แพลตฟอร์มที่ปรึกษาผู้บริโภคที่นำเสนอโดยยักษ์ใหญ่เช่น Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) และ Bank of America Merrill Lynch (BAC) มีแนวโน้มที่จะเห็นการเติบโตของพวกเขาขยายตัวห้าเท่าเพื่อจัดการ $ 1.26 ล้านล้านในไม่กี่ปีถัดไป ในขณะที่หุ่นยนต์ในปัจจุบันมีสัดส่วนที่ค่อนข้างเล็กของอุตสาหกรรมการให้คำปรึกษา แต่สิ่งนี้จะเปลี่ยนไปอย่างมากในปีพ. ศ. 2566 เนื่องจากนักลงทุนปรับตัวเข้ากับเทคโนโลยีใหม่ตามที่ บริษัท ที่ปรึกษาของ Aite Group รายงานล่าสุดของ Barron
การเติบโตของอุตุนิยมวิทยาสำหรับแพลตฟอร์มผู้บริโภคโบ
- 2018: $ 257 billion2023: $ 1.26 ล้านล้าน *
คาดการณ์ CAGR 5 ปีที่ 37%
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาการเกิดขึ้นของเทคโนโลยีทางการเงินด้วยผลิตภัณฑ์การจัดการการลงทุนแบบดิจิทัลที่ศูนย์มีการเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินและข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประชาธิปไตยในลักษณะที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน ค่าใช้จ่ายและเวลาที่ใช้ในการลงทุนเป็นเพียงเศษเสี้ยวของสิ่งที่เคยเป็นเมื่อสิบปีก่อนทำให้เกิดการลงทุนขนาดเล็กและบริการอัตโนมัติ
Aite Group คาดว่าแรงผลักดันในพื้นที่ให้คำปรึกษาทางการเงินดิจิตอลจะดำเนินต่อไปโดยคาดการณ์อัตราการเติบโต 5 ปีต่อปีที่ 37% รายงานล่าสุดของ บริษัท วิจัยระบุตลาดไว้ที่ 257 พันล้านเหรียญสหรัฐในปี 2561 ตามที่ Aite ชี้ว่าตลาดจะเคลื่อนไปสู่อุตสาหกรรมที่มีมูลค่าสูงถึงล้านล้านดอลล่าร์ ผู้เข้าร่วมขนาดเล็ก
“ ในขณะที่สตาร์ทอัพอยู่ในช่วงที่มีไฟแก็ซแต่ทว่าศักยภาพในการเติบโตของอุตสาหกรรมส่วนใหญ่นั้นอยู่บนความสามารถและความตั้งใจของ บริษัท บริหารความมั่งคั่งที่พร้อมจะขายข้ามคำแนะนำดิจิทัลเข้าสู่ฐานลูกค้าที่จัดตั้งขึ้นแล้วและยกระดับแบรนด์และช่องทางการจำหน่าย สินทรัพย์” Alois Pirker ผู้อำนวยการวิจัยของ Aite Group เขียน
การเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมพลวัต
Vanguard ผู้ผลิตผลิตภัณฑ์มีส่วนแบ่งการตลาดมากที่สุดในช่วงปลายปี 2018 ต่อ Barron's ตามด้วยส่วนลดและการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ Fidelity Investments และ Charles Schwab Corp. (SCHW) ผู้เล่นในตลาดรายใหญ่อื่น ๆ ได้แก่ สตาร์ทอัพส่วนตัวอย่าง Betterment และ Wealthfront รวมถึง บริษัท ที่ให้บริการอย่างเต็มรูปแบบเช่น Morgan Stanley (MS) และ UBS Wealth Management
ขณะที่ Vanguard และ Fidelity ยักษ์ใหญ่กำลังขับเคลื่อนแพลตฟอร์มหุ่นยนต์ตอนนี้ผู้เชี่ยวชาญที่ Aite กล่าวว่าส่วนลดและการเป็นนายหน้าซื้อขายออนไลน์จะเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งทางดิจิทัลในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าขอบคุณฐานลูกค้าที่ควบคุมตนเองได้ดี ”
ในอนาคต บริษัท ที่ปรึกษาคาดว่าผู้ผลิตสินค้าจะไล่ตามส่วนลด / โบรกเกอร์ออนไลน์ตามด้วย บริษัท บริการเต็มรูปแบบ หลังคาดว่าจะเห็นการเติบโตที่เร็วที่สุดของกลุ่มที่มหันต์ 64% CAGR ผ่าน 2023 ขับเคลื่อนโดยการโยกย้ายขนาดใหญ่ของบัญชีแบบดั้งเดิมขนาดเล็กไปยังแพลตฟอร์มดิจิตอล บริษัท ที่เพิ่งเริ่มต้นจะล้มเหลวด้วยส่วนแบ่งตลาดที่ใหญ่ที่สุดถัดไป
บริการ Robo Hybrid ของ Vanguard
ตอนนี้ธุรกิจให้คำปรึกษาทางอินเทอร์เน็ตไฮบริดระดับแนวหน้าของแวนการ์ดในแวนการ์ดที่รู้จักกันในชื่อ Personal Advisor Services เป็นผู้บริหารสินทรัพย์ $ 130, 000, 000, 000 ต่อเรื่องของ Barron สิ่งนี้เปรียบเทียบกับทรัพย์สินภายใต้การบริหารของ Betterment ที่มีมูลค่าถึง 17 พันล้านเหรียญสหรัฐแสดงให้เห็นว่าผู้เล่นที่สืบทอดมานั้นมีความรวดเร็วเพียงใดในเกมและพัดผ่านผู้บุกเบิกตลาด
ขณะนี้กองหน้ารายงานว่าชั่งน้ำหนักความเป็นไปได้ในการนำเสนอที่ปรึกษาทางการเงินในการเข้าถึงวิธีการที่ใช้โดยเทคโนโลยีไฮบริดโบโรที่ผู้บริโภคเผชิญอยู่ ปัจจุบันแพลตฟอร์มของคู่แข่งอย่าง Betterment และ Schwab ได้เสนอเทคโนโลยีให้กับที่ปรึกษาแล้ว
Tom Rampulla หัวหน้าฝ่ายบริการทางการเงินของ Vanguard กล่าวว่า“ เราได้รับการร้องขอจำนวนมากจากไปจนถึงอาจใช้เทคโนโลยีนั้นกับพวกเขาดังนั้นเราจึงอยู่ในขั้นตอนของการดำเนินการ “ เราจะเปิดตัวในบางจุดเพื่อให้ความสามารถในการใช้เทคโนโลยีที่ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าช่วยธุรกิจของพวกเขา - ซอฟต์แวร์ประเภทต่าง ๆ เพื่อทำธุรกิจของพวกเขาและทำให้พวกเขาสามารถปรับขนาดได้”
มองไปข้างหน้า
ในที่สุดใครก็ตามที่เป็นผู้นำในปีต่อ ๆ ไปไม่ต้องสงสัยเลยว่าการเคลื่อนไหวของโบจะดำเนินต่อไปเพื่อเขย่าอุตสาหกรรมและเปลี่ยนภูมิทัศน์ของบริการการบริหารความมั่งคั่งตลอดไป เมื่อเวลาผ่านไป robos จะสามารถรวบรวมประวัติประสิทธิภาพจริงนำเสนอชิ้นส่วนที่มีค่าของข้อมูลเป็นตัวเลือกสำหรับโซลูชันทางการเงินดิจิตอลทวีคูณ
