สหรัฐอเมริกามีตลาดกองทุนรวมขนาดใหญ่มาก มีครอบครัวกองทุนที่แตกต่างกันหลายร้อยแห่งและมีกองทุนหลายพันแห่งให้เลือกและทั้งหมดนี้กำลังแย่งชิงเงินลงทุนของคุณ
มีกองทุนรวมเกือบมากเท่าที่มีการซื้อขายหุ้นในตลาดหุ้น NYSE Arca และ NASDAQ ในความเป็นจริงในปี 2018 มีกองทุนรวม 9, 559 กองทุนในสหรัฐอเมริกาที่จัดการอยู่ที่ประมาณ 17.7 ล้านล้านดอลลาร์
นักลงทุนต้องหาวิธีที่จะแยกข้าวสาลีออกจากแกลบ วิธีง่ายๆในการบรรลุเป้าหมายนี้คือการมุ่งเน้นไปที่ บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุด ท้ายที่สุดกองทุนรวมที่ให้บริการผู้ถือหุ้นของพวกเขามีแนวโน้มที่ดีที่สุดที่จะดึงดูดสินทรัพย์มากขึ้นดังนั้นขนาดดูเหมือนจะเป็นตัวแทนที่เหมาะสมสำหรับความสำเร็จหรืออย่างน้อยก็เป็นจุดเริ่มต้นที่เหมาะสม
กระบวนการเป็นเรื่องง่าย: รายการกองทุนรวมทั้งหมดสำหรับครอบครัวที่กำหนดเพิ่มสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการของพวกเขาหรือ AUM และดูว่านักลงทุน บริษัท ใดที่มีเงินไหลมากที่สุด เนื่องจากตลาดที่ค่อนข้างเสรีในสหรัฐอเมริกาน่าจะให้รางวัลแก่ความสำเร็จและลงโทษความล้มเหลวครอบครัวกองทุนที่ใหญ่ที่สุดควรเป็นตลาดที่ให้บริการแก่นักลงทุนที่ดีที่สุดเมื่อเวลาผ่านไป
ความแตกต่างที่ละเอียดอ่อนและสำคัญจะต้องถูกกำหนดก่อนที่จะสามารถทำรายการและนั่นคือความแตกต่างระหว่างผู้ให้บริการกองทุนรวมและครอบครัวกองทุนรวม
กองทุนครอบครัวกับผู้ให้บริการกองทุน
ความแตกต่างที่ละเอียดอ่อนและสำคัญจะต้องถูกกำหนดก่อนที่จะสามารถทำรายการและนั่นคือความแตกต่างระหว่างผู้ให้บริการกองทุนรวมและครอบครัวกองทุนรวม ครอบครัวกองทุนรวมเปรียบเสมือนร่มของแบรนด์ นักลงทุนส่วนใหญ่จะพบกับกองทุนรวมผ่านชื่อสกุลของพวกเขาเช่นคำแรกในชื่อเรื่องรวมถึงกองทุน Vanguard International Growth Fund หรือกองทุนพันธบัตร Templeton Global Bond หากคุณจัดระเบียบรายการโดยครอบครัวกองทุนคุณจะได้รับชื่อเริ่มต้นให้ตรงกับกองทุนรวมทุกกลุ่ม
ผู้ให้บริการกองทุนรวมเป็นสถาบันการเงินขนาดใหญ่ที่เป็นเจ้าของตระกูลกองทุน ตัวอย่างเช่น Wells Fargo หรือผู้ให้บริการกองทุนเป็นเจ้าของ Wells Fargo Advantage Funds หรือตระกูลกองทุน ปัญหาที่ยุ่งยากกับผู้ให้บริการกองทุนคือพวกเขามักจัดการมากกว่ากองทุนรวมและพวกเขาอาจมีมากกว่าหนึ่งแบรนด์กองทุนในตลาด ดังนั้นจึงเป็นประโยชน์ที่จะมุ่งเน้นไปที่ครอบครัวกองทุนแทนผู้ให้บริการกองทุน
BlackRock Funds อยู่ในอันดับต้น ๆ ในแง่ของสินทรัพย์ที่ถือครองโดยตระกูลกองทุนเดี่ยวตามด้วยชื่อที่คุ้นเคยอื่น ๆ เช่น Vanguard, Charles Schwab, ที่ปรึกษาระดับโลก State Street และ Fidelity Investments
