นักลงทุนที่มองหาช่องทางเทคโนโลยีมี ETF มากมายหรือกองทุนรวมที่ให้เลือก มีอีทีเอฟมากกว่า 50 ประเภทในประเภทและมีกองทุนรวมมากกว่าสองเท่า
กองทุนภาคเทคโนโลยีครอบคลุม บริษัท ที่มีส่วนร่วมในการจัดหาสินค้าและบริการต่างๆรวมถึงผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ตผู้ให้บริการอุปกรณ์เครือข่ายและบริการผู้ผลิตอุปกรณ์มือถือและผู้ให้บริการผู้ผลิตเซมิคอนดักเตอร์และ บริษัท ซอฟต์แวร์
นี่คือการเปรียบเทียบกองทุนดัชนีที่จัดขึ้นสองประเภทในประเภทกองทุนรวมแนวหน้าและ ETF จากที่ปรึกษาระดับโลกของ State Street
เทคโนโลยีเลือกภาค SPDR ของอีทีเอฟ
กลุ่มเทคโนโลยี Selective SPDR ETF (NYSEARCA: XLK) เปิดตัวโดยที่ปรึกษาระดับโลกของ State Street ในปี 2541 เป็นกลุ่มเทคโนโลยี ETF ที่มีการจัดงานอย่างกว้างขวางที่สุดโดยมีสินทรัพย์รวม 11.8 พันล้านดอลลาร์ ETF นี้ติดตามดัชนีภาคการเลือกเทคโนโลยี S&P ซึ่งเป็นส่วนย่อยของดัชนี S&P 500 ที่ออกแบบมาเพื่อสะท้อนประสิทธิภาพโดยรวมของ บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะในกลุ่มเทคโนโลยี กองทุนใช้กลยุทธ์การจำลองแบบการลงทุนในตลาดหุ้นและในสัดส่วนเดียวกันกับดัชนีอ้างอิง
บริษัท ซอฟต์แวร์และบริการด้านไอทีครองพอร์ตการลงทุนคิดเป็น 42.5% ของสินทรัพย์ตามมาด้วย บริษัท ในธุรกิจคอมพิวเตอร์โทรศัพท์และฮาร์ดแวร์เทคโนโลยีและจากนั้น บริษัท ที่ให้บริการด้านการสื่อสารโทรคมนาคม กองทุนนี้ถือครองหุ้นขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ในพอร์ทการลงทุนประกอบด้วยตราสารทุนมากกว่า 70 หุ้น กองทุนที่ได้รับการจัดอันดับสูงสุด ได้แก่ Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), AT&T, Inc. (NYSE: T) และ Alphabet, Inc. (NASDAQ: GOOGL) ร่วมกันทั้งห้าถือครองบัญชีสำหรับ 41.15% ของพอร์ตการลงทุนรวม อัตราส่วนการหมุนเวียนของหลักทรัพย์อยู่ในระดับต่ำ 5%
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับอีทีเอฟนี้คือ 0.14% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 0.53% อัตราเงินปันผลของกองทุนอยู่ที่ 1.85%
กองทุนผลตอบแทนห้าปีต่อปีโดยเฉลี่ยคือ 10.99% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 7.68% Morningstar ให้คะแนน ETF นี้ว่ามีความเสี่ยงต่ำโดยให้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย
Vanguard Idx Adm เทคโนโลยีสารสนเทศ
หนึ่งในกองทุนรวมด้านเทคโนโลยีที่มีการจัดอย่างกว้างขวางที่สุดคือ Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX) ซึ่งเปิดตัวโดย Vanguard ในปี 2547 ด้วยทรัพย์สินกว่า 8.3 พันล้านดอลลาร์ กองทุนติดตามดัชนีการลงทุนในตลาดสหรัฐ / เทคโนโลยีสารสนเทศ MSCI 25/50 ซึ่งเป็นดัชนีที่ประกอบด้วยหุ้นขนาดเล็กถึงขนาดใหญ่ที่ได้รับการคัดเลือกเพื่อเป็นตัวแทนของการดำเนินงานของ บริษัท เทคโนโลยีสารสนเทศที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ กองทุนนี้ยังใช้วิธีการจำลองแบบถือหุ้นเดียวกันในสัดส่วนเดียวกับที่ปรากฏในดัชนีอ้างอิง
พอร์ตการลงทุนของกองทุนนี้มีขนาดใหญ่กว่ากองทุน ETF ของรัฐสตรีทโดยมีจำนวนโฮลดิ้งมากกว่า 350 กองทุน อย่างไรก็ตามการถือครองอันดับสูงสุดนั้นเหมือนกันอย่างแน่นอนกับ Apple, Microsoft และ Facebook และผู้ถือครองห้าอันดับแรกคิดเป็นสัดส่วน 40.41% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมด การถือครองกองทุนส่วนใหญ่มีสัดส่วนน้อยกว่า 0.2% ของสินทรัพย์ที่ลงทุนทั้งหมด อัตราส่วนการหมุนเวียนของหลักทรัพย์อยู่ในระดับต่ำมากเพียง 3%
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ Vanguard Information Technology Idx Adm ก็ต่ำมากเช่นกันที่ 0.1% เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 1.46% กองทุนมีผลตอบแทนเงินปันผล 1.37%
ผลตอบแทนเฉลี่ยรายปีห้าปีคือ 10.28% สูงกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 7.14% Morningstar จัดอันดับกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยที่มีความเสี่ยงต่ำอันดับเครดิตเดียวกับ ETF
ข้อดีและข้อเสีย
อีทีเอฟและกองทุนรวมแต่ละแห่งมีข้อดีและข้อเสีย อีทีเอฟซื้อขายง่ายกว่าเพราะซื้อขายแลกเปลี่ยนเหมือนกับหุ้นในขณะที่กองทุนรวมสามารถซื้อและขายในราคา ณ สิ้นวันเท่านั้น กองทุนรวมให้ประโยชน์จากความสามารถในการซื้อหุ้นโดยไม่คิดค่านายหน้า กองทุนทั้งสองประเภทให้ข้อได้เปรียบของนักลงทุนรายย่อยในการซื้อหุ้นจำนวนน้อย โดยไม่คำนึงถึงเงินทุนในบัญชีที่อาจถูกถือครองในบัญชีที่ได้รับประโยชน์จากภาษีโดยทั่วไป ETF นั้นเป็นการลงทุนที่ประหยัดภาษีมากขึ้น พวกเขามีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเปรียบเทียบค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ในกรณีนี้ 0.53% เทียบกับ 1.46% แสดงให้เห็นอย่างชัดเจน
เปรียบเทียบสองตัวเลือกกองทุน
การเปรียบเทียบกองทุนทั้งสองนี้แสดงให้เห็นว่าพวกเขามีความคล้ายคลึงกันมากที่สุดโดยที่กองทุนทั้งสองไม่มีข้อได้เปรียบเหนือกว่ากองทุนอื่น ๆ กองทุนรวม Vanguard Information Technology Idx Adm ได้รับประโยชน์เล็กน้อยโดยอาศัยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า 0.1% เทียบกับ ETF ที่ 0.14% และอัตราส่วนการหมุนเวียนพอร์ตการลงทุนลดลงเล็กน้อย อย่างไรก็ตามกลุ่มเทคโนโลยีเลือกเซกเตอร์อีทีเอฟอีดีเอฟอีดีผลตอบแทนห้าปีต่อปีโดยเฉลี่ยอยู่ที่เกือบเต็มร้อยละ 10.99% เมื่อเทียบกับ 10.28% และอีทีเอฟให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงขึ้น 1.85% เทียบกับ 1.37% สำหรับกองทุนรวมแวนการ์ด ตัวเลือกระหว่างกองทุนทั้งสองนี้มีแนวโน้มว่าจะลดลงตามความต้องการสำหรับพอร์ตกองทุนที่กว้างขวางกว่าหรือพอร์ต ETF ที่มีความเข้มข้นมากขึ้น
