สารบัญ
- ตั้งเป้าหมาย
- การวางแผนเกษียณอายุ
- ประเภทบัญชี
- คุณสมบัติและการเข้าถึง
- ค่าเล่าเรียน
- พอร์ตการลงทุน
- การลงทุนที่เน้นภาษี
- ความปลอดภัย
- บริการลูกค้า
- ของเรา
บริการให้คำปรึกษาส่วนบุคคล Wealthfront และ Vanguard เป็นหนึ่งในตัวเลือก robo-advisor ชั้นนำในปี 2019 โดยให้คะแนนทั้งสองอย่างมาก ในขณะที่มีบริการทั้งสองด้าน Upside หนึ่งที่เหมาะสมสำหรับคุณจะขึ้นอยู่กับการตั้งค่าดิจิตอลของคุณกับมนุษย์จำนวนเงินที่คุณต้องลงทุนและความปรารถนาที่จะปรับพอร์ตการลงทุนของคุณ
- บัญชีขั้นต่ำ: $ 500
- ค่าธรรมเนียม: 0.25% สำหรับบัญชีส่วนใหญ่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายหรือค่าธรรมเนียมสำหรับการถอนต่ำสุดหรือโอน 0.42% –0.46% สำหรับแผน 529 พอร์ตการลงทุนอ้างอิงของ ETFs เฉลี่ย 0.07% –0.16% ค่าธรรมเนียมการจัดการ
- ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่ต้องการเชื่อมต่อบัญชีการเงินของพวกเขาทั้งหมดเพื่อดูภาพที่ใหญ่กว่าออกแบบมาสำหรับผู้ที่ต้องการกำหนดและติดตามเป้าหมายของพวกเขาเข้าถึงกลุ่มสินเชื่อสำหรับผู้ที่สนใจเงินกู้ถ้าคุณเป็นคนที่มีบัญชี $ 100, 000 หรือมากกว่า คุณสามารถเข้าถึงหลักทรัพย์เพิ่มเติมได้
- บัญชีขั้นต่ำ: $ 50, 000
- ค่าธรรมเนียม: 0.30% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (ไม่รวมเงินสด)
- ไม่เหมาะสำหรับผู้ที่มองหาจุดเริ่มต้นที่รวดเร็วในการลงทุนเนื่องจากการตั้งค่าบัญชีเป็นกระบวนการที่ยุ่งยากและต้องพูดคุยกับที่ปรึกษาที่ดีที่สุดสำหรับผู้ที่มีเงินมากขึ้นในการเปิดบัญชีด้วยเนื่องจากขนาดบัญชีขั้นต่ำคือ 50, 000 ดอลลาร์ทรัพยากรการวางแผนเป้าหมายที่ง่าย ผู้ที่ต้องการประหยัดสำหรับเป้าหมายขนาดใหญ่เช่นซื้อบ้านหรือจ่ายเงินเพื่อการศึกษาของเด็กเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลจากที่ปรึกษาของมนุษย์ - พอร์ตการลงทุนจะได้รับการตรวจสอบโดยที่ปรึกษาอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง
แม้ว่าทั้งที่ปรึกษาส่วนบุคคล Wealthfront และ Vanguard นั้นเป็นที่ปรึกษาโบ๊ท แต่การเสนอและบริการของพวกเขาจะดึงดูดผู้ชมที่แตกต่างกัน (และเหมาะสมสำหรับ)
หากคุณยังใหม่กับเกมการลงทุนเครื่องมือการวางแผนยอดนิยมของ Wealthfront และการลงทุนขั้นต่ำเพียงเล็กน้อยทำให้เป็นตัวเลือกที่ดีแม้จะมีพอร์ตโฟลิโอที่มีตัวเลือกการปรับแต่งที่ จำกัด นอกจากนี้ยังให้คะแนนการให้คะแนนสูงสุดในรีวิวของเราเมื่อปี 2019 โดยมี 4.4 ดาวและข้อดีบางประการ
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในสถาบันการเงินที่มีประวัติยาวนานและมั่นคง Vanguard Personal Advisor Services อาจเหมาะสมอย่างยิ่งตราบใดที่ลูกค้าเตรียมพร้อมชำระค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมและความสัมพันธ์กับบุคคลที่สาม
ตั้งเป้าหมาย
กองหน้าและ Wealthfront ทั้งเสนอการวางแผนเป้าหมายและการติดตาม แต่ Wealthfront มีความชัดเจน
เครื่องมือการวางแผน ของ Wealthfront นั้นยอดเยี่ยม แผงควบคุมจะแสดงสินทรัพย์และหนี้สินของคุณทำให้คุณมองเห็นโอกาสในการบรรลุเป้าหมายอย่างรวดเร็ว บริษัท เชื่อมต่อกับ Redfin เพื่อช่วยเจ้าของบ้านที่คาดหวังกำหนดจำนวนโรงเรียนที่จะต้องเสียค่าใช้จ่ายในละแวกที่ต้องการ สถานการณ์การออมในวิทยาลัยมีการประเมินค่าใช้จ่ายสำหรับมหาวิทยาลัยในสหรัฐอเมริกาหลายแห่งและการคาดการณ์ค่าใช้จ่ายไม่เพียง แต่ค่าเล่าเรียนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงค่าห้องและค่าอาหารรวมถึงค่าใช้จ่ายอื่น ๆ คุณยังกำหนดว่าคุณสามารถใช้เวลาวันหยุดพักผ่อนจากการทำงานและท่องเที่ยวได้นานเท่าไหร่ในขณะที่ยังคงทำให้เป้าหมายอื่น ๆ ทำงาน มีเป้าหมายในการวางแผนงานแต่งงานและฐานข้อมูลที่จะบอกคุณว่ารถในอุดมคติของคุณจะต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าไหร่
ที่ Vanguard Personal Advisor Services ไซต์นี้มีแหล่งข้อมูลการวางแผนเป้าหมายที่กว้างขวางซึ่งรวมถึงรายการตรวจสอบบทความวิธีใช้และเครื่องคิดเลข ลูกค้าสามารถใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อประเมินค่าใช้จ่ายทั้งหมดของการเกษียณอายุทำการตรวจสอบสินทรัพย์จากบนลงล่างและวางแผนเป้าหมายชีวิตที่สำคัญซึ่งรวมถึงการออมวิทยาลัยการเป็นเจ้าของบ้านหรือกองทุนวันฝนตก การคาดการณ์และคำแนะนำระยะยาวในลูกค้าโค้ชอินเทอร์เฟซบัญชีเกี่ยวกับวิธีการบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนที่ดีขึ้นตามสถานการณ์ชีวิตและเป้าหมายที่ระบุไว้ในระหว่างกระบวนการขึ้นเครื่องบินที่มีความยาว ลูกค้าสามารถทำการเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลาโดยการเปลี่ยนโปรไฟล์ความเสี่ยง
การวางแผนเกษียณอายุ
ทั้งที่ปรึกษาส่วนบุคคล Wealthfront และแนวหน้านำเสนอตัวเลือกบางอย่างสำหรับบัญชีการเกษียณอายุรวมถึงแบบดั้งเดิมและ Roth IRAs, SEP IRAs และ 401 (k) rollovers
ที่ Wealthfront ผู้ให้คำปรึกษาด้านการใช้ข้อมูลของคุณในการประเมินมูลค่าสุทธิของคุณเมื่อเกษียณอายุและสิ่งที่คุณสามารถใช้จ่ายได้อย่างสะดวกสบายต่อเดือนในช่วงปีทองของคุณ เครื่องมือการวางแผนเส้นทางของพวกเขาช่วยให้คุณเปรียบเทียบรายได้หลังเกษียณที่คาดการณ์ไว้กับพฤติกรรมการใช้จ่ายในปัจจุบันของคุณเพื่อให้คุณสามารถดูว่าคุณสามารถรักษาไลฟ์สไตล์ของคุณในภายหลัง คุณสามารถเปลี่ยนอินพุตที่หลากหลายเช่นอายุเกษียณการออมการใช้จ่ายเพื่อการเกษียณอายุเป้าหมายและอายุขัยที่ยืนยาวเพื่อดูว่าพวกเขามีผลต่อผลลัพธ์อย่างไร
เว็บไซต์ ของ Vanguard มีเครื่องมือและเครื่องคิดเลขที่หลากหลายที่น่าประทับใจเพื่อช่วยให้ลูกค้าทราบว่าต้องใช้เงินจำนวนเท่าไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย (เช่นการเกษียณ) ภายในกรอบเวลาที่เหมือนจริง
ประเภทบัญชี
บริการที่ปรึกษาส่วนบุคคล Wealthfront และ Vanguard นำเสนอบัญชีที่ต้องเสียภาษีและการเกษียณอายุที่คล้ายคลึงกัน อย่างไรก็ตามที่นี่อีกครั้ง Wealthfront มีข้อเสนอที่กว้างกว่าด้วยบัญชีออมทรัพย์ของวิทยาลัย 529 บัญชีเป็นความแตกต่างที่สำคัญ ในขณะนี้ทั้ง Vanguard และ Wealthfront ไม่มีบัญชีผู้ดูแลที่รู้จักกันในชื่อชุดของขวัญให้ผู้เยาว์ (UGMA) หรือชุดการโอนไปยังบัญชีผู้เยาว์ (UTMA)
ประเภทบัญชี Wealthfront:
- บัญชีที่ต้องเสียภาษี (รายบุคคลข้อต่อและความน่าเชื่อถือ) บัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี IRA แบบ IEP (สำหรับธุรกิจส่วนตัวและธุรกิจขนาดเล็ก) IRA ถ่ายโอน 401 (k) rollovers529 บัญชีแผนการออมของวิทยาลัยบัญชีเงินสดดอกเบี้ยสูง
ประเภทบัญชี Vanguard Personal Advisory Services:
- บัญชีที่ต้องเสียภาษี (รายบุคคลข้อต่อและความน่าเชื่อถือ) บัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี IRA แบบดั้งเดิมบัญชี IRA แบบ IEP (สำหรับธุรกิจส่วนตัวและธุรกิจขนาดเล็ก) IRA ถ่ายโอน 401 (k) rollovers
คุณสมบัติและการเข้าถึง
บริการที่ปรึกษาส่วนบุคคล Wealthfront และ Vanguard แตกต่างกันเล็กน้อยในแง่ของคุณสมบัติและนี่คือการสะท้อนของลูกค้าที่แตกต่างกันแต่ละคนมีการกำหนดเป้าหมาย Wealthfront มุ่งเน้นไปที่ฝูงชนรุ่นใหม่ที่สะดวกสบายด้วยเทคโนโลยี Vanguard Personal Advisor Services มีคุณสมบัติที่มุ่งเน้นลูกค้าที่มีมูลค่าสูงกว่าซึ่งมีแนวโน้มสูงกว่าและอาจต้องการการติดต่อจากคนมากขึ้นเมื่อมีความมั่นใจในการบริหารพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา
Wealthfront:
- การออมวิทยาลัย 529: Wealthfront ช่วยให้คุณเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ 529 วิทยาลัยซึ่งหายากในหมู่ผู้แนะนำ robo (ค่าธรรมเนียมจะสูงขึ้นเล็กน้อยสำหรับ 529 บัญชีเมื่อเทียบกับบัญชี Wealthfront อื่น ๆ เนื่องจากแผนเหล่านี้รวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการ) บัญชีเงินสด Wealthfront : Wealthfront มีบัญชีเงินสดดอกเบี้ยสูงจ่าย 2.07% APY โดยไม่มีค่าธรรมเนียมโอนไม่ จำกัด และ FDIC ประกันภัยสูงสุด $ 1 ล้าน วงเงินสินเชื่อของพอร์ตโฟลิโอ: เมื่อคุณมีรายได้ $ 25, 000 ในบัญชีบุคคลธรรมดาหรือบัญชีการลงทุนร่วมกันที่ Wealthfront คุณจะสามารถเข้าถึงวงเงินเครดิตที่ 4.75% ถึง 6% ไม่มีการตรวจสอบเครดิตหรือคะแนนเครดิตและคุณสามารถยืมได้สูงสุด 