หนึ่งในหลักการพื้นฐานของการลงทุนคือการประหยัดรายได้ของคุณในแต่ละระยะเวลาการจ่ายน้อยและวางเงินในหลักประกันที่ควรเติบโตในช่วงเวลาหนึ่ง กองทุนรวมดัชนีได้รับประโยชน์สำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่ลงทุนจำนวนเล็กน้อยตามกำหนดเวลาปกติ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นอีกหนทางหนึ่งที่นักลงทุนจะได้สัมผัสกับตลาดโดยไม่ต้องเลือกหุ้นเฉพาะ ในหลาย ๆ วิธีพวกเขาจะคล้ายกับกองทุนดัชนี แต่พวกเขาเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีเพียงจำนวนเล็กน้อยที่จะลงทุนเป็นระยะ? ลองดูปัจจัยที่นักลงทุนควรพิจารณา
การเปรียบเทียบต้นทุนของ ETF กับดัชนีกองทุนรวม
ทั้ง ETFs และกองทุนรวมดัชนีเปิดโอกาสให้นักลงทุนลงทุนในหลายภาคส่วนของเศรษฐกิจทั่วโลก ด้วยอีทีเอฟและเงินทุนจำนวนมากและมีอยู่เรื่อย ๆ การตัดสินใจว่าภาคใดหรือภาคใดมีศักยภาพมากที่สุดจึงเป็นสิ่งสำคัญ หลังจากคุณตัดสินใจเลือกกลุ่มที่คุณต้องการลงทุน จากนั้นคุณสามารถ จำกัด การค้นหาของคุณให้เหลือเฉพาะ ETF หรือเงินทุน
เมื่อคุณระบุกองทุน ETF และกองทุนดัชนีที่เป็นไปได้หลายอย่างที่เป็นไปตามเป้าหมายการลงทุนของคุณแล้วขั้นตอนต่อไปคือการเปรียบเทียบต้นทุนของกองทุน ปัจจัยต้นทุนที่แตกต่างกันสามประการชอบอีทีเอฟ แต่ก็มีข้อเสียที่สำคัญสองประการสำหรับอีทีเอฟ
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
โดยปกติกองทุนจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมลูกค้าตามอัตราร้อยละของสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ ที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายนี้ครอบคลุมเงินเดือนของผู้จัดการกองทุนและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น ๆ ทั้งหมด อีทีเอฟมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ำกว่าด้วยการออกแบบ เมื่อเวลาผ่านไปความแตกต่างของค่าใช้จ่ายนี้ในขณะที่ขนาดเล็กสามารถเพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมากเนื่องจากพลังของการประนอม
ภาษี
กำไรของคุณจะถูกเก็บภาษีอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ กองทุนดัชนีโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะต้องเสียภาษีสำหรับนักลงทุนเมื่อพวกเขาขายหุ้นของ บริษัท ที่พวกเขาเป็นเจ้าของเพื่อทำกำไรซึ่งสามารถเกิดขึ้นได้ในแต่ละปี ในฐานะเจ้าของกองทุนคุณจะต้องจ่ายภาษีกำไรจากการลงทุนในกำไรใด ๆ ที่รายงาน นักลงทุนใน ETF จะไม่ได้รับผลกำไรใด ๆ จนกว่าพวกเขาจะขายหุ้นในกองทุนซึ่งในเวลานั้นพวกเขาอาจต้องรับผิดชอบต่อภาษีที่พวกเขารับรู้หากราคาขายสูงกว่าราคาซื้อ ซึ่งหมายความว่าด้วย ETF คุณจะสามารถควบคุมได้ว่าจะต้องเสียภาษีเมื่อใด กองทุนดัชนีนักลงทุนจะต้องเผชิญกับการจ่ายภาษีกำไรจากการขายกองทุนของพวกเขาสมมติว่ากองทุนมีมูลค่าเพิ่มขึ้น
การลงทุนขั้นต่ำ
