

การสื่อสารกับลูกค้าผ่านทางคำแนะนำแบบครอบคลุมมักไม่ได้รับคำแนะนำเพราะผู้รับจะมีโปรไฟล์การลงทุนที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นผู้เกษียณที่ไม่สามารถสูญเสียเงินจำนวนมากและมืออาชีพรุ่นใหม่ที่มีความเสี่ยงต่อความเสี่ยงสูงอาจเป็นผู้รับคำแนะนำแบบครอบคลุมเพื่อพิจารณาการลงทุนในหุ้นเก็งกำไร ในขณะที่มืออาชีพรุ่นเยาว์อาจทนต่อความเสี่ยงที่สูงขึ้นได้ แต่ความเสี่ยงที่เกิดจากการสูญเสียเงินออมส่วนหนึ่งจะใช้เวลาหลายปีในการสะสม

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) หน่วยงานที่ควบคุมที่ปรึกษาทางการเงินห้ามมิให้มีการแนะนำแบบครอบคลุม

ผู้รับคำแนะนำแบบครอบคลุมควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่าสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงและดำเนินการวิจัยของตนเองก่อนดำเนินการ