Fidelity Investments เป็นหนึ่งใน บริษัท บริหารสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดและมีชื่อเสียงที่สุดในโลก เปิดตัวในปี 2489 บริษัท มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 2.5 ล้านล้านดอลลาร์ ณ เดือนตุลาคม 2561 และเสนอกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ให้คำแนะนำการลงทุนและจัดการแผนการเกษียณอายุที่เหมาะสม
ในบรรดากองทุนรวม Fidelity นำเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายที่มีราคาต่ำมาก ค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมที่ต่ำเป็นประโยชน์อย่างยิ่งเพราะค่าธรรมเนียมจะกินเข้าไปในผลตอบแทนโดยตรง L. ในขณะที่ผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นที่แต่ละคนเห็นเกี่ยวกับการลงทุนจำนวนมากไม่เป็นที่รู้จัก ค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงหมายถึงเงินมากขึ้นในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาและในที่สุดกระเป๋าของพวกเขา
กองทุนรวมดัชนีมักเป็นผลิตภัณฑ์ที่มีต้นทุนต่ำที่สุด กองทุนดัชนีจะทำซ้ำดัชนีอ้างอิงที่เลือกและไม่ต้องการค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมของการจัดการกองทุนและทีมวิจัย ด้วยกองทุนที่มีการจัดการจำนวนมากที่มีปัญหาในการเทียบเคียงมาตรฐานกองทุนดัชนีทำให้เหมาะสำหรับการลงทุนหลักในพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ กองทุนรวมดัชนีความจงรักภักดีจำนวนมากเช่นกองทุนที่มีรายชื่ออยู่ด้านล่างมีการผสมผสานระหว่างประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งในอดีตและค่าธรรมเนียมต่ำ
กองทุนดัชนี Fidelity Spartan 500
กองทุนดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSVX) ไม่เพียง แต่เป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในการติดตามดัชนี Standard & Poor's (S&P) 500 และเป็นหนึ่งในกองทุนที่ถูกที่สุด ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิเพียง 0.04% กองทุนนี้จัดอันดับให้เป็นหนึ่งในการลงทุนที่ต้นทุนต่ำที่สุดในจักรวาลของกองทุนรวมทั้งหมด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายนี้หมายความว่าสำหรับทุกๆ 1, 000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในกองทุน Fidelity จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพียง 40 เซ็นต์ต่อปี
กองทุนดัชนีคอมโพสิต NASDAQ
บางครั้งแนวคิดของต้นทุนต่ำนั้นสัมพันธ์กัน ในขณะที่อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.29% ของ Fidelity NASDAQ Composite Index ของกองทุนไม่ได้ย้ายกองทุนนี้ไปอยู่ในหมวดหมู่ที่ถูกที่สุด แต่ก็ยังเป็นหนึ่งในกองทุนที่ถูกที่สุดในการติดตามดัชนี NASDAQ Composite กองทุนนี้ยังคงมีความแตกต่างในการจัดอันดับดาวห้าดาวของ Morningstar ในหมวดหมู่การเติบโตขนาดใหญ่
กองทุนดัชนี Fidelity Spartan International
กองทุนรวมระหว่างประเทศมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเนื่องจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้นของปัจจัยต่าง ๆ เช่นการวิจัยทั่วโลกและความเสี่ยงจากสกุลเงิน เริ่มต้นในปี 1997 กองทุน Fidelity Spartan International Index (FSIVX) มีแนวโน้มที่จะยึดถือชื่อระดับโลกที่มีขนาดใหญ่ขึ้นเพื่อจำกัดความเสี่ยงและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิเพียง 0.20% นอกจากนี้ยังจัดอันดับให้เป็นหนึ่งในกองทุนที่มีราคาต่ำที่สุดในประเภทกองทุนรวมต่างประเทศ
กองทุนดัชนี Fidelity Spartan Mid Cap
Fidelity เสนอทางเลือกกองทุนที่มีความแข็งแกร่งเป็นพิเศษในการเลือกกองทุนระดับกลางโดยมีกองทุนที่แตกต่างกัน 8 กองทุนเพื่อจัดอันดับ Morningstar ระดับสี่ดาวหรือห้าดาว กองทุนดัชนี Fidelity Spartan Mid Cap (FSCKX) เป็นหนึ่งในนั้น ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.025% มันเป็นหนึ่งในวิธีที่ถูกที่สุดในการรับหุ้นขนาดกลาง
กองทุนดัชนี Fidelity Spartan Real Estate
อสังหาริมทรัพย์อาจเป็นสถานที่ที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับนักลงทุนที่จะนำเงินดอลลาร์ไปใช้ในการทำงาน แต่ผลประโยชน์การกระจายความเสี่ยงที่มาจากการเพิ่มสินทรัพย์ประเภทนี้เพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนมีความโดดเด่น กองทุนดัชนีอสังหาริมทรัพย์ Fidelity Spartan Real Estate (FSRVX) มีประวัติค่อนข้างสั้น (เริ่มในปี 2554) แต่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.07% อยู่ในระดับต่ำที่สุดในกลุ่ม
กองทุนดัชนีตราสารหนี้ที่ได้รับการป้องกันความเที่ยงตรง Fidelity
หลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) เป็นส่วนเสริมที่ค่อนข้างใหม่สำหรับแนวการลงทุน แต่พวกเขาได้รับความสนใจอย่างมากจากผู้ที่มองหาความคุ้มครองจากความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ กองทุนดัชนีพันธบัตรที่ได้รับการคุ้มครองเงินเฟ้อ Fidelity (FSIYX) ไม่ได้ส่งมอบผลตอบแทนแก่นักลงทุนมากนักเนื่องจากสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำอัตราเงินเฟ้อต่ำในปัจจุบัน แต่มีการจัดอันดับ Morningstar ระดับสี่ดาวและค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.09% อัตราส่วน
กองทุนดัชนีตลาด Fidelity Spartan Total
กองทุนดัชนีตลาดรวม Fidelity Spartan Total (FSTVX) นั้นคล้ายคลึงกับกองทุนดัชนี Spartan 500 ของ Fidelity ยกเว้นกองทุนนี้จะเพิ่มการแสดงผลขนาดเล็กและกลางในการผสม มันทำให้การถือพอร์ตหลักในอุดมคติ "all-in-one" และคิดค่าบริการเพียง 0.04% ต่อปี
