บริษัท การลงทุนสิ้นสุดวันที่เปิด - คำจำกัดความโออิค

OEIC คือ บริษัท การลงทุนที่เปิดทำการครั้งสุดท้ายคืออะไร?

บริษัท การลงทุนแบบเปิด (OEIC) เป็นประเภทของกองทุนรวมที่ลงทุนในสหราชอาณาจักรซึ่งมีโครงสร้างเพื่อการลงทุนในหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ รายชื่อหุ้นของ บริษัท ในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน (LSE) และราคาหุ้นนั้นขึ้นอยู่กับสินทรัพย์อ้างอิงของกองทุนเป็นหลัก กองทุนเหล่านี้สามารถผสมผสานกลยุทธ์การลงทุนประเภทต่าง ๆ เช่นรายได้และการเติบโตและขนาดเล็กและขนาดใหญ่และสามารถปรับหลักเกณฑ์การลงทุนและขนาดกองทุนอย่างต่อเนื่อง

OEIC ถูกเรียกว่า "ปลายเปิด" เพราะพวกเขาสามารถสร้างหุ้นใหม่เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุน นอกจากนี้กองทุนจะยกเลิกหุ้นของนักลงทุนที่ออกจากกองทุน

ประเด็นที่สำคัญ

• บริษัท การลงทุนที่เปิดกว้าง (OEIC) เป็นประเภทของกองทุนที่ขายในสหราชอาณาจักรซึ่งคล้ายกับกองทุนเปิดใน USOEIC ที่นำเสนอพอร์ตโฟลิโอนักลงทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพซึ่งลงทุนในตราสารทุนพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ OIECs มีการกำหนดราคาวันละครั้งโดยยึดตามมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของสินทรัพย์อ้างอิงส่วนใหญ่ OIECs มีค่าใช้จ่ายในการขายและค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีหรือที่เรียกว่า

ทำความเข้าใจกับ บริษัท การลงทุนปลายเปิด

บริษัท การลงทุนแบบเปิดทำการรวบรวมเงินของนักลงทุนและกระจายไปทั่วการลงทุนที่หลากหลายเช่นหุ้นหรือหลักทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยคงที่ การกระจายความเสี่ยงนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินต้นของนักลงทุน กองทุน OEIC เสนอศักยภาพในการเติบโตหรือรายได้ พวกเขามักจะทำหน้าที่เป็นสื่อกลางในการลงทุนระยะยาวซึ่งจัดขึ้นเป็นเวลาห้าถึง 10 ปีหรือนานกว่านั้น

นักลงทุนชาวอังกฤษทุกคนที่มีอายุ 18 ปีขึ้นไปสามารถลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม เช่นเดียวกับในสหรัฐอเมริกามีความเสี่ยงในระดับต่าง ๆ สำหรับการเติบโตของเงินทุนการสร้างรายได้หรือการรวมกันของทั้งสอง ผู้ถือหุ้นอาจลงทุนเพื่อตนเองหรือเพื่อลูก เมื่อเด็กอายุ 18 ปีพวกเขาถือการลงทุนในสิทธิของตนเอง

ค่าใช้จ่ายสำหรับหุ้น OEIC

ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2562 นักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมเริ่มต้นประมาณ 2% เมื่อซื้อหุ้นใหม่ โหลดหน้าชนิดนี้ช่วยลดปริมาณเงินที่จะเข้ากองทุนเพื่อซื้อหุ้น นอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายการจัดการประจำปี (AMC) ประมาณ 1% ถึง 1.5% ของมูลค่าของหุ้นของนักลงทุน AMC ครอบคลุมบริการของผู้จัดการกองทุน กองทุนที่ไม่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันเช่นเครื่องมือติดตามดัชนีมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ามาก

กองทุนส่วนใหญ่อ้างถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER) หรือตัวเลขค่าธรรมเนียมต่อเนื่อง (OCF) การเรียกเก็บเงินแต่ละครั้งรวมถึง AMC และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่ใช้สำหรับการเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ที่แตกต่างกัน TER และ OCF ไม่รวมค่าธรรมเนียมตัวแทนจำหน่ายที่สามารถเพิ่มค่าใช้จ่ายประจำปีอย่างมีนัยสำคัญหากกองทุนมีอัตราการหมุนเวียนสูง

อาจมีค่าธรรมเนียมการออกจากการขายหุ้นซึ่งคิดจากอัตราร้อยละของมูลค่ารวมของการขาย อย่างไรก็ตาม OEIC หลายแห่งไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการออก

