หากคุณลงทุนมาเป็นเวลานานและต้องการเปลี่ยนความรับผิดชอบในการบริหารพอร์ตโฟลิโอให้กับคนอื่นการเลือก บริษัท จัดการความมั่งคั่งเป็นวิธีหนึ่งที่จะทำ
อย่างไรก็ตามก่อนที่คุณจะจ้าง บริษัท ต้องแน่ใจว่าคุณได้เลือกคนที่ใส่ใจอนาคตของคุณจริงๆและต้องการปกป้องการลงทุนของคุณ อ่านเคล็ดลับของเราด้านล่างเพื่อดูสิ่งที่คุณต้องมองหาใน บริษัท บริหารความมั่งคั่ง
อย่ามุ่งเน้นที่ราคา
เมื่อคุณเลือก บริษัท บริหารความมั่งคั่งมันง่ายที่จะตัดสินความแตกต่างระหว่าง บริษัท ตามหมวดหมู่: ราคา มันง่ายตรงไปตรงมาและคุณไม่สามารถโต้แย้งได้ว่าหมายเลขหนึ่งมีขนาดเล็กกว่าอีกหมายเลขหนึ่ง
Tyler Landes, CFP ที่ Tandem Financial Guidance, LLC กล่าวว่าแทนที่จะให้ราคามากเกินไปคุณควรมุ่งเน้นไปที่คุณค่า ราคาคือสิ่งที่คุณจ่ายมูลค่าคือสิ่งที่คุณได้รับ
“ ในตอนท้ายของวันฉันบอกให้ผู้คนเข้าใจว่าที่ปรึกษาได้รับเงินอย่างไรและบริการหรือผลิตภัณฑ์ใดบ้างที่พวกเขาจะส่งมอบเพื่อแลกเปลี่ยน” เขากล่าว “ จากนั้นตัดสินใจว่าคุณคิดว่ามูลค่าสอดคล้องกับต้นทุนหรือไม่ ราคาถูกลงไม่ได้ดีกว่านี้หากไม่มีค่า”
คุณควรถามลูกค้าคนอื่นว่าที่ปรึกษาของพวกเขาปฏิบัติต่อพวกเขาอย่างไร ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ถามที่ปรึกษาว่าลูกค้าในอุดมคติของพวกเขาคือใคร Landes กล่าวว่าหากคำอธิบายไม่ตรงกับเป้าหมายและความคิดของคุณความสัมพันธ์แบบนี้จะไม่ทำงาน คุณต้องการรู้สึกว่าที่ปรึกษาของคุณจะใส่ใจกับพอร์ตโฟลิโอของคุณมากเท่ากับที่คุณทำ
“ ฉันได้รับลูกค้าเพราะที่ปรึกษาเก่าของพวกเขาไม่สามารถไปประชุมปกติได้และลูกค้ารู้สึกเหมือนมันฝรั่งขนาดเล็ก” แลนเดสกล่าว
ถามเกี่ยวกับความถี่ที่คุณจะสามารถพบกับที่ปรึกษาของคุณหรือคุณจะรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ คุณต้องการที่จะอยู่ในวงในสิ่งที่เกิดขึ้น
ยืนยันข้อมูลรับรอง
เมื่อเลือก บริษัท ให้นั่งปรึกษากับที่อาจจะทำงานกับบัญชีของคุณ คุณไม่ต้องการให้สัมภาษณ์กับคนคนหนึ่งเพียงเพื่อเรียนรู้ลงในบรรทัดที่คุณได้มอบให้กับคนอื่น
ถามว่าพวกเขาทำงานที่ไหนมาก่อนไม่ว่าจะเป็นนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองคุณสมบัติอื่น ๆ ที่พวกเขาสามารถคุยโม้ได้ โปรดทราบว่าคุณเป็นลูกค้าดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาที่จะชนะคุณเพื่อให้ได้มาซึ่งธุรกิจของคุณ
คุณสามารถตรวจสอบว่าที่ปรึกษาเป็น CFP ที่นี่และค้นหาพวกเขาผ่าน SEC ที่นี่หรือผ่านทาง BrokerCheck ของ Finra อย่ากลัวที่จะทำวิจัยแบบเดียวกับที่คุณจะทำกับการจ้างที่มีศักยภาพ ถามความหมายของใบรับรองและการรับรองและดูว่าคุณสามารถหาประวัติการทำงานหรือพูดคุยกับลูกค้าปัจจุบันและอดีต ทำความขยันเนื่องจากของคุณก่อนที่จะตัดสินใจ
พวกเขาเป็นอย่างไรบ้าง
มีหลายวิธีที่คุณสามารถจ่าย CFP ได้ บางคนคิดค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์ที่คุณซื้อจากพวกเขาในขณะที่คนอื่นคิดค่าธรรมเนียมตามขนาดของพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณต้องการใครสักคนที่ลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณ
ระวังการว่าจ้างใครก็ตามที่ได้รับคอมมิชชั่นจากสิ่งที่พวกเขาขายให้คุณ พวกเขาจะสนใจที่จะได้รับเงินพิเศษมากกว่าการทำให้แน่ใจว่าสิ่งที่พวกเขากำลังขายนั้นเหมาะสมกับความต้องการของคุณ
บรรทัดล่าง
การเลือก บริษัท บริหารความมั่งคั่งอาจเป็นการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณเคยทำ ใครก็ตามที่คุณเลือกที่จะเข้าถึงบัญชีของคุณอาจเปลี่ยนชะตากรรมของการเกษียณอายุของคุณ นั่นไม่ใช่การทำให้คุณตกใจกลัวกับการตัดสินใจใด ๆ แต่สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าที่ปรึกษาต่างกัน อย่าตัดสินใจเรื่องแรงกระตุ้น ขอคำแนะนำจากคนที่คุณไว้วางใจและทำวิจัยดำน้ำลึกของคุณเอง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ภายใต้สถานการณ์ฉันจะต้องมีการจัดการความมั่งคั่งส่วนตัว? )
