บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา

มีบ้านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลายสิบแห่งในสหรัฐอเมริกา แต่สิ่งสำคัญสี่ประการที่โดดเด่นเนื่องจากชื่อข้อเสนอจำนวนสินทรัพย์ทั้งหมดของลูกค้าและจำนวนลูกค้าที่ให้บริการ พวกเขามักจะถูกเรียกว่า "นายหน้าสี่รายใหญ่" แต่ละ บริษัท เหล่านี้คือ Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE และ TD Ameritrade ประกอบไปด้วยอันดับต้น ๆ ในแง่ของลูกค้าและสินทรัพย์

บทความสั้น ๆ นี้สรุปผลิตภัณฑ์บริการและโครงสร้างค่าธรรมเนียมของแต่ละโบรกเกอร์ พวกเขาอยู่ในลำดับไม่เฉพาะ

ชาร์ลส์ชวาบ

Charles Schwab ก่อตั้งขึ้นในปี 2514 และตั้งอยู่ที่ซานฟรานซิสโก มันเป็นหนึ่งในนายหน้าการลงทุนชั้นนำและ บริษัท ไออาร์เอคัสโตเดียนในสหรัฐอเมริกา

ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2018 Charles Schwab มีสินทรัพย์ลูกค้าอยู่ที่ 3.25 ล้านล้านดอลลาร์โดยมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 11.6 ล้านบัญชี นอกจากนี้ยังดำเนินงาน Schwab Bank ซึ่งเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาซึ่งอนุญาตให้ลูกค้านายหน้าซื้อขายเชื่อมโยงบัญชีซื้อขายกับบัญชีตรวจสอบ บริษัท มีบัญชีธนาคารที่ใช้งานอยู่ 1.3 ล้านบัญชี ณ สิ้นปีพ. ศ. 2561 ชวาบได้ฉายแววกับบัญชีที่ปรึกษาการลงทุน (RIA) ที่บัญชี AUM ซึ่งอยู่ที่ 1.5 ล้านล้านดอลลาร์ของ AUM

บริษัท ให้บริการชุดผลิตภัณฑ์การลงทุนแก่ลูกค้ารวมถึงหุ้นกองทุนรวมกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) กองทุนตลาดเงินผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ตัวเลือกและฟิวเจอร์สประกันภัยและค่างวด ลูกค้าสามารถลงทุนทั้งในผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ Schwab และการลงทุนของบุคคลที่สามอื่น ๆ

Schwab ซึ่งเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดรายแรกของประเทศได้รับการจัดอันดับให้เป็นหนึ่งใน บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ถูกที่สุดในสหรัฐอเมริกา ค่าคอมมิชชั่นการค้าอยู่ที่ $ 4.95 ต่อการซื้อขายสำหรับการซื้อขายออนไลน์แบบมาตรฐานและออปชั่นออปชั่นในขณะที่สัญญาออปชั่นมีราคา 65 เซนต์ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายการดำเนินงานถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักสินทรัพย์ (OER) สำหรับค่าธรรมเนียมกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันคือ 0.69% และ 0.03% สำหรับการบริหารจัดการแบบพาสซีฟ ชวาบรับคอมมิชชั่น 0.80% สำหรับลูกค้าภาคเอกชนสำหรับค่าธรรมเนียมการจัดการพอร์ตโฟลิโอประจำปี

บริษัท ยังให้บริการลูกค้าด้วยวิธีการที่ไม่ต้องกังวลและไม่ต้องยุ่งกับการลงทุนผ่านบริการ robo-advisor ที่เรียกว่าพอร์ตการลงทุนอัจฉริยะ แพลตฟอร์มออนไลน์มอบประสบการณ์อัตโนมัติให้กับลูกค้าทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงชุดข้อมูล ETF ที่ปรับสมดุลตามเป้าหมายการลงทุนของลูกค้า บริการต้องการการลงทุนขั้นต่ำ $ 5, 000 และมาพร้อมกับไม่มีค่าที่ปรึกษาหรือค่าคอมมิชชั่น

การลงทุนที่เที่ยงตรง

Fidelity Investments เป็นผู้รักษาแผนออมเพื่อการเกษียณอายุที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ 401 (k) และผู้ให้บริการที่ใหญ่ที่สุดของแผน 403 (b) สำหรับองค์กรไม่แสวงหาผลกำไร บริษัท ก่อตั้งขึ้นในปี 2489 ในฐานะการจัดการความน่าเชื่อถือและการวิจัย บริษัท ตั้งอยู่ในบอสตัน

ตามเว็บไซต์ของ บริษัท นั้นมีสินทรัพย์ของลูกค้ารวม 7.4 ล้านล้านดอลลาร์ภายในวันที่ 30 กันยายน 2018 โดยมีบัญชีนายหน้า 27.2 ล้านบัญชี บริษัท ยังมีนักลงทุนรายย่อย 28 ล้านคนและผู้ค้าคอมมิชชั่นมากกว่า 590, 000 คนต่อวัน

Fidelity เป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องการลงทุนในกองทุนอีทีเอฟ Fidelity และกองทุนรวม บริษัท ยังมีการลงทุนในผลิตภัณฑ์ของบุคคลที่สาม ค่าธรรมเนียมมีตั้งแต่ $ 4.95 ต่อหุ้นหรือตัวเลือกการซื้อขายและ 65 เซนต์ต่อสัญญาในตัวเลือก ลูกค้าที่ซื้อขาย Fidelity หรือ ETL ของ iShares จะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม แต่การซื้อขาย ETF อื่น ๆ ทั้งหมดมีค่าใช้จ่าย $ 4.95 ต่อการซื้อขาย Fidelity ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนรวมที่เป็นกรรมสิทธิ์บางแห่ง

ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาด้านพอร์ตโฟลิโออยู่ระหว่าง 0.50% ถึง 1.50% ตามจำนวนเงินที่ลงทุน การลงทุนขั้นต่ำมีตั้งแต่ $ 50, 000 ถึง $ 200, 000 ขึ้นอยู่กับตัวเลือกการลงทุน สำหรับบริการ Fidelity Go อัตโนมัติ บริษัท คิดค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษา 0.35% แต่ไม่จำเป็นต้องมีบัญชีขั้นต่ำในการเปิดบัญชี

ผ่านกองทุนรวมและบริการให้คำปรึกษาอื่น ๆ Fidelity มีลูกค้าที่ไม่ใช่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นับสิบล้านคนสิ่งที่คนอื่นไม่สามารถเรียกร้องได้

E * การค้า

E * TRADE ก่อตั้งขึ้นที่ Palo Alto ในปีพ. ศ. 2525 โดยเริ่มจากการเป็น บริษัท โฮลดิ้งและเปลี่ยนเป็นบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดออนไลน์ชั้นนำ บริษัท ได้รับผลกระทบอย่างหนักในช่วงวิกฤตการเงินปี 2550-2551 เนื่องจากมีพอร์ตสินเชื่อจำนองซับไพรม์สูง สต็อคลดลง 86.7% ในปี 2550 ก่อนที่ บริษัท จะดำเนินการตามแผนฟื้นฟูที่ครอบคลุม

การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวได้ผลและ E * TRADE กลายเป็น บริษัท ทางการเงินชั้นนำสำหรับการเข้าถึงอุปกรณ์พกพาเครื่องมือซื้อขายออนไลน์และประสบการณ์ผู้ใช้ที่ปรับแต่งได้

ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2561 E * TRADE มีสินทรัพย์ลูกค้าทั้งหมด 414 พันล้านดอลลาร์โดยมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 4.9 ล้านบัญชี

เช่นเดียวกับโบรกเกอร์หลักอื่น ๆ E * TRADE ให้ลูกค้าเข้าถึง ETFs กองทุนรวมหุ้นตัวเลือกและผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ บริษัท ยังมีบัญชีตรวจสอบสองบัญชีและการจำนอง ลูกค้ายังสามารถเลือกพอร์ตโฟลิโอที่สร้างไว้ล่วงหน้าซึ่งให้ผลงานที่หลากหลายของกองทุนรวมหรืออีทีเอฟที่สร้างขึ้นโดยทีมกลยุทธ์การลงทุน

โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ E * TRADE นั้นสูงกว่า Schwab และ Fidelity เล็กน้อย ตัวเลือกหุ้นและการซื้อขาย ETF มีค่าใช้จ่าย $ 6.95 ในแต่ละขณะที่สัญญาตัวเลือกจะมีค่าใช้จ่าย 75 เซนต์ต่อ ตัวเลขเหล่านั้นลดลงเหลือ $ 4.95 และ 50 เซ็นต์สำหรับผู้ซื้อขายที่ใช้งานอยู่ ผู้ค้าที่ใช้งานคือผู้ที่ทำการซื้อขาย 30 ครั้งหรือมากกว่าต่อไตรมาส

TD Ameritrade

TD Ameritrade ก่อตั้งขึ้นในปี 2514 และมีสำนักงานใหญ่ในโอมาฮาเนเบรสกา บริษัท กลายเป็น TD Ameritrade หลังจาก Ameritrade เก่าซื้อ TD Waterhouse USA จากกลุ่มการเงิน TD Bank มันได้เข้าร่วมเป็นคู่แข่งกับ Scottrade ในเซนต์หลุยส์ในปี 2017 บัญชีลูกค้าได้รับการผสานอย่างสมบูรณ์และรวมเข้ากับระบบ TD Ameritrade ภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2018

TD Ameritrade ถือเป็นหนึ่งใน บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำในสหรัฐอเมริกาเนื่องจากคุณค่าและคุณภาพของการบริการ บริษัท ให้บริการลูกค้าด้วยระบบสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันเว็บไซต์ที่ใช้งานง่ายพร้อมการเข้าถึงผ่านมือถือการวิจัยและเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูง

ตามเว็บไซต์ของ บริษัท TD Ameritrade มีสินทรัพย์ของลูกค้ามากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ยังมีบัญชีลูกค้ามากกว่า 11 ล้านบัญชีซึ่งมีการซื้อขายประมาณ 500, 000 ครั้งต่อวัน

ผลิตภัณฑ์การลงทุนมีตั้งแต่หุ้น ETF ตัวเลือกกองทุนรวมและตราสารหนี้ ลูกค้าสามารถเลือกลงทุนในฟิวเจอร์สและสกุลเงินฟอเร็กซ์

TD Ameritrade ไม่จำเป็นต้องมีบัญชีขั้นต่ำเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มและไม่จำเป็นต้องมีขั้นต่ำการซื้อขาย มีค่าใช้จ่าย $ 6.95 ต่อการซื้อขายออนไลน์สำหรับตราสารทุนและอีทีเอฟ สำหรับตัวเลือกการซื้อขายออนไลน์ลูกค้าจะถูกเรียกเก็บเงิน $ 6.95 บวกอีก 75 เซนต์ต่อสัญญา