การกำหนดนักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ด (CFA) ได้รับการยกย่องว่าเป็นใบรับรองสำคัญสำหรับมืออาชีพด้านการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการวิจัยและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตามเป็นเพียงหนึ่งในหลายชื่อที่ใช้กันในปัจจุบัน สิ่งนี้อาจทำให้เกิดความสับสนในขณะที่นักลงทุนและมืออาชีพไขปริศนาออกมาว่าแต่ละชื่อมีความหมายอย่างไร บทความนี้จะพิจารณาในเชิงลึกเกี่ยวกับการกำหนด CFA หากคุณเป็นมืออาชีพในการพิจารณา CFA เราให้ข้อมูลที่คุณต้องการในการเริ่มต้นชั่งน้ำหนักต้นทุนและผลประโยชน์ของการตัดสินใจนี้
ประเด็นที่สำคัญ
- การกำหนด CFA นั้นมอบให้กับมืออาชีพด้านการลงทุนที่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยสถาบัน CFA อย่างมืออาชีพด้วยการกำหนดที่โดดเด่นสำหรับนายจ้างและอาจได้รับเงินเดือนสูงกว่าที่ไม่มี ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบสามระดับเพื่อที่จะกลายเป็นผู้ถือหุ้น CFA charterholder มักจะทำงานที่ บริษัท การลงทุนสถาบันตัวแทนจำหน่าย บริษัท ประกันภัยกองทุนบำเหน็จบำนาญธนาคารและมหาวิทยาลัย
การกำหนด CFA คืออะไร
การกำหนด CFA นั้นมอบให้กับมืออาชีพด้านการลงทุนที่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยสถาบัน CFA ที่ได้รับการยอมรับทั่วโลก - เดิมคือสมาคมการจัดการการลงทุนและการวิจัย (AIMR) จะมีสิทธิ์ได้รับการแต่งตั้ง CFA ผู้สมัคร:
- จะต้องผ่านการสอบสามชั่วโมงหกชั่วโมงที่เข้มงวดเป็นเวลาหลายปีต้องมี 48 เดือนของ "ประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพที่ยอมรับได้" ถึงแม้ว่าสถาบัน CFA จะช่วยให้ตีความได้อย่างเป็นธรรมในที่นี้ แต่โดยทั่วไปแล้วประสบการณ์ทางการเงินต้องเข้าร่วมสถาบัน CFA ด้วยการปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณและมาตรฐานการดำเนินงานของ CFA
ผู้สมัครไม่จำเป็นต้องมีปริญญาในมหาวิทยาลัยเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับ CFA
เนื่องจากการมุ่งเน้นที่การวิเคราะห์ความรู้การลงทุนและจริยธรรม CFA ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางทั่วโลกและเป็นข้อมูลประจำตัวชั้นนำในหมู่ผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน
CFA ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางทั่วโลกเนื่องจากมุ่งเน้นการวิเคราะห์ความรู้การลงทุนและจริยธรรม
ผู้เช่าเหมาทุกรายอยู่ในรายชื่อสมาชิกของสถาบัน CFA พร้อมรายละเอียดการติดต่อ สิ่งนี้ทำให้ง่ายสำหรับบุคคลสถาบันและ บริษัท เพื่อค้นหาผู้เช่าเหมาลำสมาชิกหรือที่ปรึกษาทางการเงิน ไดเรกทอรียังบันทึกว่าสมาชิกอยู่ในสถานะที่ดีกับสถาบันหรือไม่
ประโยชน์ที่ได้รับ
การเป็นผู้เช่าเหมาลำ CFA มาพร้อมกับความแตกต่างและได้รับประโยชน์มากมาย การกำหนดให้เป็นที่รู้จักในฐานะเกณฑ์มาตรฐานทำให้ผู้เช่าเหมามีความโดดเด่นสำหรับผู้ว่าจ้าง เนื่องจากเวลามีระเบียบวินัยและการอุทิศตนจึงต้องผ่านการสอบและกลายเป็นสมาชิกผู้ถือหุ้นมักจะโดดเด่น การรับตำแหน่งจะมีความสำคัญยิ่งขึ้นเมื่อพนักงานมีความสามารถในการแข่งขันมากขึ้น
นอกจากนี้ยังมีผลประโยชน์ทางการเงินที่มาพร้อมกับการเป็นสมาชิกของ CFA Institute เงินเดือนของสมาชิกส่วนใหญ่มักจะสูงกว่าเมื่อเทียบกับคนที่ไม่ได้รับตำแหน่ง
CFA Institute คืออะไร?
