สารบัญ
- เตรียมตัวก่อนจบการศึกษา
- หางาน
- หลังจบการศึกษา
- บรรทัดล่าง
ในปี 1970 นักวางแผนการเงินมีตัวเลือกอาชีพสองทาง: พวกเขาสามารถเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือตัวแทนประกันภัย เส้นทางของพวกเขาถูกกำหนดไว้และความคาดหวังนั้นง่าย มีการเปลี่ยนแปลงมากมายตั้งแต่นั้นมา มีตัวเลือกมากมายให้เลือก แต่นี่ก็หมายความว่านักเรียนคาดหวังว่าจะได้รู้จักและทำมากขึ้นกว่าเดิมในสภาพแวดล้อมการแข่งขันที่ดุเดือด การเตรียมความพร้อมสำหรับการประกอบอาชีพในการวางแผนทางการเงินนั้นจำเป็นต้องมีการฝึกอบรมเพิ่มเติมในด้านที่ถูกผลักไสให้แก่อาชีพอื่น ๆ เช่นการบัญชีและจิตวิทยา
เราจะสำรวจสิ่งต่าง ๆ ที่ผู้สำเร็จการศึกษาล่าสุดและเร็ว ๆ นี้จะสามารถทำได้เพื่อตัดสินใจว่าพวกเขาต้องการให้อาชีพการวางแผนทางการเงินของพวกเขาไปที่ไหนและจากนั้นเข้าร่วมการแข่งขัน
ประเด็นที่สำคัญ
- อาชีพในการวางแผนทางการเงินจำเป็นต้องมีทักษะในสาขาดั้งเดิมเช่นคณิตศาสตร์และการบัญชี แต่ยังมีสาขาดั้งเดิมน้อยกว่าเช่นจิตวิทยานอกเหนือจากสาขาวิชาการเงินนักศึกษาสามารถฝึกงานหรือทำงานนอกเวลาที่ธนาคารหรือที่สำนักงานบัญชี ช่วยในการเตรียมการคืนภาษีการรวมกลุ่มการค้าอย่างสมาคมวางแผนการเงินเป็นวิธีที่ดีในการสร้างเครือข่ายและหางานหลังจากสำเร็จการศึกษาควรพิจารณาประเภทของ บริษัท ที่คุณต้องการทำงานไม่ว่าคุณต้องการทำงานให้กับ บริษัท ใหญ่หรือ ธุรกิจขนาดเล็กและลูกค้าประเภทใดที่คุณหวังว่าจะมีส่วนร่วม
เตรียมตัวก่อนจบการศึกษา
บางทีขั้นตอนแรกและชัดเจนที่สุดของการกระทำคือการเลือกวิชาเอกที่เหมาะสม เหล่านี้รวมถึงธุรกิจเศรษฐศาสตร์การเงินหรือการบัญชี มีการวางแผนโปรแกรมการเงินส่วนบุคคลในมหาวิทยาลัยมากขึ้นทั้งในระดับบัณฑิตศึกษาและระดับปริญญาตรี โปรแกรมเหล่านี้มีประโยชน์อย่างยิ่งเพราะพวกเขามักจะแตะหัวข้อต่างๆที่โปรแกรมอื่นไม่ครอบคลุม หัวข้อเหล่านี้รวมถึงสิทธิของผู้บริโภคการเปลี่ยนแปลงของการเงินภายในครอบครัวและจิตวิทยาการเกษียณอายุ
หลักสูตรการวางแผนทางการเงินแบบดั้งเดิมจะครอบคลุมเฉพาะเนื้อหาที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการสอบคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) เช่นการลงทุนการประกันภัยและภาษี ดังนั้นการเลือกการวางแผนทางการเงินเป็นหลักจะช่วยให้นักเรียนมีฐานความรู้ที่กว้างขึ้นเพื่อเริ่มอาชีพของพวกเขา การทำความเข้าใจกับจิตวิทยาของการเงินและการลงทุนจะเป็นเครื่องมือที่มีค่าเมื่อจัดการกับลูกค้าและในความเป็นจริงเป็นทักษะที่นักวางแผนทางการเงินทุกคนต้องมีความเชี่ยวชาญ
กิจกรรมนอกหลักสูตร
แน่นอนว่าการเลือกวิชาเอกที่ถูกต้องเป็นเพียงขั้นตอนเดียวที่นักเรียนสามารถนำไปใช้ในการประกอบอาชีพของพวกเขาก่อนสำเร็จการศึกษา มีตัวเลือกอื่น ๆ อีกมากมายสำหรับนักเรียนที่จะดูดีในเรซูเม่ของนายจ้างที่คาดหวัง ด้านล่างเป็นตัวอย่าง:
- เตรียมการคืนภาษีรายได้ นี่เป็นทักษะที่ดีและใช้งานได้จริงซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อนักเรียนในหลายวิธี นอกเหนือจากการมอบประสบการณ์ที่มั่นคงและตรงกับลูกค้าในอุตสาหกรรมการเงินแล้วยังจะสอนข้อมูลภาษีพื้นฐานของนักเรียนที่จะถูกทดสอบในการสอบCFP® Board ทำงานที่ธนาคาร นักวางแผนนักศึกษามักพบว่าการทำงานในธนาคารนั้นให้ประโยชน์หลายอย่างกับอาชีพ เป็นงานที่เหมาะกับตารางการศึกษา ค่าจ้างดีกว่างานนอกโรงเรียนอื่น ๆ อีกมาก มันดูดีในเรซูเม่ให้ประสบการณ์การทำงานจริงและแสดงให้เห็นว่าคุณเป็นคนรับผิดชอบ การนั่งเพื่อสอบตัวแทนที่ลงทะเบียน การสอบนี้ดำเนินการโดย IRS ทุกเดือนกันยายน การทดสอบครอบคลุมเนื้อหาด้านภาษีทั้งหมดที่พบในการสอบCFP® Board ผ่านการทดสอบนี้และได้รับการแต่งตั้งนี้จะเป็นข้อมูลประจำตัวที่น่าประทับใจที่จะนำเสนอให้นายจ้างในอนาคตในด้านการปฏิบัติทางการเงินใด ๆ คุณจะได้รับประโยชน์อย่างมากจากผู้สมัครCFP®ที่ไม่เคยฝึกอบรมด้านภาษีมาก่อน ฝึกงาน. การทำงานเป็นฝึกงานที่ บริษัท วางแผนการเงินจะให้ประโยชน์ที่ชัดเจนสำหรับนักเรียนทุกคน อย่างไรก็ตามในขณะที่การฝึกงานใด ๆ จะเป็นประโยชน์ แต่การทำงานใน บริษัท ขนาดเล็กนั้นมีแนวโน้มที่จะให้ประสบการณ์กับลูกค้าและกระบวนการวางแผนทางการเงินมากกว่า บริษัท ขนาดใหญ่ซึ่งนักศึกษาฝึกงานมักจะถูกผลักไสให้เข้ารับการสนับสนุนด้านบริหาร
$ 67, 282
ผลตอบแทนเฉลี่ยของชาติรวมถึงฐานจ่ายค่าคอมมิชชั่นส่วนแบ่งกำไรและโบนัสของนักวางแผนทางการเงิน ค่าเฉลี่ยของชาติสำหรับการจ่ายฐานเพียงอย่างเดียวคือ $ 59, 197
หางาน
ผู้สำเร็จการศึกษามีเครื่องมือหลายอย่างที่สามารถเพิ่มความเสี่ยงให้กับชุมชนการเงินได้อย่างมาก เห็นได้ชัดว่าผู้สำเร็จการศึกษาที่จบการฝึกงานใน บริษัท ท้องถิ่นมีข้อได้เปรียบที่สำคัญกว่าคู่แข่งที่ไม่รู้จักในกระบวนการคัดเลือกงาน
สำหรับผู้ที่ไม่มีความหรูหรานี้อินเทอร์เน็ตสามารถเป็นทรัพยากรที่ขาดไม่ได้ เว็บไซต์เช่น brokerhunter.com แสดงรายการที่มีอยู่ทั้งหมดจากหลาย บริษัท อย่างต่อเนื่อง ผู้ที่ต้องการใช้วิธีการแบบตัวต่อตัวและเครือข่ายตัวเอง (และแม้กระทั่งผู้ที่ไม่ได้) จะฉลาดในการเข้าร่วมบทท้องถิ่นขององค์กรการวางแผนทางการเงินเช่นสมาคมวางแผนทางการเงินหรือสมาคมประกันภัยแห่งชาติ และที่ปรึกษาทางการเงิน กลุ่มเหล่านี้มีทรัพยากรมากมายสำหรับทั้งนักวางแผนหน้าใหม่และมืออาชีพและคุ้มค่ากับการเป็นสมาชิก เว็บไซต์ของพวกเขามักจะมีการโพสต์งานด้วย
งานวางแผนทางการเงินคาดว่าจะเติบโต 15% ระหว่างปี 2559-2569 จากผลการสำรวจล่าสุดจากสำนักงานสถิติแรงงาน ตัวเลขนั้นเกินอัตราการเติบโตเฉลี่ยสำหรับทุกอาชีพซึ่งอยู่ที่ 7%
