ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) หลายคนในคราวเดียวหรือหลายคนได้พิจารณาที่โดดเด่นด้วยตนเองเพื่อจัดตั้ง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ แต่คุณลักษณะเหล่านั้นที่ทำให้เป็นที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จในองค์กรขนาดใหญ่ไม่ได้แปลเป็นชุดทักษะที่จำเป็นต่อการดำเนินธุรกิจอิสระเสมอไป ถึงกระนั้นด้วยจำนวนการควบรวมและซื้อกิจการที่เพิ่มขึ้นที่เกิดขึ้นในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาหลายคนสรุปว่าตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมที่จะจัดการกับตัวเอง
สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับการรักษาความปลอดภัยของงานใน บริษัท ใหญ่ที่มีรายได้มั่นคงการย้ายไปเป็นอิสระสามารถรู้สึกไม่แน่นอนและมีความเสี่ยง นอกจากนี้ยังต้องใช้ระยะเวลาพอสมควรการวางแผนและความสามารถในการทนต่อความเสี่ยง
หากเป้าหมายการจ่ายเงินรางวัลใหญ่นั้นต้องใช้ความอดทนเช่นกันเพราะที่ปรึกษาหลายคนต้องเสียลูกค้าเมื่อออกจาก บริษัท ใหญ่เพื่อสร้างธุรกิจของตัวเอง แต่มีขั้นตอนพื้นฐานบางอย่างที่ผู้ให้คำปรึกษาสามารถทำได้ซึ่งจะช่วยให้การเปลี่ยนแปลงราบรื่นขึ้น
มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับความสัมพันธ์
หนึ่งขั้นตอนสำคัญที่ผู้ให้คำปรึกษาควรทำก่อนออกจาก บริษัท คือการประเมินความสัมพันธ์กับลูกค้า คุณต้องการให้แน่ใจว่าลูกค้าของคุณพึงพอใจในงานของคุณและความสัมพันธ์ของคุณแข็งแกร่ง ลูกค้าต้องการรู้สึกว่าที่ปรึกษาของพวกเขารู้จักพวกเขาดีและกำลังมองหาอนาคตของครอบครัว
การเสริมความสัมพันธ์เหล่านี้ผ่านการติดต่อกับลูกค้าบ่อยครั้งเป็นกุญแจสำคัญ นั่นเป็นเหตุผลที่ที่ปรึกษาวางแผนที่จะทำการย้ายควรเริ่ม shoring ค่าความสัมพันธ์ลูกค้าของพวกเขาล่วงหน้า โดยทั่วไปลูกค้า 60% ถึง 90% จะยังคงภักดีต่อที่ปรึกษาของพวกเขาเมื่อย้ายไปยัง บริษัท อื่นหรือเปิดใหม่ ความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งยิ่งมีโอกาสมากขึ้นที่ลูกค้าพึงพอใจจะปฏิบัติตามที่ปรึกษาของพวกเขาไปทุกที่
ในความเป็นจริงหลายคนในอุตสาหกรรมเห็นพ้องกันว่ากุญแจสู่ความสำเร็จเมื่อที่ปรึกษากำลังออกไปเองก็เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะไม่เริ่มต้นจากศูนย์ในแง่ของความสัมพันธ์กับลูกค้า ในท้ายที่สุดมันง่ายกว่ามากที่จะนำลูกค้าที่มีอยู่กับคุณมาสร้างความสัมพันธ์ใหม่ตั้งแต่เริ่มต้น
โฮลดิ้งบนลูกค้าของคุณ