CFA Institute เป็นองค์กรระดับมืออาชีพที่ไม่แสวงหาผลกำไรระดับโลกมีผู้เช่าเหมาลำมากกว่า 154, 000 คนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่น ๆ ในกว่า 165 ประเทศ ภารกิจดังกล่าวของสถาบันคือการส่งเสริมและพัฒนาในระดับสูงของมาตรฐานการศึกษาจริยธรรมและเป็นมืออาชีพในอุตสาหกรรมการลงทุน
การแต่งตั้งถูกสร้างขึ้นครั้งแรกในปีพ. ศ. 2505 หลังจากสมาคมนักวิเคราะห์ทางการเงินในสี่เมืองของอเมริกา ได้แก่ นิวยอร์กบอสตันชิคาโกและเพนซิลเวเนียรวมตัวกันและสร้างหลักจรรยาบรรณ การสอบครั้งแรกจัดขึ้นในปี 2506 มีผู้สมัคร 284 คน กลุ่มที่ได้รับรางวัล 268 เทอร์สในปีนั้น เปลี่ยนชื่อกลุ่มจาก AIMR เป็น CFA Institute ในปี 2004
สมาคมสมาชิก CFA นั้นพบได้ทั่วโลก เมืองที่มีสมาชิกมากที่สุด ได้แก่:
- นิวยอร์กโตรอนโตฮ่องกงสหราชอาณาจักรบอสตัน
การสอบ CFA
คนส่วนใหญ่พิจารณาการกำหนด CFA มักจะกังวลเกี่ยวกับสิ่งหนึ่ง: การสอบ การสอบแบ่งออกเป็นสามระดับ ระดับที่ฉันเขียนสองครั้งต่อปีในเดือนมิถุนายนและธันวาคม มันทดสอบความรู้ของผู้สมัครเกี่ยวกับทฤษฎีการลงทุนจริยธรรมการบัญชีการเงินและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ
การสอบระดับ II และระดับ III จัดขึ้นปีละครั้งในเดือนมิถุนายน การทดสอบเหล่านี้ไม่ใช่เรื่องง่าย สถาบัน CFA ประมาณการว่าต้องเรียนอย่างน้อย 250 ชั่วโมงในการสอบแต่ละครั้ง ผู้เชี่ยวชาญด้านการพยายามศึกษาในขณะที่ยังทำงานในสาขาของตนอาจพบว่านี่เป็นงานที่น่ากังวล อย่างไรก็ตามผู้สมัครจำนวนมากพิจารณาว่าการศึกษาแบบเข้มข้นจำเป็นต้องมีการศึกษาที่ดีกว่าบัณฑิตวิทยาลัยเนื่องจากมุ่งเน้นไปที่การจัดการและการลงทุน
อัตราการผ่าน CFA
หลักสูตรการศึกษานี้ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2505 และได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่าหลักสูตรตรงตามความต้องการของอุตสาหกรรมการลงทุนระดับโลก หลักสูตรระดับบัณฑิตศึกษาโดยทั่วไปจะใช้เวลาศึกษาหกเดือนก่อนวันสอบ อัตราการผ่านได้แตกต่างกันไปในแต่ละปีตั้งแต่การสอบครั้งแรกในปี 2506
จากข้อมูลของสถาบันอัตราการผ่านในเดือนมิถุนายน 2019 มีดังนี้:
- ระดับ I: 41% ระดับ II: 44% ระดับ III: 56%
มีผู้สมัครน้อยกว่า 20% ที่ผ่านการทดสอบทั้งสามครั้งในสามครั้งแรกดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ผู้สมัครจะไม่ได้รับความท้อแท้
อาชีพ CFA