ลงทุนใน OEICs

OEIC นั้นมีประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ไม่มีเวลาสนใจหรือความเชี่ยวชาญในการจัดการการลงทุนของพวกเขา ผู้ลงทุนสามารถลงทุนแบบชำระครั้งเดียวหรือจ่ายเป็นรายเดือนด้วยจำนวนเงินขั้นต่ำขึ้นอยู่กับกองทุน นอกจากนี้การเข้าถึงเงินทุนออนไลน์หรือทางโทรศัพท์นั้นเป็นเรื่องง่าย นอกจากนี้ผู้ถือหุ้นอาจจ่ายค่าธรรมเนียมเมื่อย้ายระหว่างกองทุน

ข้อดี

• เสนอการจัดการการเงินอย่างมืออาชีพ

• มีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายลดความเสี่ยง

• มีสภาพคล่องสูง

• คุณสมบัติขั้นต่ำการลงทุนต่ำ

จุดด้อย

• ดำเนินการค่าธรรมเนียมรายปีสูงค่าธรรมเนียมการขาย

• ต้องเสียภาษี

• จะต้องรักษาเงินสดสำรอง จำกัด ผลตอบแทน

• ต้องการการลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว

OEIC ไม่เสียภาษี ดังนั้นดอกเบี้ยและเงินปันผลต้องเสียภาษีและการขายหุ้นอาจต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหุ้น แน่นอนว่าจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องจะต้องเกินกว่าเงินปันผลและการได้รับทุนภาษี นอกจากนี้ผู้ถือหุ้นอาจถือปลอดภาษี OEICs ในบัญชีออมทรัพย์ส่วนบุคคล (ISA) หรือแผนการเงินบำนาญอื่น ๆ ในสหราชอาณาจักร

อย่างไรก็ตามมูลค่าการลงทุนและรายได้ที่เกิดขึ้นไม่ได้รับประกันและอาจเพิ่มขึ้นหรือลดลงขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการลงทุนและอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินสำหรับกองทุนที่ลงทุนในตลาดต่างประเทศ ดังนั้นผู้ถือหุ้นอาจไม่ได้รับคืนจำนวนเงินลงทุนเดิม

ผู้พำนักในสหรัฐอเมริกาไม่สามารถถือหุ้นใน OEIC ได้ ผู้ถือหุ้นสหรัฐฯจะต้องให้ OEIC ขายหุ้นของพวกเขาหรือโอนการลงทุนให้กับผู้อยู่อาศัยในสหราชอาณาจักร

OEICs กับหน่วยลงทุน

ในสหราชอาณาจักรหน่วยลงทุน (UTs) และ OEIC เป็นเงินลงทุนสองประเภทที่พบมากที่สุดและพวกเขาก็มีเหมือนกันมาก

เช่น OEIC หน่วยลงทุนประกอบด้วยผู้จัดการที่ซื้อหุ้นและพันธบัตรสำหรับผู้ถือกองทุนในรูปแบบปลายเปิด ทั้งสองต่างกันในวิธีที่พวกเขามีราคาเป็นหลัก หน่วยลงทุนจะมีสองราคา:

1. ราคาประมูล - ราคาต่อหน่วยที่ได้รับสำหรับแต่ละหน่วยขายกลับไปยังกองทุนราคาเสนอซื้อ - ราคาที่จะซื้อแต่ละหน่วยของกองทุน

OEICs มีเพียงราคาเดียวต่อวันตามมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ของสินทรัพย์อ้างอิงของกองทุน OIECs มักจะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า UT เนื่องจากมีโครงสร้างที่ง่ายกว่า บริษัท การลงทุนจำนวนมากได้แปลงหน่วยลงทุนเป็น OEIC ด้วยเหตุนี้

ตัวอย่างโลกแห่งความเป็นจริงของ OEICs

OEIC ของอังกฤษเปรียบได้กับกองทุนรวมของอเมริกาและ บริษัท การลงทุนของสหรัฐหลายแห่งที่ทำธุรกิจในสหราชอาณาจักรเสนอให้ หนึ่งในนั้นคือ Fidelity International แผนกการลงทุน Fidelity ในต่างประเทศ ในเดือนกรกฎาคม 2018 แผนกได้ประกาศว่าจะมีการจัดตั้งค่าธรรมเนียมการจัดการตัวแปรสำหรับ OEICs ที่มีภูมิลำเนาอยู่ห้าแห่งในสหราชอาณาจักรรวมถึงสถานการณ์พิเศษ Fidelity, Fidelity European, Fidelity Asian Dividend, Fidelity Global Special Situations และ Fidelity American Fund

การเปลี่ยนแปลงลดฐานบบส. ของกองทุนอย่างมีประสิทธิภาพ 10%