ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีการเงินกล่าวว่าเหตุผลที่ Wealthbo ที่ปรึกษาแทน Adam Nash ซีอีโอกับอดีต CEO Andy Rachleff เป็นเพราะสินทรัพย์ของ บริษัท ภายใต้การบริหาร (AUM) กำลังตามหลังการแข่งขัน แนชจะอยู่กับ บริษัท ในฐานะสมาชิกของคณะกรรมการบริหาร เขาได้รับการเสนอชื่อเป็น CEO ในปี 2014 Rachleff ระบุไว้ในบล็อกของ บริษัท ว่าเขาต้องการ“ ใช้เวลามากขึ้น” นำ บริษัท และจะพยายามทำให้เป็น“ ที่ปรึกษาทางการเงินเพียงลูกค้าของเราเท่านั้นที่ต้องการ”
การแข่งขันแข็ง
Wealthfront กำลังเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงจากผู้ให้บริการที่ปรึกษาอื่น ๆ อีกหลายรายเช่น Betterment, Vanguard และ Fidelity Investments Charles Schwab และ BlackRock Inc. ยังเสนอแพลตฟอร์มที่ปรึกษาโบ TD Ameritrade ในขณะเดียวกันประกาศเมื่อเร็ว ๆ นี้ว่าตอนนี้มีบริการอัตโนมัติพร้อมเช่นกันที่ชื่อพอร์ตการลงทุนที่สำคัญ (ดูเพิ่มเติมได้ที่: Wealthfront Versus Betterment )
หนึ่งในเหตุผลที่ Wealthfront ลดลงหลังคู่แข่งที่ดีกว่าเดิมคือ Betterment ยังให้บริการที่ปรึกษาทางการเงินนอกเหนือจากลูกค้ารายย่อย Wealthfront ไม่มีแผนที่จะทำเช่นนี้ Kate Wauck โฆษกหญิงของ บริษัท ได้ออกแถลงการณ์เมื่อวันอังคารที่ว่า "กลยุทธ์ของเราในการสร้างธุรกิจโดยตรงสู่ผู้บริโภคแบบสแตนด์อโลนนั้นไม่ได้และจะไม่เปลี่ยนแปลง"
Betterment มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า Wealthfront ประมาณหนึ่งปีแล้ว บริษัท หลังนี้บริหารสินทรัพย์ประมาณ 4 พันล้านเหรียญให้กับลูกค้าประมาณ 90, 000 ราย การปรับปรุงมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 6 พันล้านดอลลาร์และลูกค้าประมาณ 188, 000 ราย แต่ทั้งสอง บริษัท ตกอยู่ในความดูแลของ Vanguard และ Schwab ซึ่งมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารอยู่ที่ 40 พันล้านดอลลาร์และ 10 พันล้านดอลลาร์ตามลำดับ
Craig Iskowitz ผู้ก่อตั้ง บริษัท Ezra Group บริษัท ที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีในอุตสาหกรรมให้คำปรึกษาด้านการเงินบอกกับ ข่าวการลงทุน ว่า การ เปลี่ยนแปลงนี้หมายความว่ากระดาน Wealthfront สูญเสียความเชื่อมั่นในความสามารถของแนชในการดำเนินการตามแผนเพื่อเป็นผู้นำตลาด การรวมกันของแวนการ์ดและชาร์ลส์ชวาบได้ดูดส่วนแบ่งของ AUM ในพื้นที่การลงทุนด้วยตนเอง / การลงทุนอัตโนมัติ ตอนนี้เป็นการแข่งขันเพื่อดูว่าใครจะถูกเลือกผ่านเรื่องที่สนใจ” (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: 9 สุดยอด Robo-Advisors สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน )
ผู้เชี่ยวชาญคนอื่น ๆ ก็เชื่อว่า Wealthfront กำลังมุ่งไปในทิศทางที่ผิด Tim Welsh ประธานและผู้ก่อตั้ง Nexus Strategy บอกกับ Investment News ว่าความล้มเหลวของ บริษัท ในการขยายการให้บริการด้านเทคโนโลยีอาจเป็นจุดเริ่มต้นของจุดสิ้นสุดสำหรับผู้ให้บริการโบ “ เวลท์ฟรอนท์มุ่งหน้าไปทางทิศใต้อย่างชัดเจน” เวลส์กล่าว “ ภารกิจขององค์กร Wealthfront ที่จะอยู่บนเส้นทางเดียวในตลาดเป้าหมายเดียวของพวกเขาในท้ายที่สุดจะเป็นการล่มสลายของมัน” ผู้สังเกตการณ์คนอื่นคาดการณ์ว่า บริษัท อาจขึ้นขายได้
โฆษกของ Wealthfront กล่าวในบทความ ข่าวการลงทุน เปิดเผยว่าโรโบที่ปรึกษากำลังติดตามลูกค้าของตนเป็นสองเท่าในปีนี้และเงินฝากสุทธิรายเดือนของ บริษัท ก็เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: รายการ Roboadvisory ของแบล็คร็อคหมายถึง อะไร)