30% ของบัญชีของคุณ การลงทุนแบบ PassivePlus นี่เป็นคำศัพท์ของ Wealthfront สำหรับกลยุทธ์การลงทุนตามกฎของพวกเขาซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มการลงทุนของลูกค้าโดยใช้การเก็บเกี่ยวแบบลดหย่อนภาษี ที่ระดับสินทรัพย์ที่สูงขึ้น ($ 100, 000 +) บริษัท มีการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีในระดับหุ้นและความเท่าเทียมกันความเสี่ยง ที่ $ 500, 000 ขึ้นไปกลยุทธ์ดังกล่าวรวมถึง Smart Beta ซึ่งทำให้น้ำหนักหุ้นในพอร์ตของคุณฉลาดขึ้น
บริการที่ปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard:
- ที่ปรึกษาเฉพาะสำหรับบัญชีขนาดใหญ่: ในขณะที่บัญชีสูงถึง $ 500, 000 ถูกกำหนดให้กับกลุ่มที่ปรึกษาบัญชีที่อยู่เหนือระดับนั้นจะได้รับที่ปรึกษาเฉพาะ แอปพลิเคชันระหว่าง บริษัท: 80% ถึง 90% ของผู้สมัครที่ปรึกษานี้มีบัญชี Vanguard อื่น ๆ และการลงทุนขั้นต่ำ $ 50, 000 สามารถนำไปใช้กับสินทรัพย์ Vanguard ทั้งหมด คำแนะนำภาพรวม: ถึงแม้ว่า Vanguard Personal Advisor Services จะไม่สามารถรวมบัญชีอื่น ๆ ของคุณ (แผนการเกษียณอายุของนายจ้างที่สนับสนุนโดยนายจ้าง, แผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัย) ภายใต้ที่ปรึกษานี้นักวางแผนจะคำนึงถึงการถือครองเหล่านั้น การเข้าถึงที่ปรึกษา: แม้ว่าทางลาดจะช้า แต่ผลงานของลูกค้าแต่ละรายได้รับการออกแบบโดยนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (แทนที่จะสร้างโดยอัตโนมัติโดยคำตอบของคุณต่อแบบสอบถาม) และเป็นไปได้ที่จะเข้าถึงนักวางแผน - ในเวลาทำการ ตอบคำถามใด ๆ ที่คุณมี เมื่อมาถึงจุดนี้ Vanguard คิดว่าตัวเองเป็นผู้ให้คำปรึกษา "ไฮบริด" แต่งงานกับการให้คำปรึกษากับคำแนะนำของมนุษย์อย่างต่อเนื่องโบ - ปรึกษา
ค่าเล่าเรียน
Wealthfront และ Vanguard ต่างก็แข่งขันในอุตสาหกรรมเมื่อพูดถึงค่าธรรมเนียม แต่ที่นี่อีกครั้ง Wealthfront มีความได้เปรียบ
โครงสร้างค่าธรรมเนียม ของ Wealthfront นั้นง่าย: 0.25% ของพอร์ตการลงทุนของคุณประเมินทุกเดือน ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับยอดเงินสด อีทีเอฟที่ทำขึ้นส่วนใหญ่ของพอร์ตการลงทุนมีค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปีของ 0.08% พอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่ที่ลงทะเบียนในโปรแกรม Smart Beta อาจลงทุนในกองทุนพร้อมค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้นเล็กน้อย
Vanguard Personal Advisor Services คิดค่าธรรมเนียม 0.30% ค่าบริการที่ปรึกษาจ่ายเป็นรายไตรมาส แต่ค่าใช้จ่ายแอบแฝงอาจเพิ่มขึ้นเนื่องจากลูกค้าชำระค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมด้วย นายหน้ายังได้ชำระเงินสำหรับข้อตกลงการไหลของคำสั่งซื้อกับกองทุนรวมของบุคคลที่สามและลูกค้าใช้เงินสำหรับค่าธรรมเนียมเหล่านั้นเช่นกัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของการลงทุนอ้างอิงคือร้อยละ 0.11