กองทุนดัชนีส่วนใหญ่ต้องการให้ผู้ถือหุ้นเปิดบัญชีด้วยการลงทุนขั้นต่ำ การลงทุนเริ่มแรกนั้นค่อนข้างสูง นอกจากนี้กองทุนจำนวนมากต้องการให้นักลงทุนรักษาระดับการลงทุนขั้นต่ำเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษา อีทีเอฟไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ ขั้นต่ำที่นักลงทุนจะต้องจ่ายเพื่อซื้อ ETF คือราคาหุ้น ETF หนึ่งหุ้นบวกค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น
ข้อเสียเปรียบหลักของอีทีเอฟคือต้นทุนในการซื้อและขายหุ้น จำไว้ว่าคุณซื้อและขาย ETF เช่นเดียวกับหุ้น ค่าใช้จ่ายอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับนายหน้า หากคุณลงทุน $ 100 ต่อเดือนคุณจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมให้กับโบรกเกอร์ในแต่ละเดือนซึ่งจะขัดขวางผลตอบแทนของคุณ กองทุนดัชนีโดยปกติจะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการซื้อหุ้นของพวกเขาแม้ในจำนวนเล็กน้อยตราบใดที่คุณซื้อจาก บริษัท กองทุน ดังนั้นเงิน $ 100 ต่อเดือนของคุณจะถูกลงทุนอย่างเต็มที่ในกองทุน อย่างไรก็ตามผู้บริหารอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการขายหุ้นของกองทุนดัชนี
ประมูล - ถามกระจาย
เมื่อซื้อหรือขายหุ้นใด ๆ หรืออีทีเอฟจะมีสเปรดระหว่างราคาซื้อและราคาขายซึ่งเรียกว่าสเปรดขอให้เสนอราคา สเปรดที่กว้างขึ้นการลงทุนจะต้องเติบโตเพื่อเอาชนะราคาซื้อที่สูงขึ้นและราคาขายที่ลดลง สเปรดของ ETF ขึ้นอยู่กับสภาพคล่องและปริมาณการซื้อขายเช่นเดียวกับหุ้นใด ๆ ETF ที่มีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายจะมีสเปรดที่แคบกว่าในขณะที่สเปรดที่มีประสบการณ์น้อยกว่าการค้าจะมีสเปรดขนาดใหญ่
นอกจากนี้ราคาซื้อและขายจะเปลี่ยนแปลงตลอดทั้งวันตามความเคลื่อนไหวของตลาด เช่นเดียวกับการซื้อหุ้นการเคลื่อนไหวแบบเป็นช่วงเวลาในการประมูลและถามราคาอาจเป็นโอกาสที่จะได้รับหุ้นในราคาที่ต่ำกว่า แน่นอนว่าคุณสามารถซื้อด้วยราคาที่สูงขึ้นในวันนี้หากหุ้นของ ETF ปิดตัวลง หากคุณกำลังซื้อหรือขายอีทีเอฟเป็นเรื่องปกติที่คุณควรใช้คำสั่ง จำกัด เพื่อให้คุณสามารถควบคุมราคาซื้อขายของคุณได้ ในทางกลับกันกองทุนดัชนีมีราคาใกล้เคียงกับวันซึ่งเป็นราคาที่นักลงทุนจะจ่ายถ้าพวกเขาตัดสินใจที่จะซื้อ
บรรทัดล่าง
เมื่อทำการลงทุนขนาดเล็กและเป็นระยะสิ่งสำคัญคือการใช้มุมมองระยะยาว ก่อนอื่นให้ตัดสินใจว่าคุณต้องการเปิดเผยกลุ่มใด การเลือกภาคที่เหมาะสมสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณ ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณเป็นปัจจัยสำคัญในการประเมิน อีทีเอฟมีต้นทุนที่ต่ำกว่ากองทุนดัชนี แต่ต้นทุนในการซื้อและขายหุ้นสามารถเพิ่มขึ้นได้เนื่องจากนักลงทุนต้องเสียค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมในการซื้อและการขายแต่ละครั้ง ต้นทุนเหล่านี้สามารถลดผลตอบแทนโดยรวมของการลงทุนได้ เพื่อลดต้นทุนการทำธุรกรรมเหล่านี้นักลงทุนควรพิจารณาใช้นายหน้าส่วนลดที่ไม่คิดค่าคอมมิชชั่นหรืออาจลงทุนจำนวนมากน้อยกว่าปีละครั้งอาจลงทุนรายไตรมาสมากกว่ารายเดือน