ข้อเท็จจริงอย่างรวดเร็ว
ณ ไตรมาสที่ 3/19 แบล็คร็อคมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 7 ล้านล้านดอลลาร์ Vanguard Group บริหารเงินราว 5.6 ล้านล้านดอลลาร์ ณ เดือนสิงหาคม 2562 ขณะที่ Charles Schwab บริหารสินทรัพย์ 3.7 ล้านล้านดอลลาร์ ณ ไตรมาส 2 ปี 2562
1. กองทุนแบล็กร็อค (iShares)
BlackRock, Inc. ซึ่งตั้งอยู่ในนครนิวยอร์กซึ่งมีชื่อว่า iShares แทนที่จะเป็น BlackRock ได้เปิดตัวกองทุนรวมครั้งแรกในปี 2541 ร่วมกับ PNC Financial Services Group ช่วงเวลาระหว่างปี 2542 ถึง 2552 มีการเติบโตอย่างมากสำหรับกองทุนแบล็คร็อคส่วนหนึ่งเป็นเพราะ บริษัท ใช้ทฤษฎีการจัดการความเสี่ยงอย่างละเอียดของการจัดการกองทุน การมุ่งเน้นไปที่ความเสี่ยงเช่นเลเซอร์ช่วยให้ผู้ถือหุ้นได้รับผลตอบแทนที่ดีโดยเฉพาะในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ
แบล็คร็อคเป็นผู้นำในการลงทุนด้านหลักทรัพย์ที่มีการจดจำนอง (MBS) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาของฟองสบู่ที่อยู่อาศัย กองทุน iShares MBS ของกองทุนเปิดตัวในปี 2550 โดยมีการประโคมมากมายเพียงไม่กี่เดือนก่อนที่วิกฤตการเงินจะเริ่มคลี่คลาย ถึงกระนั้นซีรีส์ iShares ก็สามารถหลบหนีวิกฤติได้โดยไม่ได้รับบาดเจ็บ
BlackRock ไม่เพียง แต่ถูกประกันตัวออกจากรัฐบาลสหรัฐฯในช่วงวิกฤติเท่านั้น แต่ทำเนียบขาวได้ปรึกษากันถึงวิธีที่จะทำให้ระบบการเงินทำงานได้อย่างต่อเนื่องในช่วงที่เกิดวิกฤตเศรษฐกิจ ณ ไตรมาสที่ 3/19 แบล็คร็อคมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 7 ล้านล้านดอลลาร์
2. กองหน้า
ถ้าสุ่มตัวอย่างของประชากรได้ถึงขนาดเกี่ยวกับชื่อของ บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดกลุ่ม Vanguard อาจจะชนะในดินถล่ม
Vanguard เป็นผู้ท้าชิงที่ร้ายแรงที่สุดในซีรี่ส์ iShares โดย BlackRock ความนิยมของมันเกิดจากการเสนอกองทุนที่มีให้เลือกมากมายมากกว่า 190 รายการในสหรัฐอเมริกาต้นทุนต่ำและผลตอบแทนที่เป็นบวกที่แข็งแกร่ง Vanguard Group บริหารเงินราว 5.6 ล้านล้านดอลลาร์ ณ เดือนสิงหาคม 2562
3. ชาร์ลส์ชวาบ
ชาร์ลส์ชวาบเป็นชื่อที่น่าเชื่อถือในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมาเกือบห้าทศวรรษโดยมีกองทุนหลักมุ่งเน้นไปที่กองทุนดัชนี กองทุนได้รับความนิยมเนื่องจากต้นทุนต่ำและไม่มียอดเงินลงทุนขั้นต่ำ ในฐานะของ Q219 ชาร์ลส์ชวาบได้จัดการสินทรัพย์ 3.7 พันล้านดอลลาร์