เงินฝากขั้นต่ำ
Wealthfront มีความได้เปรียบในการแข่งขันเหนือ Vanguard เมื่อพูดถึงการฝากขั้นต่ำ ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ทแวนการ์ดของ Vanguard ต้องการให้คุณมีเงินขั้นต่ำ $ 50, 000 ในขณะที่ Wealthfront ต้องการเงินเพียง $ 500 อีกครั้งนี้เป็นเพราะการบริการสองอย่างที่มีลูกค้าต่างกันในใจ แต่มันทำให้ Wealthfront เป็นที่ปรึกษาที่น่าดึงดูดยิ่งขึ้นในการลองใช้ การทดสอบ Vanguard ต้องการทุนมากกว่า 100 เท่า
- Wealthfront: $ 500Vanguard Services ที่ปรึกษาส่วนบุคคล: $ 50, 000
พอร์ตการลงทุน
บริการให้คำปรึกษาส่วนบุคคล Wealthfront และ Vanguard แตกต่างกันอย่างมากในระยะเวลาที่ใช้ในการเริ่มพอร์ตโฟลิโอของคุณ
การเริ่มต้นใช้งานบัญชี Wealthfront นั้นค่อนข้างตรงไปตรงมาแม้ว่านายหน้าจะไม่แสดงการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอให้คุณก่อนที่คุณจะให้ข้อมูลส่วนบุคคลแก่พวกเขา เชื่อมโยงบัญชีการตรวจสอบและตอบคำถามเพื่อช่วยระบุเป้าหมายทางการเงินการยอมรับความเสี่ยงและระยะเวลา แม้ว่าคุณจะสามารถดูพอร์ตโฟลิโอที่แน่นอนที่คุณต้องการได้ แต่คุณไม่สามารถปรับแต่งได้ ลูกค้าที่มีมากกว่า $ 100, 000 ในบัญชีของพวกเขาสามารถเลือกพอร์ตหุ้นมากกว่าพอร์ต ETF
ที่ Vanguard Personal Advisor Services งาน เบื้องหน้านั้นคล้ายคลึงกัน แต่ไทม์ไลน์มีความยาว คุณจะตอบคำถามโดยละเอียดเกี่ยวกับอายุสินทรัพย์วันที่เกษียณอายุความเสี่ยงและประสบการณ์ในตลาดการสร้างการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่เสนอนั้นเต็มไปด้วยกองทุนแวนการ์ดและ“ หลักทรัพย์อื่น ๆ ” อัลกอริทึมส่วนใหญ่ดำเนินการเสร็จแล้ว ต้องพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อดำเนินการตามแผนที่กำหนดเองและรัฐที่พิมพ์อย่างละเอียดว่าแผนการลงทุนขั้นสุดท้ายจะถูกสร้างขึ้นภายใน“ ไม่กี่สัปดาห์” หลังจากการให้คำปรึกษาซึ่งเป็นการลบเชิงลบที่สำคัญเมื่อเทียบกับ ลูกค้าจะต้องเห็นด้วยกับแผนใหม่ผ่านทางปรึกษาอื่นก่อนดำเนินการซึ่งสามารถสร้างความล่าช้าต่อไป
สินทรัพย์ของ Wealthfront
ที่ Wealthfront ลูกค้าสามารถเลือกจาก ETFs และกองทุนรวมจาก Vanguard, Schwab, iShares และ State Street หรือพวกเขาสามารถประหยัดเงินได้
สินทรัพย์บริการการให้คำปรึกษาส่วนบุคคลแนวหน้า