หลังจบการศึกษา
การรู้ว่างานใดเหมาะสมที่สุดสำหรับคุณอาจเป็นเรื่องท้าทาย ต่อไปนี้เป็นรายการที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกเส้นทางอาชีพของคุณ:
- มีรูปแบบธุรกิจที่แตกต่างกันจำนวนมากที่ใช้ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินในปัจจุบัน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และตัวแทนประกันภัยทำงานโดยทั่วไปในขณะที่ที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียนมักจะคิดค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงหรือร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเป็นค่าตอบแทนขนาดของ บริษัท มีความสำคัญ บริษัท ขนาดใหญ่จะให้บริการสิ่งอำนวยความสะดวกเช่นพื้นที่สำนักงานนามบัตรและหัวจดหมาย อย่างไรก็ตาม บริษัท ขนาดใหญ่อาจมีโควต้าการผลิตที่เข้มงวดลดค่าคอมมิชชั่นและสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด ในทางกลับกัน บริษัท ทางการเงินขนาดเล็กเสนอบรรยากาศที่ผ่อนคลายมากขึ้นและผลิตภัณฑ์และบริการที่ครอบคลุมมากขึ้น การทำงานใน บริษัท ขนาดเล็กยังสามารถมอบประสบการณ์ที่กว้างขึ้นสำหรับผู้แทนใหม่ซึ่งอาจมีอิสระในการดำเนินการตามแผนทางการเงินรอบด้านสำหรับลูกค้า แผนนี้อาจรวมถึงสิ่งต่าง ๆ เช่นการวางแผนการจำนองและการเตรียมภาษีรายได้ เป็นที่น่าสงสัยว่าคุณจะมีความรับผิดชอบเช่นนี้ใน บริษัท ขนาดใหญ่การฝึกอบรมและการสนับสนุนแตกต่างกันไปในแต่ละ บริษัท บริษัท ทางการเงินเช่น Smith Barney หรือ Northwestern Mutual จะให้การศึกษาและการฝึกอบรมที่จำเป็นแก่พนักงานของพวกเขาที่พวกเขาต้องการเพื่อผ่านการสอบที่จำเป็นรวมถึงการขายและการฝึกอบรมผลิตภัณฑ์อย่างละเอียด ที่ปรึกษาใหม่หลายคนจะได้รับประโยชน์จากโปรแกรมการฝึกอบรมที่นำเสนอโดย บริษัท ขนาดใหญ่ แม้ว่าท้ายที่สุดคุณจะแพ้การแข่งขันใน บริษัท ขนาดใหญ่คุณจะยังคงมีทักษะทางการตลาดที่น่าดึงดูดสำหรับ บริษัท ขนาดเล็กที่ไม่สามารถให้การฝึกอบรมและการออกใบอนุญาตที่คุณได้รับในที่สุดข้อบังคับจากกฎระเบียบของอุตสาหกรรมการเงิน หน่วยงานที่เกี่ยวข้องต้องการการสนับสนุนจากนายหน้า / ตัวแทนจำหน่ายหรือ บริษัท สมาชิกอื่นเพื่อให้คุณสามารถเข้าสอบใบอนุญาตหลักทรัพย์ใด ๆ
บรรทัดล่าง
นักศึกษาวิทยาลัยมีหลายสิ่งหลายอย่างที่พวกเขาสามารถทำได้เพื่อปรับปรุงความสามารถทางการตลาดก่อนจบการศึกษา เมื่อคุณอยู่ในโลกแห่งความเป็นจริงโปรดจำไว้ว่ากุญแจเริ่มต้นสู่ความสำเร็จในธุรกิจการวางแผนทางการเงินคือความพากเพียร ผู้สำเร็จการศึกษาบางคนจะพบที่ของพวกเขาในสนามทันทีในขณะที่คนอื่นอาจต้องลองใช้สภาพแวดล้อมการทำงานที่แตกต่างกันสองสามอย่างเพื่อหาคนที่เหมาะสมกับพวกเขามากที่สุด