ที่ บริษัท หลายแห่งมีการกำหนดระเบียบวิธีบางอย่างระหว่างโบรกเกอร์และ RIA ซึ่งระบุว่า บริษัท ที่ลงนามจะไม่ดำเนินการทางกฎหมายกับที่ปรึกษาที่ใช้ข้อมูลลูกค้าขั้นพื้นฐานกับพวกเขาเมื่อย้ายไปยังสถาบันที่ลงนามอื่น นอกจากนี้ บริษัท ที่ปรึกษาหลายแห่งอนุญาตให้ที่ปรึกษาของพวกเขาติดต่อลูกค้าปัจจุบันของพวกเขาเมื่อออกจาก บริษัท เพื่อแจ้งให้พวกเขาทราบเมื่อที่ปรึกษากำลังจะออกและที่ที่พวกเขากำลังจะย้าย สิ่งนี้จะช่วยให้ลูกค้ามีทางเลือกในการย้ายบัญชีของพวกเขาเมื่อผู้ให้คำปรึกษาของพวกเขาย้ายซึ่งอาจเป็นประโยชน์สูงสุดของพวกเขา
อย่างไรก็ตามมี บริษัท บางแห่งที่ทราบกันดีว่าขอให้พนักงานของพวกเขาลงนามในข้อตกลงที่ไม่แข่งขันหรือไม่ชักชวนเมื่อเข้าร่วม บริษัท นี่อาจเป็นเรื่องยุ่งยากสำหรับที่ปรึกษาผู้ที่ต้องการเสี่ยงภัยด้วยตนเอง ในกรณีนี้สิ่งสำคัญคือที่ปรึกษาจะไม่กระทำการใด ๆ ที่สามารถตีความได้ว่าเป็นการชักชวนลูกค้าให้ออกจาก บริษัท เมื่อพวกเขาทำเช่นนี้เพราะจะเป็นการละเมิดสัญญาที่พวกเขาเซ็น
อย่างไรก็ตามไม่มีอะไรจะหยุดที่ปรึกษาจากการให้อีเมลส่วนตัวหรือหมายเลขโทรศัพท์ที่บ้านของลูกค้าเพื่อให้ลูกค้าสามารถเลือกที่จะติดต่อที่ปรึกษาตัวเองหากพวกเขาต้องการที่จะดำเนินการต่อความสัมพันธ์
ในกรณีดังกล่าวเมื่อที่ปรึกษาได้รับอนุญาตให้นำข้อมูลติดต่อพื้นฐานของลูกค้าของพวกเขาไปด้วยเมื่อพวกเขาออกจาก บริษัท พวกเขามักจะไม่ได้รับอนุญาตให้นำข้อมูลใด ๆ กับพวกเขาเกี่ยวกับบัญชีของลูกค้า ในกรณีนี้ที่ปรึกษาอาจต้องการส่งจดหมายไปยังลูกค้าของเขาหรือเธอเพื่อให้พวกเขารู้ว่าพวกเขาอยู่ที่ไหนโดยหวังว่าลูกค้าจะติดตามและให้ข้อมูลใด ๆ ที่พวกเขาต้องการที่ปรึกษาของพวกเขา
การเงินย้าย
คำแนะนำที่ควรทราบอย่างหนึ่งก่อนที่จะทำการปลอมด้วยตนเองคือเงินอาจจะไม่เข้ามาทันทีความจริงแล้วมันอาจจะค่อนข้างนานสักครู่ก่อนที่ที่ปรึกษาจะสามารถจับคู่รายได้ก่อนหน้านี้ของพวกเขาได้ บ่อยครั้งในช่วงสามถึงหกเดือนแรกของการดำเนินธุรกิจใหม่รายได้ของที่ปรึกษามีแนวโน้มลดลง ในเวลาเดียวกันค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นจะยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องดังนั้นการแตกหักแม้อาจเป็นเป้าหมายที่ดีสำหรับปีแรก