วิธีการของ Vanguard เป็นไปตามหลักการของ Modern Portfolio Theory (MPT) โดยเน้นประโยชน์ของหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำการกระจายการลงทุนและการจัดทำดัชนีโดยได้แรงหนุนจากเป้าหมายทางการเงินระยะยาว วิธีการเกี่ยวกับหุ้นและพันธบัตรเพิ่มการกระจายความเสี่ยงโดยรวมถึงกองทุนหุ้นที่ระดับการลงทุนและความผันผวนที่แตกต่างกันรวมถึงกองทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์เวลาและความเสี่ยงด้านเงินทุนที่แตกต่างกัน
การลงทุนที่เน้นภาษี
มีหลายวิธีในการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีที่มากเกินไป วิธีการหนึ่งเช่นการเก็บเกี่ยวเพื่อลดหย่อนภาษีถูกใช้โดยที่ปรึกษาของโบหลายคน การสูญเสียภาษีคือการขายหลักทรัพย์ที่ขาดทุนเพื่อชดเชยภาระภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์
วิธีการหลักในการลดภาษี ของ Wealthfront คือการเก็บเกี่ยวเพื่อลดภาษี สามารถใช้ได้กับบัญชีที่ต้องเสียภาษีทั้งหมด อีทีเอฟที่แสดงความสูญเสียอาจถูกเปลี่ยนเป็นอีทีเอฟที่คล้ายกันเพื่อลดค่าภาษีของคุณ บัญชีที่มีมูลค่ามากกว่า $ 100, 000 อาจใช้ประโยชน์จากการสูญเสียภาษีในระดับหุ้น
Vanguard Personal Advisor Services ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการลดหย่อนภาษีด้วยวิธีการคิดต้นทุนขั้นต่ำของ MinTax ซึ่งระบุหน่วยหรือปริมาณที่เลือกซึ่งเรียกว่าล็อตล็อตของหลักทรัพย์เพื่อขายในธุรกรรมการขายใด ๆ ตามกฎการสั่งซื้อเฉพาะ วิธีการคำนวณต้นทุน MinTax จะลดผลกระทบทางภาษีของการทำธุรกรรมในหลาย ๆ กรณี แต่ไม่จำเป็นว่าจะทุกกรณี คุณต้องเลือกใช้ MinTax
ความปลอดภัย
Wealthfront เป็นสมาชิกของ Securities Investor Protection Corporation (SIPC) และบัญชีลูกค้าได้รับการคุ้มครองสูงสุด 500, 000 ดอลลาร์ เว็บไซต์มีบทความเกี่ยวกับสาเหตุที่การประกัน SIPC ไม่ปกป้องนักลงทุนในแบบที่พวกเขาคิด แต่ บริษัท ยังคงครอบคลุมอยู่ Wealthfront ยังมีตัวเลือกในการเปิดใช้งานการรับรองความถูกต้องด้วย 2 ปัจจัยเพื่อการปกป้องบัญชีของคุณ
ในทางกลับกัน Vanguard ถือกองทุนลูกค้าใน Vanguard Marketing Group ซึ่งให้การเข้าถึง SIPC และการประกันภัยส่วนเกิน อย่างไรก็ตามเงินสดถูกกวาดเข้าไปในกองทุนรวมตลาดเงินที่ไม่ได้ประกัน FDIC ไซต์ใช้การเข้ารหัส SSL แบบ 256 บิตและยังให้การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย
บริการลูกค้า
ที่ Wealthfront ลูกค้าสามารถโทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์ฝ่ายสนับสนุนหากพวกเขาต้องการความช่วยเหลือในการลืมรหัสผ่าน นอกจากนี้คุณยังสามารถตั้งคำถามสนับสนุนพวกเขาใน Twitter และส่วนใหญ่ได้รับคำตอบค่อนข้างเร็วแม้ว่าคำถามหนึ่งคำถามจะใช้เวลานานกว่าหนึ่งสัปดาห์ในการตอบกลับ ไม่มีความสามารถในการแชทออนไลน์บนเว็บไซต์หรือแอพมือถือ
