กองทุนรวมคืออะไร
การปิดกองทุนรวมหรือที่เรียกว่าโปรแกรมการให้คำปรึกษากองทุนรวมหรือบัญชีการตัดบัญชีเป็นบริการการจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลที่ให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงคำแนะนำส่วนบุคคลและกองทุนรวมขนาดใหญ่ โปรแกรมการห่อกองทุนรวมมักจะถูกนำเสนอโดย บริษัท หลักทรัพย์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนสามารถเลือกจากรายการกองทุนรวมที่เสนอให้โดยปกติพร้อมกับลดปริมาณการขาย นักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีสำหรับบัญชีโดยรวมเรียกว่าค่าธรรมเนียมการปิดบัญชี
ประเด็นที่สำคัญ
- ด้วยการห่อกองทุนรวม บริษัท ทางการเงินให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงคำแนะนำส่วนบุคคลและสระว่ายน้ำขนาดใหญ่ของกองทุนรวมการห่อกองทุนรวมจะเรียกว่าการให้คำปรึกษากองทุนรวมหรือบัญชีตัดและโดยทั่วไปจะให้บริการโดยโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ อนุญาตให้ลูกค้ารวมพอร์ตกองทุนส่วนบุคคลตามความเสี่ยงอายุเป้าหมายและการตั้งค่าการลงทุนอื่น ๆ โดยทั่วไปเนื่องจากกองทุนรวมต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ $ 25, 000 พวกเขามักใช้งานโดยลูกค้าที่มีมูลค่าสูง. แพลตฟอร์มคำแนะนำของ Robo เสนอตัวเลือกงบประมาณที่ต่ำกว่าให้บริการการสร้างโปรไฟล์การลงทุนและการสร้างพอร์ตโฟลิโอแบบเดียวกันโดยอัตโนมัติด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า
คำแนะนำเกี่ยวกับกองทุนรวม
วิธีการห่อกองทุนรวมทำงาน
โปรแกรมการตัดกองทุนรวมอาจเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับลูกค้าที่มีรายได้สูงที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองของกองทุนรวม โปรแกรมการปิดกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมตามความต้องการและวัตถุประสงค์ของพวกเขา บัญชีตัดกองทุนรวมต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 25, 000
ในโปรแกรมการปิดกองทุนรวมนักลงทุนสามารถทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินและจะได้รับรายชื่อกองทุนที่เลือก ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองตามเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะแนะนำการจัดสรรพอร์ตกองทุนรวมตามรูปแบบการลงทุนที่กำหนดเองของลูกค้า นักลงทุนในโปรแกรมรวมกองทุนรวมจะได้รับประโยชน์จากต้นทุนการซื้อขายที่ลดลงและผลงานที่ได้รับการแนะนำอย่างมืออาชีพโดยยึดตามความสนใจในการลงทุนส่วนบุคคลของพวกเขา ค่าห่อประจำปีมักจะเป็นค่าใช้จ่ายหลักที่เกี่ยวข้องกับผลงาน ค่าธรรมเนียมห่อประจำปีมักจะทำเป็นชั้นตามสินทรัพย์ในโปรแกรม มันสามารถช่วงจากประมาณ 0.25% ถึง 3% ขึ้นอยู่กับโปรแกรมและนอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการดำเนินงานประจำปีที่เรียกเก็บโดยกองทุนในผลงาน
นักลงทุนจะทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ; ด้วยบริการให้คำปรึกษาของ Robo กระบวนการนี้จึงเป็นไปโดยอัตโนมัติ
การแข่งขันการตัดเงินกองทุนรวม
โปรแกรมการตัดกองทุนรวมอาจเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีสำหรับนักลงทุน อย่างไรก็ตามสถานะที่เพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา Robo ได้สร้างการแข่งขันสำหรับโปรแกรมเหล่านี้ เป็นผลให้ บริษัท นายหน้าบริการเต็มรูปแบบจำนวนมากได้เริ่มเสนอทางเลือกคำแนะนำโบสำหรับลูกค้าของพวกเขา พอร์ตการลงทุนอัจฉริยะของ Schwab เป็นตัวอย่างหนึ่ง
โดยทั่วไปแล้วแพลตฟอร์มคำแนะนำของ Robo จะจัดทำโปรไฟล์การลงทุนและบริการสร้างพอร์ตแบบเดียวกัน พวกเขาเสนอสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมบางประการในการให้บริการที่เป็นแบบอัตโนมัติค่าธรรมเนียมอาจต่ำกว่าและขั้นต่ำการลงทุนมักจะต่ำกว่า ด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่าโปรแกรมห่อคำแนะนำของ Robo สามารถมอบให้กับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการด้วยเงินเพียง $ 5, 000 ปัจจุบันโปรแกรมห่อคำแนะนำ Robo ส่วนใหญ่ใช้กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) มากกว่ากองทุนรวม
โปรแกรมที่ปรึกษา Robo มักจะเสนอ ETFs มากกว่ากองทุนรวมที่รวมอยู่ใน wraps กองทุนรวมและสามารถเข้าถึงได้โดยนักลงทุนด้วยขั้นต่ำเพียง $ 5, 000 เมื่อเทียบกับขั้นต่ำ $ 25, 000 ที่เป็นแบบอย่างของ wraps
การลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการลงทุน
นักลงทุนจะพบโปรแกรมรวมกองทุนรวมที่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบมากที่สุด UBS และ Schwab เป็นสองตัวอย่าง โปรแกรมเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมที่ไม่มีภาระได้โดยมีค่าธรรมเนียมรายปีเล็กน้อยสำหรับการสนับสนุนการจัดการพอร์ตโฟลิโอจากมืออาชีพ