CFA charterholder สามารถพบได้ในพื้นที่ต่าง ๆ ของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในขณะที่คนอื่น ๆ ไปทำงานให้กับรัฐบาลในการควบคุมและนโยบายสาธารณะ พวกเขามักจะหาอาชีพที่ บริษัท การลงทุนสถาบันเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือกองทุนรวมตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ บริษัท ประกันภัยกองทุนบำเหน็จบำนาญธนาคารและมหาวิทยาลัย สมาชิก CFA สามารถพบได้ในบางสถาบันที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้แก่ Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley และ UBS
เมื่อถึงเวลาที่ได้รับการแต่งตั้งผู้เช่าเหมาจะมีประสบการณ์การทำงานที่ได้มาโดยทั่วไปสี่ปีซึ่งจะช่วยเตรียมความพร้อมสำหรับอาชีพทางการเงินในระดับที่สูงขึ้น
CFA Designations และนักลงทุน
นักลงทุนที่จัดการกับผู้ถือหุ้น CFA สามารถตั้งสมมติฐานพื้นฐานได้ โดยทั่วไปแล้ว CFA มีความมุ่งมั่นที่จะพัฒนาฝีมือของตนให้ดีขึ้นไม่ว่าจะเป็นการวิเคราะห์ความปลอดภัยการจัดการพอร์ตโฟลิโอการรายงานทางธุรกิจหรือบริการอื่น ๆ นอกจากนี้บุคคลได้ตกลงที่จะรักษาระดับความซื่อสัตย์ในระดับที่สูงขึ้นโดยปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณและมาตรฐานการดำเนินงานของ CFA Institute
กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีการกำหนด CFA ใช้เวลาและความพยายามอย่างมากในการพัฒนาทักษะและความรู้ในนามของลูกค้า นี่จะเป็นความสะดวกสบายที่ดีสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาขึ้นอยู่กับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในการจัดการเรื่องการเงินของพวกเขาเป็นหลัก
ข้อ จำกัด ของ CFA
แม้ว่าจะมีความเชี่ยวชาญในการสอบ CFA ที่จำเป็นเมื่อพูดถึงแนวคิดและตลาดการเงินการกำหนด CFA นั้นไม่ได้ทำให้ผู้เลือกหุ้นที่ดีขึ้นหรือนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากขึ้นโดยอัตโนมัติ การหยิบสินค้าเป็นทักษะการปฏิบัติที่ต้องพัฒนาผ่านประสบการณ์ ความรู้ที่ได้จากการเรียนเพื่อการสอบ CFA จะไม่เจ็บ แต่การรับรองเพียงอย่างเดียวไม่ได้ทำให้ตลาดสับสนจากผู้เช่าเหมาทุกราย
ที่ถูกกล่าวว่ามีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่รู้จักกันดีบางคนที่ถือกฎบัตร CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson และ Sir John Marks Templeton ท่ามกลางคนอื่น ๆ เหตุผลที่ชื่อที่มีชื่อเสียงเหล่านี้ใช้ชื่อ CFA อาจแตกต่างกันไป แต่ก็ปลอดภัยที่จะบอกว่าพวกเขาทุกคนมีสิ่งเดียวกัน: ความปรารถนาที่จะดีที่สุด
บรรทัดล่าง
การกำหนด CFA แยกความแตกต่างของผู้เช่าเหมาลำจากผู้ปฏิบัติงานคนอื่น ๆ ในสายตาของผู้เชี่ยวชาญและนักลงทุน ผู้ถือใบอนุญาต CFA ที่ประสบความสำเร็จได้พิสูจน์ความสามารถของเขาหรือเธอในการทนต่อการทดสอบอย่างเข้มงวดแสดงความสามารถในการเรียนรู้และมุ่งมั่นอย่างจริงจังในการดำเนินชีวิตตามวิชาชีพที่มีมาตรฐานทางจริยธรรมสูง มันไม่ใช่เวทมนตร์ แต่มันอาจเป็นสิ่งที่ดีที่สุดถัดไป