ที่ Vanguard ลูกค้าสามารถพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินได้ทุกเวลาโดยการนัดหมาย ความพยายามในการติดต่อที่ไม่ได้กำหนดไว้จะสร้างเวลารอที่ไม่สามารถยอมรับได้หลากหลายตั้งแต่มากกว่าห้านาทีไปจนถึงมากกว่า 13 นาที ไม่มีการแชทสดสำหรับลูกค้าที่คาดหวังหรือลูกค้าปัจจุบันและต้องลงทะเบียนเพื่อส่งอีเมลผ่านแอปพลิเคชันข้อความที่ปลอดภัยของ บริษัท
ของเรา
Wealthfront มีความได้เปรียบในการให้บริการที่ปรึกษาส่วนบุคคลแนวหน้าในหมวดหมู่ส่วนใหญ่ยกเว้นการให้บริการฝูงชนนักลงทุนที่มีความซับซ้อน หากคุณเป็นนักลงทุนที่มีมูลค่าสูงกำลังมองหาที่จะนำเงินของคุณกับ บริษัท ขนาดใหญ่ที่รู้จักกันดีแล้ว Vanguard ทำให้เป็นกรณีที่ดีที่มีผลงานราคาไม่แพงและมีการจัดการโดยอัตโนมัติ ที่ปรึกษาด้านมนุษย์ของ Vanguard เป็นองค์ประกอบสำคัญอีกอย่างหนึ่งที่นักลงทุนมูลค่าสูงอาจคาดหวังจาก บริษัท ที่พวกเขาลงทุนหลายล้าน
ที่กล่าวว่าหากคุณมียอดเงินคงเหลือในธนาคารที่เจียมเนื้อเจียมตัวมากขึ้นและต้องการผู้ให้คำปรึกษาที่ดีเยี่ยมซึ่งจะจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณช่วยคุณวางแผนการลงทุนและติดตามคุณได้ยากที่จะเอาชนะ Wealthfront นักลงทุนอายุน้อยจะได้พบกับการวางแผนเป้าหมายและเครื่องมือในการติดตามความช่วยเหลือที่ดีในการเริ่มต้นและแม้กระทั่งนักลงทุนที่มีอายุมากกว่าจะได้รับประโยชน์จากบริการที่ต้องใช้เพียง $ 500 เพื่อเริ่มต้นและกำจัดอาการปวดหัวในการจัดการพอร์ต ต้องเผชิญกับทางเลือกระหว่าง Wealthfront และ Vanguard ผู้คนส่วนใหญ่จะพบว่า Wealthfront เป็นตัวเลือกที่ชัดเจน
ระเบียบวิธี
Investopedia มุ่งมั่นที่จะให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมและให้คะแนนของที่ปรึกษาโบ ความคิดเห็นของเราในปี 2019 เป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกด้านของแพลตฟอร์มที่ปรึกษา 32 โบรวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ความสามารถในการตั้งค่าเป้าหมายเนื้อหาผลงานต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรารวบรวมจุดข้อมูลมากกว่า 300 จุดที่ชั่งน้ำหนักลงในระบบการให้คะแนนของเรา
ที่ปรึกษาที่เราตรวจสอบทุกคนถูกขอให้กรอกแบบสำรวจ 50 จุดเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่เราใช้ในการประเมินของเรา ผู้ให้คำปรึกษาด้านโบ้ยหลายคนยังให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาด้วยตนเอง
ทีมผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมของเรานำโดยเทเรซ่าดับบลิวแครี่ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมนี้สำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มที่ปรึกษาสำหรับนักลงทุนในทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา
