สารบัญ
- ลงทุนในดัชนี S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- บรรทัดล่าง
คุณสงสัยหรือไม่ว่าดัชนี 500 Standard & Poor เป็นสถานที่ที่ดีในการลงทุนดอลล่าร์ Warren Buffett กล่าวว่าแผนการเกษียณอายุที่ดีที่สุดคือการใส่ 10% ของเงินทุนของคุณในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและ 90% ในกองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขายแบบติดตาม S&P 500 (ETF) เนื่องจากบุฟเฟ่ต์เป็นหนึ่งในนักลงทุนชั้นแนวหน้าของโลกคุณอาจทำได้แย่กว่าที่จะทำตามคำแนะนำของเขา
ประเด็นที่สำคัญ
- จากข้อมูลของวอร์เรนบัฟเฟตต์แผนการเกษียณอายุที่ดีที่สุดคือการใส่ 10% ของเงินทุนของคุณในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและ 90% ในกองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขายติดตาม S&P 500 S&P 500 ครอบคลุมภาคธุรกิจหลักทั้งหมดและคิดเป็นประมาณ 80% ของ ฝาครอบตลาดของประเทศ ดังนั้นมันอาจจะเป็นตัวแทนที่ดีที่สุดของเศรษฐกิจสหรัฐฯบาง S & P 500 ETFs ทำได้ดีกว่าในการจำลองแบบมาตรฐานและ ETF อื่น ๆ ทำในราคาที่ต่ำเมื่อเทียบกับคู่แข่ง
ลงทุนในดัชนี S&P 500
S&P 500 อาจเป็นภาพที่ดีที่สุดของเศรษฐกิจสหรัฐฯครอบคลุมทุกภาคส่วนหลักและคิดเป็น 80% ของมูลค่าตลาดของประเทศ ไม่น่าแปลกใจที่เงินสดของนักลงทุนเกือบ 10 ล้านล้านดอลลาร์นั้นเชื่อมโยงกับหุ้นที่ประกอบเป็นดัชนีตามสถิติล่าสุดจากดัชนี S&P Dow Jones ดัชนีมากกว่า 3.4 ล้านล้านดอลลาร์ซึ่งอยู่ในดัชนี ETF
แน่นอนว่ากองทุน ETF ของ S&P 500 ไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเท่ากันทั้งหมด บางคนทำงานได้ดีขึ้นมากในการทำซ้ำมาตรฐานและอื่น ๆ ทำได้ในราคาที่ต่ำเมื่อเปรียบเทียบกับคู่แข่ง คุณได้พบกับจุดที่น่าลงทุนเมื่อคุณค้นพบกองทุนที่จัดการได้ดีในราคาที่น่าดึงดูด
หากคุณกำลังคิดว่าจะย้ายเงินสดบางส่วนไปยังดัชนี ETF ของ S&P 500 ต่อไปนี้คือตัวเลือกอันดับต้น ๆ สำหรับปี 2562 เลือกกองทุนโดยพิจารณาจากการรวมกันของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายและระยะยาว ประสิทธิภาพ. ผลการดำเนินงานแบบวันต่อปีก็เป็นอีกปัจจัยหนึ่งเช่นกัน แต่หลังจากการลดราคาเมื่อเร็ว ๆ นี้กำไรที่ได้ในแต่ละปีจะไม่มากนักโดยเพิ่มขึ้นประมาณ 10% ตัวเลขทั้งหมดถูกต้อง ณ วันที่ 9 เมษายน 2019
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- ผู้ออก: ที่ปรึกษาระดับโลก State StreetAUM: $ 277.4 พันล้านอัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.0945%
ในขณะที่ในทางเทคนิคไม่ใช่ ETF (SPY เป็นหน่วยลงทุนที่น่าเชื่อถือซึ่งมักจะเป็นยานพาหนะที่ประหยัดภาษีมากกว่ากองทุนที่มีการจัดการ) นี่คือกองทุน S&P 500 ที่เก่าแก่ที่สุดและเก่าแก่ที่สุดในแง่ของ AUM นอกจากนี้ยังมีราคาถูกเป็นพิเศษด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 9 คะแนนพื้นฐานและติดตามประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงอย่างใกล้ชิด
กองทุนยังมีสภาพคล่องสูงมากโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันเกือบ 16, 000 ล้านต่อวันซึ่งทำให้มันน่าสนใจในฐานะเครื่องมือการซื้อขายทางยุทธวิธีรวมถึงการลงทุนซื้อและถือเพื่อผลประโยชน์ 401 (k) ผลตอบแทนการลงทุนมีความแข็งแกร่งในช่วง 1 ปี 3 ปีและ 5 ปีโดยมีกำไร 17.83%, 17.21% และ 13.82% ตามลำดับ
อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าแม้จะมีความนิยมและสภาพคล่อง แต่ก็มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่อนข้างสูงเมื่อเทียบกับคู่แข่งบางราย
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- ผู้ออก: BlackRockAUM: $ 169.5 ล้านอัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.04%
หากคุณกำลังมองหาการเปิดรับ S&P 500 แบบตรงในราคาที่ต่ำมาก IVV เป็นกองทุนสำหรับคุณ เป็นการยากที่จะหากองทุนที่ให้ประสิทธิภาพการทำงานที่แน่นหนาด้วยต้นทุนการถือต่ำ แน่นอนมันไม่สามารถเข้ามาใกล้กับ SPY ในแง่ของปริมาณ แต่ IVV นั้นมีสภาพคล่องมากมายสำหรับนักลงทุนทุกระดับโดยมีการเปลี่ยนมือมากกว่า 850 ล้านหุ้นทุกวัน นอกจากนี้ยังเป็น ETF ที่แท้จริงซึ่งหมายความว่าจะหลีกเลี่ยงการลากเงินสดที่มีอยู่ในหน่วยลงทุนที่น่าเชื่อถือเช่น SPY ผลตอบแทนที่ได้มาตรฐานมีความแข็งแกร่งในช่วง 1 ปี 3 ปีและ 5 ปีโดยมีกำไร 9.39%, 13.46% และ 10.86% ด้วยความเคารพ
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- ผู้ออก: VanguardAUM: $ 459.65.82 ล้านอัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.04%
ด้วยวันที่เริ่มต้นของเดือนกันยายน 2010 VOO เป็นกองทุน ETF ทั้งสามรุ่นใหม่ล่าสุด แต่เป็นส่วนหนึ่งของกองทุนที่มีชื่อเสียงของแวนการ์ด คุณอาจถูกล่อลวงให้สงสัยว่ามีความแตกต่างอย่างมากระหว่าง VOO และเพื่อนร่วมงานหลักของ IVV และ SPY หรือไม่และในความซื่อสัตย์ทั้งหมดนั้นมีไม่มากนัก เช่นเดียวกับเพื่อนร่วมงาน VOO มีต้นทุนต่ำและมีสภาพคล่องสูงและให้ความคุ้มครองจำนวนมากที่คุณคาดหวังในกองทุนเกณฑ์มาตรฐาน S&P 500
แม้ว่าความแตกต่างอาจน้อย VOO เปิดเผยการถือครองเป็นรายเดือนไม่ใช่ไม่ใช่รายวันเหมือนกับ IVV ซึ่งเป็นสิ่งเล็กน้อยในแง่ของความโปร่งใส และ VOO ซึ่งแตกต่างจาก SPY จะสร้างกระแสเงินสดชั่วคราว ผลตอบแทนที่ได้มาตรฐานมีความแข็งแกร่งในช่วง 1 ปี 3 ปีและ 5 ปีโดยมีกำไร 9.40%, 13.46% และ 10.86% ตามลำดับ
บรรทัดล่าง
มีหลายตัวเลือกที่ดีในการเข้าถึงดัชนี S&P 500 สำหรับนักลงทุนรายบุคคลและสามรายการข้างต้นเป็นเพียงตัวอย่างของพวกเขาหากต้องการเข้าถึง ETF เหล่านี้อย่างใดอย่างหนึ่งจะต้องมีบัญชีการลงทุนผ่านนายหน้าซื้อขายหุ้น การค้นคว้าการลงทุนที่คุณต้องการในพอร์ตโฟลิโออาจเป็นเรื่องที่ท้าทายและสามารถเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับความต้องการของคุณมากที่สุด
ในการค้นหาคำแนะนำที่ถูกต้อง Investopedia ได้รวบรวมรายชื่อโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดตามราคาและคุณสมบัติของพวกเขาเพื่อช่วยให้ผู้ที่ค้นหานายหน้าซื้อขายพร้อมล่าพวกเขา