หากไม่มีเงินออมจำนวนพอสมควรที่ปรึกษาที่ต้องการเริ่มธุรกิจใหม่อาจจำเป็นต้องใช้เงินจำนวนหนึ่ง สิ่งนี้อาจเกิดขึ้นได้จากการกู้เงินธนาคารหรือวงเงินสินเชื่อ (แม้ว่าการจัดหาเงินทุนประเภทนี้จะไม่ง่ายอย่างที่เคยเป็นมาก่อน) หรือโดยการพูดคุยกับนายหน้าตัวแทนจำหน่ายหรือผู้ดูแลซึ่งอาจเสนอทางการเงินแก่ที่ปรึกษาผ่าน คำศัพท์ ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดการออมเงินอย่างน้อยเก้าเดือนของรายได้ในกองทุนฉุกเฉินเป็นความคิดที่ดีสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการความเป็นอิสระ มันสามารถให้เบาะที่จำเป็นมากในขณะที่ธุรกิจเติบโต
เมื่อเพิ่งเริ่มต้นที่ปรึกษาอาจต้องการทำงานจากที่บ้านมากกว่าที่จะเทเงินจำนวนมากเข้ามาในพื้นที่สำนักงาน พวกเขายังสามารถประหยัดเงินได้ด้วยการทำงานบริหารส่วนใหญ่ด้วยตนเอง แต่การให้ตัวแทนจำหน่ายนายหน้าดำเนินการสิ้นสุดการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธุรกิจใหม่และฟังก์ชั่นเอาต์ซอร์ซแบ็คออฟฟิศอาจเป็นความคิดที่ดีที่จะทำให้สิ่งต่าง ๆ ทำงานได้อย่างราบรื่น
พิจารณา บริษัท อิสระ
หากการย้ายไปสู่ความเป็นอิสระดูเหมือนว่าจะเกินความเสี่ยงหรือเป็นไปไม่ได้ทางการเงินที่ปรึกษาอาจต้องการเข้าร่วมกับ บริษัท ที่ปรึกษาอิสระที่มีอยู่เดิมหรือตัวแทนจำหน่ายอิสระที่ให้บริการด้านการลงทุน ประโยชน์ที่จะได้รับจากการเริ่มต้น บริษัท ของตัวเองนั้นคือค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นและต้นทุนค่าโสหุ้ยจะถูกตัดออกและดังนั้นจึงเป็นค่าใช้จ่ายในการสนับสนุนและสนับสนุนการปฏิบัติงานรวมถึงค่าใช้จ่ายในการบริหารอื่น ๆ ด้วยโครงสร้างพื้นฐานและการสนับสนุนจาก get-go ที่ปรึกษาสามารถเน้นเวลามากขึ้นในการรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่และสร้างใหม่ บริษัท อิสระขนาดเล็กเหล่านี้อาจชื่นชมที่ได้รับการติดต่อจากที่ปรึกษาที่มีคุณวุฒิและมีประสบการณ์เนื่องจากการว่าจ้างเหล่านี้จะช่วยขจัดความต้องการที่จะใช้เวลาและเงินในการสรรหาผู้มีความสามารถใหม่ ๆ
ท้ายที่สุดมันก็ขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาของแต่ละคนในการตัดสินใจว่าเส้นทางไหนเหมาะสมกับพวกเขาที่สุด ในขณะที่บางคนอาจชอบทำงานให้กับ บริษัท ที่มีโครงสร้างพื้นฐานและการสนับสนุนอยู่แล้ว แต่บางคนก็ยังอยากที่จะออกไปทำงานด้วยตัวเองและสร้างรูปแบบการลงทุนและแนวทางของตัวเอง
บรรทัดล่าง
ที่ปรึกษาหลายคนกำลังก้าวไปสู่ความเป็นอิสระและเปิด บริษัท ที่ปรึกษาของตัวเอง เพื่อให้การเปลี่ยนแปลงง่ายขึ้นพวกเขาควรเสริมความสัมพันธ์กับลูกค้าปัจจุบันพิจารณาว่าการจัดหาเงินทุนมีอยู่และจำเป็นและหาวิธีรักษาต้นทุนให้ต่ำที่สุด สำหรับผู้ที่พร้อมที่จะกระโดดประโยชน์ของความเป็นอิสระอาจคุ้มค่า
