การแต่งตั้งนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) เป็นหนึ่งในชื่อที่ได้รับการยอมรับและเป็นที่ต้องการมากที่สุดในโลกการเงินและการลงทุน
การกำหนด CFA คืออะไร
CFA กำหนดโดย CFA Institute สำหรับผู้สมัครที่ผ่านการสอบอย่างเข้มงวดและตรงตามข้อกำหนดเฉพาะอื่น ๆ โปรแกรมดังกล่าวจะช่วยให้ผู้สมัครและ CFA มีพื้นฐานที่แข็งแกร่งในการวิเคราะห์การลงทุนขั้นสูงและทักษะการจัดการพอร์ตโฟลิโอ สิ่งสำคัญคือการประยุกต์ใช้ในโลกแห่งความเป็นจริงไม่ใช่ทฤษฎีทางวิชาการ มันถูกพิจารณาโดยหลาย ๆ คนว่าเป็นผู้บริหารการลงทุนชั้นนำที่มีอยู่
หลักสูตรการกำหนด CFA ประกอบด้วย 10 หัวข้อหลัก ๆ โดยรวมแล้วผู้สมัครจะต้องเรียนรู้เครื่องมือวิเคราะห์ใช้เครื่องมือและแนวคิดเพื่อให้ความสำคัญกับหลักทรัพย์การลงทุนที่หลากหลายและสังเคราะห์หลักสูตรทั้งหมดทำให้พวกเขาสามารถใช้ในการจัดการพอร์ตโฟลิโอในชีวิตจริงและการวางแผนความมั่งคั่ง หัวข้อต่างๆ ได้แก่: มาตรฐานด้านจริยธรรมและวิชาชีพวิธีการเชิงปริมาณเศรษฐศาสตร์การรายงานและการวิเคราะห์ทางการเงินการเงินของ บริษัท การลงทุนในตราสารหนี้ตราสารอนุพันธ์การลงทุนทางเลือกและการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวางแผนความมั่งคั่ง
ข้อกำหนดอัตราการผ่านและการทดสอบ
ในการรับ CFA นั้นผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบสามระดับตามลำดับ การสอบครั้งแรกจะดำเนินการปีละสองครั้งครั้งแรกในเดือนมิถุนายนและอีกครั้งในเดือนธันวาคม อีกสองระดับนั้นบริหารเพียงวันเดียวต่อปีในเดือนมิถุนายน อัตราการผ่านประวัติศาสตร์ 10 ปีสำหรับการสอบระดับหนึ่งคือ 42% และอัตราการผ่านประวัติศาสตร์ 10 ปีสำหรับการสอบระดับสองคือ 39% อัตราการผ่านประวัติศาสตร์ 10 ปีสำหรับการสอบระดับสามคือ 53% เมื่อดูที่อัตราการผ่านเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าผู้สมัครสอบระดับสามทุกคนผ่านระดับหนึ่งและสองไปแล้ว ผู้สมัครจะต้องมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 48 เดือนเป็นสมาชิกของ CFA Institute และชำระค่าธรรมเนียมรายปีและลงชื่อเป็นประจำทุกปีเกี่ยวกับจรรยาบรรณของ CFA Institute และมาตรฐานการปฏิบัติวิชาชีพ
CFA การกำหนดข้อดีข้อเสีย
การรับ CFA จะช่วยเพิ่มความรู้เกี่ยวกับการลงทุนของผู้สมัครอย่างไม่ต้องสงสัย หากที่ปรึกษาทางการเงินถูกว่าจ้างในองค์กรขนาดใหญ่เช่นธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ การได้รับการแต่งตั้ง CFA สามารถสร้างโอกาสในการก้าวหน้าในอาชีพได้เนื่องจากผู้สมัครมีค่ามากกว่าสำหรับองค์กร พิจารณาว่าจะใช้เวลาศึกษาประมาณ 300 ชั่วโมงต่อระดับและประมาณสี่ปีในการได้รับการแต่งตั้งหากที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานมีเวลาที่จะเสร็จสิ้นการกำหนดมีเกือบจะไม่มีข้อบกพร่อง ความรู้ด้านการลงทุนส่วนบุคคลของผู้สมัครจะเพิ่มขึ้นอย่างมากและนี่แปลว่าโซลูชั่นที่ดีกว่าและมีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับนายจ้าง
หากที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระและสร้างแนวปฏิบัตินอกองค์กรก็จะต้องทำการวิเคราะห์ที่สำคัญยิ่งขึ้นในการตัดสินใจ การกำหนดจะเพิ่มพูนความรู้ของที่ปรึกษาอย่างแน่นอน แต่มีค่าเสียโอกาสในระยะยาว เวลานั้นอาจจะเป็นการใช้โอกาสที่ดีกว่าสำหรับลูกค้าสร้างธุรกิจและทำให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพมากขึ้น นอกจากนี้โปรดทราบว่าการกำหนด CFA นั้นมุ่งเน้นไปที่การลงทุนเท่านั้น ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จมีความเชี่ยวชาญในมากกว่าการลงทุน พวกเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนประกันภัยการบริหารความเสี่ยงการลงทุนการวางแผนภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การวางแผนเกษียณอายุและการวางแผนสวัสดิการพนักงาน
ในขณะที่ CFA เป็นตำแหน่งที่ดีที่สุดที่จะดำเนินการในแง่ของความรู้การลงทุนมันแน่นอนไม่ครอบคลุมทุกด้านของการวางแผนทางการเงิน อย่างไรก็ตามในแง่ทั่วไปการกำหนด CFA อาจช่วยผู้ที่อยู่ในโลกธุรกิจได้มากกว่าการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินของตัวเอง
